山東省微山縣人民檢察院

起?訴?書(shū)

微檢二部刑訴〔2020〕7號(hào)

被告人張某某，男，1969年*月*日生，居民身份證號(hào)碼37082619*********，漢族，大專(zhuān)文化，中共黨員，山東省微山縣人，住微山縣**小區(qū)*號(hào)樓****樓東戶(hù)。山東**醫(yī)用包裝科技有限公司、山東***醫(yī)療科技有限公司、***（上海）貿(mào)易有限公司出資人、實(shí)際控制人、經(jīng)營(yíng)人。因涉嫌騙取貸款罪于2019年1月26日被微山縣公安局刑事拘留，同年3月4日經(jīng)本院批準(zhǔn)被依法逮捕，現(xiàn)羈押于鄒城市看守所。

本案由微山縣公安局偵查終結(jié)，以被告人張某某涉嫌騙取貸款罪，于2019年9月4日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年9月6日告知被告人張某某有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。2019年10月4日至同年11月4日、2019年12月4日至2020年1月4日退回微山縣公安局補(bǔ)充偵查。2020年2月5日至2月19日延長(zhǎng)審查起訴期限15日。

經(jīng)依法審查查明：

被告人張某某系山東**醫(yī)用包裝科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)亨潔公司）、山東**力醫(yī)療科技有限公司、**（上海）貿(mào)易有限公司出資人、實(shí)際控制人、經(jīng)營(yíng)人。2014年4月至2014年12月，被告人張某某多次以**公司及他人的名義，提供虛假的購(gòu)銷(xiāo)合同、虛構(gòu)貸款理由，從中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司微山縣支行、微山縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社歡城信用社、中國(guó)工商銀行股份有限公司微山支行騙取貸款共計(jì)6175萬(wàn)元，給銀行造成直接經(jīng)濟(jì)損失共計(jì)55673660.15元。分述如下：

1．2014年9月16日，被告人張某以**公司(法定代表人**）和橫*（上海）貿(mào)易有限公司（法定代表人殷某）簽訂的虛假產(chǎn)品購(gòu)銷(xiāo)合同為由騙取中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行微山縣支行貸款2600萬(wàn)元。該筆貸款發(fā)放后用于歸還公司借款。給銀行造成直接經(jīng)驗(yàn)損失20064284元。

2．2014年11月27日，被告人張某借用朱某的名義，簽訂虛假的煤炭買(mǎi)賣(mài)合同，騙取微山縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社歡城信用社貸款495萬(wàn)元，該筆貸款發(fā)放后用于歸還?蔡敬坦的借款。給銀行造成直接經(jīng)濟(jì)損失4926292.43元。

3．2014年12月20日、12月22日，被告人張某以購(gòu)煤為由，與張某簽訂虛假的煤炭購(gòu)銷(xiāo)合同騙取微山縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社歡城信用社貸款共500萬(wàn)元。該筆貸款用于歸還銀行貸款及辦理承兌業(yè)務(wù)的保證金。給銀行造成直接經(jīng)濟(jì)損失4984045.61元。

4．2014年4月4日被告人張某以某公司和山東***醫(yī)療科技有限公司（法定代表人付某）簽訂的虛假產(chǎn)品購(gòu)銷(xiāo)合同為由騙取中國(guó)工商銀行股份有限公司微山縣支行貸款1980萬(wàn)元。該筆貸款發(fā)放后用于歸還欠款及承兌匯票保證金。給銀行造成直接經(jīng)濟(jì)損失19699038.11元。

5．2014年10月29日被告人張某以**公司和山東**醫(yī)療科技有限公司簽訂的虛假產(chǎn)品購(gòu)銷(xiāo)合同為由騙取中國(guó)工商銀行股份有限公司微山縣支行貸款600萬(wàn)元。該筆貸款發(fā)放后用于歸還**公司貸款。給銀行造成直接經(jīng)濟(jì)損失600萬(wàn)元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：戶(hù)籍證明、到案經(jīng)過(guò)、亨潔公司企業(yè)信息、銀行賬戶(hù)交易明細(xì)、貸款資料等；2.證人張某、朱某民、殷某某等人的證言；3.被告人張某某的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人張某某騙取銀行貸款6175萬(wàn)元，給銀行造成特別重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

微山縣人民法院

檢察員：王進(jìn)

2020年2月18日

附：

????1.被告人張某某現(xiàn)羈押在鄒城市看守所。

2.案卷證據(jù)和材料十四冊(cè)及書(shū)證材料一宗。

3.證人名單一份。