上海市長寧區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬長檢金融刑訴〔2020〕494號

被告人張某某，女，1987年**月**日生，公民身份號碼：?3429231987********，漢族，大專文化，上海**發(fā)展有限公司中山**中心**，戶籍在安徽省池州市青陽縣**鎮(zhèn)**街道**村**組，暫住本市普陀區(qū)**路**號**室。2019年11月12日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被上海市公安局長寧分局刑事拘留，同年11月15日延長刑事拘留期限至三十日，同年12月16日經(jīng)本院批準逮捕，由上海市公安局長寧分局執(zhí)行。

本案由上海市公安局長寧分局偵查終結(jié)，以被告人張某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年3月16日移送本院審查起訴。本院受理后，于同日告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及辯護律師的意見，審查了全部案件材料。經(jīng)審查，于2020年4月30日退回上海市公安局長寧分局補充偵查，同年5月29日，上海市公安局長寧分局補充偵查終結(jié)移送本院起訴。本院于2020年4月19日、6月30日延長審查起訴期限15月。被告人張某某對本案同意適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2013年10月，上海證大文化創(chuàng)意發(fā)展有限公司設(shè)立中山公園理財中心（以下簡稱“**店”），通過設(shè)點宣傳、散發(fā)傳單及口口相傳的方式，以承諾6%-14%高額年化利率為誘餌，向社會不特定公眾**售“證大財富”的月定投、證大月穩(wěn)贏、證大樂手、證大季喜等投資理財產(chǎn)品。

2015年7月27日，犯罪嫌疑人張某某入職“**店”，擔任**售**，經(jīng)審計，至2019年8月，犯罪嫌疑人張某某以上述方式共計向曹德華、樊海英等71人**售理財產(chǎn)品，吸收的投資金額62818753.05元，未兌付投資資金11087923.02元，支付利息1244078.31元，造成46名投資者損失10387291.48元.

2019年11月12日，被告人張某某接電話通知后主動至公安機關(guān)接受調(diào)查。

上述事實，有以下證據(jù)證明：

1、被告人張某某的供述，證人汪某某、朱某某、于某某、徐某某證言，證人朱某某提供的上海證大大拇指財富管理有限公司“個人出借咨詢服務(wù)協(xié)議”、收款確認書等證實，2015年7月起，被告人張某某作為“**店”**售**向朱某某等人**售理財產(chǎn)品的經(jīng)過。

2、工商銀行出具的汪某某銀行卡交易明細，民生銀行出具的朱某某銀行賬戶交易流水，建設(shè)銀行出具的徐某某電子回單證實，汪某某等人支付投資款的事實。

3、被告人張某某銀行卡交易流水，上海司法會計中心有限公司出具的司法會計鑒定意見書證實，被告人張某某從2015年7月27日入職，擔任**售**，截至2019年8月末，共吸收曹德華、樊海英等71人的投資金額62818753.05元，截至案發(fā)，造成46名投資者損失10387291.48元；期間，被告人張某某取得證大公司的工資及部分提成共計588721.95元。

4、上海市公安局長寧分局出具的案發(fā)經(jīng)過、工作記錄證實，2019年11月12日，被告人張某某接電話通知后主動至公安機關(guān)接受調(diào)查。

5、扣押清單、扣押筆錄證實，2019年11月22日，被告人張某某家屬向公安機關(guān)退出贓款人民幣5萬元；2020年7月13日，被告人張某某家屬向檢察機關(guān)退出贓款人民幣15萬元。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人張某某對基本犯罪事實無異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人張某某違反國家金融管理法規(guī)，非法吸收資金，數(shù)額巨大，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。本案系單位犯罪，應(yīng)當適用《中華人民共和國刑法》第三十條。被告人張某某起次要作用，是從犯，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條，應(yīng)當從輕或者減輕處罰。被告人張某某犯罪后能自動投案，如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，系自首，可以從輕或減輕處罰。被告人張某某認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。建議判處被告人張某某有期徒刑三年六個月以下，并處罰金之刑罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法審判。

此致

上海市長寧區(qū)人民法院

檢??察??員：??嚴佳穎

2020年7月14日

附：

1、被告人張某某現(xiàn)羈押于本市長寧區(qū)看守所。

2、案件材料和證據(jù)四冊，司法鑒定一冊。

3、《適用簡易程序建議書》一份。

4、《具結(jié)書》一份。

5、相關(guān)法律條文。

附：相關(guān)法律條文

《中華人民共和國刑法》

第一百七十六條??非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第三十條?公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機關(guān)、團體實施的危害社會的行為，法律規(guī)定為單位犯罪的，應(yīng)當負刑事責任。

第二十七條??在共同犯罪中起次要或者輔助作用的，是從犯。

對于從犯，應(yīng)當從輕、減輕處罰或者免除處罰。

第六十七條第一款??犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首，對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條??人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應(yīng)當追究刑事責任的，應(yīng)當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認罪認罰的，人民檢察院應(yīng)當就主刑、附加刑、是否適用緩刑?提出量刑建議，并隨案移送認罪認罰具結(jié)書等材料。

第十五條??犯罪嫌疑人、被告人資源如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。