福建省羅源縣人民檢察院　

起?訴?書

羅檢一部刑訴〔2020〕169號　

　　被告人張某某，女，1968年**月**日出生，公民身份號碼3501231968********，漢族，初中文化程度，務(wù)工，住福建省羅源縣**鎮(zhèn)**村**號，因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年5月12日被羅源縣公安局取保候?qū)?，同?月24日經(jīng)本院決定，同日由羅源縣公安局重新取保候?qū)彙?/span>

本案由羅源縣公安局偵查終結(jié)，以被告人張某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年9月23日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年9月24日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

被告人張某某于2014年10月至2018年6月期間，在羅源縣**鎮(zhèn)**村**號組織了三場民間標(biāo)會，方式運(yùn)作為已中標(biāo)會員每期交納基本單位的金額、未中標(biāo)會員交納固定金額，會東于第一期收取整會款后，在最后一期全額交納會款。具體情況如下：

一、2014年10月25日，被告人張某某組織了第一場參加人數(shù)為53名（包括會東）、基本單位為人民幣（下同）1000元的民間標(biāo)會，收取整會款后，基本單位變?yōu)?300元，次月10日開始標(biāo)會，每年標(biāo)會16次，至2018年1月25日結(jié)束，累計開展標(biāo)會53次，其以“**”名義作為會員參加該會1名，于最后一名標(biāo)回。被告人張某某累計收取會員會款304.98萬元，其中，其繳納會款6.63萬元，收取其他會員會款298.35萬元。

二、2016年3月15日，被告人張某某組織了第二場參加人數(shù)為51名（包括會東）、基本單位為1000元的民間標(biāo)會，次月15日開標(biāo)，每年標(biāo)會18次，原計劃至2019年1月1日結(jié)束，2018年6月15日倒會，累計開展標(biāo)會41次，其以“**”名義作為會員參加該會1名。被告人張某某累計收取會員會款169.14萬元，其中，其繳納會款3.02萬元，收取其他會員會款166.12萬元。

三、2017年6月25日，被告人張某某組織了第三場參加人數(shù)為45名（包括會東）、基本單位為1000元的民間標(biāo)會，次月25日開標(biāo)，每年標(biāo)會16次，原計劃至2020年3月25日結(jié)束，2018年4月25日倒會，累計開展標(biāo)會14次，其以“**”名義作為會員參加該會1名。被告人張某某累計收取會員會款47.313萬元，其中，其繳納會款1.049萬元，收取其他會員會款46.264萬元。

被告人張某某組織的上述三場民間標(biāo)會收取會員會款共計510.734萬元，造成會員黃某某損失1.597萬元、陳某某損失1.049萬元、林某某損失0.788萬元、吳某某損失2.346萬元，共計5.78萬元。案發(fā)后，被告人張某某與黃某某等4人達(dá)成賠償協(xié)議并取得諒解。

被告人張某某于2020年5月12日到公安機(jī)關(guān)自動投案，并如實供述自己的罪行。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：被告人張某某的戶籍信息、違法犯罪經(jīng)歷查詢記錄、會單復(fù)印件、諒解書和還款協(xié)議書、民事裁定書；

2.證人證言：證人陳某某、林某某、黃某某、吳某某的證言；

3.被告人供述和辯解：被告人張某某的供述；

4.辨認(rèn)筆錄：證人林某某、黃某某、吳某某的辨認(rèn)筆錄；

5.電子數(shù)據(jù)：微信截圖；

6.其他證明材料：到案經(jīng)過。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人張某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人張某某違反國家金融管理法律規(guī)定，組織、利用民間“會”，非法吸收資金510.734萬元，數(shù)額巨大，造成參會人員損失5.78萬元，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人張某某認(rèn)罪認(rèn)罰，可以依法從寬處理；犯罪后自動投案，如實供述自己的罪行，系自首，可以減輕處罰；取得會員諒解，可以酌情從輕處罰。依照《中華人民共和國刑法》第五條、第六十一條、第六十七條第一款、第七十二條第一款及《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，建議判處被告人張某某有期徒刑一年一個月，并處罰金人民幣2萬元，可適用緩刑。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第二百一十四條第二款的規(guī)定，建議適用簡易程序?qū)徖?。根?jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

羅源縣人民法院　

檢??察??官：章學(xué)娟

檢察官助理：楊玉娟

?2020年10月13日　

附件：

1.被告人張某某現(xiàn)取保候?qū)徳诩遥?/span>

2.案卷材料和證據(jù)3冊；

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。