鑲黃旗人民檢察院　

起?訴?書

鑲檢公訴刑訴〔2020〕5號(hào)　

　　被告人張某某，男，漢族，1984年**月**日出生，居民身份證號(hào)：1525291984********，中專畢業(yè)，職業(yè)：無，戶籍地：正鑲白旗**鎮(zhèn)，現(xiàn)住址：正鑲白旗**廠宿舍，違法犯罪記錄：曾因吸毒于2013年被正藍(lán)旗公安局治安拘留十五天。因涉嫌騙取貸款罪于2019年9月22日被鑲黃旗公安局刑事拘留，2019年10月29日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕?，F(xiàn)羈押于鑲黃旗看守所。

本案由鑲黃旗公安局偵查終結(jié)，以被告人張某某涉嫌騙取貸款罪，于2019年12月23日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年12月24日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師的意見，審查了全部案卷材料。因部分事實(shí)不清、證據(jù)不足，本院于2020年1月16日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查。期間，因新冠肺炎疫情特殊時(shí)期無法進(jìn)行補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于同年2月14日向本院移送審查起訴。因偵查機(jī)關(guān)未能進(jìn)行補(bǔ)充偵查，本院于2020年3月12日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于同年4月10日補(bǔ)充偵查完畢向本院移送起訴。

經(jīng)依法審查查明：2009年至2014年期間，被告人張某某以自己及新某某、烏某某、王某某等27人的名義虛構(gòu)貸款用途，隱瞞貸款用途真相，借名從正鑲白旗**聯(lián)社騙取貸款29筆，共計(jì)5,679,000.00元（新某某：發(fā)放金額250，000.00元，貸款余額248，915.73元，表外欠息金額62，546.30元；烏某某：發(fā)放金額250，000.00元，貸款余額249，800.00元，表外欠息金額44，814.13元；陳某某：發(fā)放金額280，000.00元，貸款余額269，611.81元，表外欠息金額49，284.68元；孟某某：發(fā)放金額250，000.00元，貸款余額249，700.00元，表外欠息金額63，556.99元；浩某某：發(fā)放金額250，000.00元，貸款余額249，800.00元，表外欠息金額44，814.13元；劉某甲：發(fā)放金額80，000.00元，貸款余額20，336.91元，表外欠息金額17，397.42元；李某某：發(fā)放金額180，000.00元，貸款余額179，600.00元，表外欠息金額63，304.51元；白某某：發(fā)放金額280，000.00元，貸款余額279，800.00元，表外欠息金額98，622.53元；呂某某：發(fā)放金額100，000.00元，貸款余額99，500.00元，表外欠息金額47，181.26元；呂某某：發(fā)放金額100，000.00元，貸款余額99，500.00元，表外欠息金額47，181.26元；鈕某某：發(fā)放金額200，000.00元，貸款余額200，000.00元，表外欠息金額248，182.85元；張某甲：發(fā)放金額280，000.00元，貸款余額240，000.00元，表外欠息金額286，357.58元；賈某某：發(fā)放金額240，000.00元，貸款余額240，000.00元，表外欠息金額272，688.00元；閆某某：發(fā)放金額260，000.00元，貸款余額260，000.00元，表外欠息金額295，661.17元；王某甲：發(fā)放金額200，000.00元，貸款余額200，000.00元，表外欠息金額0元；其某某：發(fā)放金額150，000.00元，貸款余額0元，表外欠息金額0；王某乙：發(fā)放金額100，000.00元，貸款余額100，000.00元，表外欠息金額0元；呼某某：發(fā)放金額100，000.00元，貸款余額0元，表外欠息金額0元；阿某某：發(fā)放金額200，000.00元，貸款余額199，900.00元，表外欠息金額：20，689.65元；劉某乙：發(fā)放金額280，000.00元，貸款余額157，577.36元，表外欠息金額：0元；錫某某：發(fā)放金額280，000.00元，貸款余額279，200.00元，表外欠息金額0元；張某乙：發(fā)放金額100，000.00元，貸款余額100，000.00元，表外欠息金額0元；苗某某：發(fā)放金額140，000.00元，貸款余額0元，表外欠息金額0元；張某丙：發(fā)放金額250，000.00元，貸款余額242，700.00元，表外欠息金額121，221.53元；薛某某：發(fā)放金額99，000.00元，貸款余額99，000.00元，表外欠息金額17，605.02元；靳某某：發(fā)放金額70，000.00元，貸款余額62，000.00元，表外欠息金額24，433.93元；被告人張某：發(fā)放金額280，000.00元，貸款余額0元，表外欠息金額0元；張某丁：發(fā)放金額150，000.00元，貸款余額150，000.00元，表外欠息金額28，635.00元；王某丙：發(fā)放金額280，000.00元（包括創(chuàng)業(yè)基金貸款6萬），貸款余額0元，表外欠息金額0元），用于工程建筑開發(fā)、購買街面房、開美容店、借新貸還舊貸及利息和個(gè)人消費(fèi)，現(xiàn)逾期，無法償還，致使正鑲白旗**聯(lián)社未收回本金4,677，141.81元，未收回表外貸款利息1,854,177.94元，未收回本息合計(jì)6,333,319.75元，遭受重大損失。也給被借名人和擔(dān)保人造成經(jīng)濟(jì)損失，給當(dāng)?shù)厣鐣?huì)造成一定不安定因素。?

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、書證：受案登記表、立案決定書、到案經(jīng)過、被告人基本情況、接收證據(jù)材料清單、借款合同書、補(bǔ)充偵查報(bào)告書等。

2、證人證言：曲某某、劉某某、靳某某、張某某、苗某某、陳某某、閆某甲、閆某乙、王某某、路某某、白某某、溫某某、呂某某等63人的證言。

3、被告人的供述與辯解：被告人張某的供述與辯解。

4、鑒定意見：錫林浩特市天澤正大會(huì)計(jì)師事務(wù)所[錫天澤會(huì)審字(2020)第046號(hào)]《關(guān)于被告人張某涉嫌騙取貸款銀行未收回本息情況的專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告》。

以上證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人張某對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人張某某以欺騙手段多次、多筆獲取貸款共計(jì)5,679,000.00元，且改變貸款用途，逾期、無力償還，致使正鑲白旗**聯(lián)社未收回本息合計(jì)6,331,319.75元，遭受重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一“騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪，以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成特別重大損失或者其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金”之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪追究其刑事責(zé)任。鑒于被告人到案后，能如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，且自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，建議判處被告人二年以上三年以下有期徒刑、并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

鑲黃旗人民法院

????????????????????????????????????????檢察員：崔樹林

2020年5月9日

附：

1、被告人張某某現(xiàn)羈押于鑲黃旗看守所

2、案卷材料和證據(jù)16冊

3、認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書1份