重慶市銅梁區(qū)人民檢察院

起 訴 書

渝銅檢公訴刑訴〔2017〕33號(hào)

被告人張某某，曾用名張某甲，男，1972年**月**日出生，公民身份號(hào)碼5102281972********，漢族，大學(xué)本科文化程度，經(jīng)商，重慶市銅梁區(qū)人，住重慶市銅梁區(qū)**街道辦事處**路**號(hào)**單元**。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2015年2月10日被重慶市銅梁區(qū)公安局刑事拘留，同月12日被該局取保候?qū)彛?016年2月19日被該局監(jiān)視居住，于2016年8月4日由本院決定取保候?qū)彙?/span>

本案由重慶市銅梁區(qū)公安局偵查終結(jié)，以被告人張某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2016年8月4日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2016年8月4日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，已依法訊問被告人，審查了全部案件材料。其間，因事實(shí)不清，證據(jù)不足，退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查兩次（自2016年9月20日至10月19日，2016年12月4日至2017年1月3日）；因案情重大、復(fù)雜，延長審查起訴期限三次（自2016年9月5日至9月19日，自2016年11月19日至12月3日，自2017年2月3日至2月17日）。

經(jīng)依法審查查明，被告人張某某自2012年下半年至2015年初，在未取得國家金融機(jī)構(gòu)審批的情況下，先后以個(gè)人或重慶市銅梁區(qū)**投資咨詢有限公司（以下簡(jiǎn)稱**公司）的名義向社會(huì)不特定人員非法吸收資金。其間，張某某以重慶**商業(yè)管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱**公司）經(jīng)營銅梁**項(xiàng)目需要資金為由，對(duì)外開展融資宣傳，向社會(huì)公眾承諾2%-3.5%不等的月利息，然后以高利息轉(zhuǎn)借給**公司；或者以居間介紹的名義，促成出借人直接將資金借給**公司，從中收取一定比例的中介費(fèi)。至案發(fā)前，張某某以其個(gè)人或**公司的名義向社會(huì)公眾共計(jì)112人非法吸資6438.7萬元，已歸還本金763.4萬元，歸還利息985.7萬元，尚有4689.5萬元本金無法歸還（歸還利息已折抵欠款）。張某某到案后如實(shí)供述了全部犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、借款協(xié)議、借據(jù)、銀行流水明細(xì)清單等書證；

2、證人湯某某、黃某某等人的證言；

3、被告人張某某的供述與辯解；

4、司法會(huì)計(jì)鑒定意見等。

本院認(rèn)為，被告人張某某向社會(huì)公眾112人非法吸收資金累計(jì)6438.7萬元，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。其到案后如實(shí)供述全部犯罪事實(shí)，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，系坦白，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十二條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

重慶市銅梁區(qū)人民法院

檢察員：雷明之

2017年2月17日

附：1、被告人張某某住重慶市銅梁區(qū)**街道辦事處**路**號(hào)**單元**。聯(lián)系電話1898382****。

2、偵查卷宗十冊(cè)。

3、司法鑒定意見書2份（附在偵查卷中，含出借人名單及具體金額）。