江蘇省揚(yáng)中市人民檢察院

起 訴 書

揚(yáng)檢刑二刑訴〔2019〕6號

被告人張某某，女，1971年**月**日出生，居民身份證號碼3211821971********，漢族，專科文化，中國**保險(xiǎn)股份有限公司揚(yáng)中市支公司負(fù)責(zé)人，戶籍所在地江蘇省鎮(zhèn)江市揚(yáng)中市，住江蘇省揚(yáng)中市**鎮(zhèn)**路**弄**號。因涉嫌吸收客戶資金不入賬罪，于2018年7月11日被揚(yáng)中市公安局刑事拘留，同年8月16日經(jīng)本院批準(zhǔn)，由揚(yáng)中市公安局執(zhí)行逮捕，現(xiàn)羈押于鎮(zhèn)江市看守所。

辯護(hù)人吳長青，江蘇律威律師事務(wù)所律師。

本案由揚(yáng)中市公安局偵查終結(jié)，以被告人張某某涉嫌吸收客戶資金不入賬罪，于2018年11月16日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。本院分別于2018年12月17日、2019年3月1日、2019年5月16日延長審查起訴期限半個(gè)月。因部分事實(shí)不清、證據(jù)不足，本案分別于2018年12月28日、2019年3月15日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，并于2019年1月28日、2019年4月15日重新收案。

經(jīng)依法審查查明：

2015年以來，被告人張某某違反國家金融管理制度，以穩(wěn)定中國**保險(xiǎn)股份有限公司揚(yáng)中市支公司與銀行相互合作關(guān)系，以承諾一定期限內(nèi)還本付息的方式，公開向社會公眾非法吸收資金。截止2018年6月，被告人張某某以出具中國**保險(xiǎn)股份有限公司揚(yáng)中市支公司存款憑證、協(xié)議存款合作協(xié)議書，承諾年息6%-42%不等的方式，共計(jì)向常某某、丁某某、文某某等126人（名單詳見附表）非法吸收公眾存款人民幣31946600元，造成直接經(jīng)濟(jì)損失人民幣27461060元。

案發(fā)后，中國**保險(xiǎn)股份有限公司鎮(zhèn)江中心支公司已向其中的22人進(jìn)行支付，共計(jì)人民幣2615900元。

2018年7月10日，被告人張某某至揚(yáng)中市公安局投案，并如實(shí)供述了犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.常住人口基本信息、立案決定書、中國**保險(xiǎn)股份有限公司揚(yáng)中市支公司營業(yè)執(zhí)照、揚(yáng)中市公安局扣押清單、印章交接單、不予行政許可通知書、存款憑證、銀行交易記錄等書證；

2.證人徐某某、左某某、殷某某、常某某、丁某某、文某某等人的證言；

3.被告人張某某的供述和辯解。

本院認(rèn)為，被告人張某某非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人張某某犯罪以后自動投案，如實(shí)供述了自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，是自首，可以從輕或者減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

江蘇省揚(yáng)中市人民法院

檢察員：朱文霞

2019年5月30日

附：

1.被告人張某某現(xiàn)羈押于鎮(zhèn)江市看守所。

2.偵查卷宗及材料共18冊，證據(jù)光盤1張。

3.存款明細(xì)表1份。