山東省濟(jì)南市歷城區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

濟(jì)歷城檢二部刑訴〔2020〕24號(hào)

被告人張某某，曾用名張某甲，女，1997年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼3710811997********，漢族，大學(xué)文化，戶籍所在地山東省威海市文登區(qū)**鎮(zhèn)**村**號(hào)，住濟(jì)南市槐蔭區(qū)**室。因涉嫌集資詐騙罪，于2019年9月25日被濟(jì)南市公安局歷城區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年10月31日被濟(jì)南市公安局歷城區(qū)分局執(zhí)行逮捕。

本案由濟(jì)南市公安局歷城區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人張某某涉嫌集資詐騙罪，于2019年12月31日向本院移送起訴。本院受理后，于2019年12月31日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，并告知了認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2020年2月15日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年3月15日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2020年4月15日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年5月15日補(bǔ)查重報(bào)。補(bǔ)充偵查完畢移送起訴。本院于2020年2月1日延長(zhǎng)審查起訴期限半個(gè)月。

經(jīng)依法審查查明：自2016年開(kāi)始，被告人張某某開(kāi)始在互聯(lián)網(wǎng)分期樂(lè)平臺(tái)貸款用于個(gè)人消費(fèi)，后因其消費(fèi)大，又無(wú)經(jīng)濟(jì)來(lái)源，無(wú)法歸還貸款，遂產(chǎn)生了讓他人在貸款平臺(tái)貸款用于歸還個(gè)人貸款的想法。2017年12月，被告人張某某虛構(gòu)自己為螞蟻金服的員工或律師，以幫助各大互聯(lián)網(wǎng)貸款平臺(tái)整合處理額度的名義，通過(guò)朋友互相介紹、微信朋友圈宣傳招工做兼職等方式，向他人推薦微博、花吧、京東白條等APP貸款平臺(tái)，讓他人從貸款平臺(tái)為其貸款，貸款到賬后通過(guò)微信或支付寶轉(zhuǎn)賬至其賬戶，承諾貸款到期后由其負(fù)責(zé)償還本金及利息，其向借款人支付傭金或工資等，從而取得了他人信任，騙取他人貸款后轉(zhuǎn)款給其自己，用于償還他人貸款及利息、支付傭金及工資、個(gè)人消費(fèi)等。被告人張某某收到借款后，大部分款項(xiàng)用于歸還平臺(tái)貸款及利息，部分借款用于購(gòu)買(mǎi)化妝品、手包等奢侈消費(fèi)品及大額消費(fèi)等。截止到2019年9月，被告人張某某共向曹某某、肖某某等104名被害人非法集資共計(jì)人民幣11171977.71元，歸還借款平臺(tái)借款及支付借款人工資或傭金共計(jì)人民幣8680811.95元，給各被害人造成實(shí)際損失共計(jì)人民幣2491165.76元。

2019年9月24日，被告人張某某經(jīng)公安機(jī)關(guān)電話傳喚主動(dòng)到案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.書(shū)證：戶籍證明及無(wú)違法犯罪記錄證明、銀行交易明細(xì)、支付寶交易明細(xì)、微信聊天記錄、微信及支付寶轉(zhuǎn)賬記錄等；2.被害人陳述：被害人曹某某104名被害人的陳述；3.被告人供述和辯解：被告人張某某的供述和辯解；4鑒定意見(jiàn)：山東大華會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司《關(guān)于張某某涉嫌集資詐騙的專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)報(bào)告》；5.視聽(tīng)資料、電子數(shù)據(jù)：訊問(wèn)錄像、取證錄像、電子物證檢查工作記錄、微信、支付寶電子數(shù)據(jù)等；6.其他證據(jù)：發(fā)、破案經(jīng)過(guò)等證明材料。

上述證據(jù)程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人張某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人張某某以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十二條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以集資詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

山東省濟(jì)南市歷城區(qū)人民法院

檢察官：楊勇

2020年6月12日

附件：1.被告人張某某現(xiàn)羈押于濟(jì)南市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)37冊(cè)

3.集資參與人的一覽表10份。

_4.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)一份。