隴西縣人民檢察院　

起?訴?書

隴檢二部刑訴〔2020〕23號(hào)　

被告人張某某，男，1984年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼6201021984********，漢族，大學(xué)本科文化程度，蘭州市城關(guān)區(qū)人，系**銀行原客戶經(jīng)理，住甘肅省蘭州市城關(guān)區(qū)雁北路**花園。無前科。2020年6月3日因涉嫌違法發(fā)放貸款罪被隴西縣公安局取保候?qū)彙?020年9月28日本院對(duì)其重新辦理取保候?qū)彙?/span>

本案由甘肅省隴西縣公安局偵查終結(jié)，以被告人張某某、王某乙（不起訴）涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2020年9月18日向本院移送審查起訴。本院受理后，已依法告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及辯護(hù)律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：2018年6月份，在王某甲（已起訴）騙取貸款的過程中，時(shí)任**銀行原客戶經(jīng)理被告人張某某及**銀行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的王某乙（不起訴）違反《商業(yè)銀行法》、《貸款通則》等國家規(guī)定,對(duì)貸款對(duì)象真實(shí)性未進(jìn)行嚴(yán)格審查，對(duì)貸款對(duì)象家庭資產(chǎn)未進(jìn)行實(shí)地調(diào)查,對(duì)保證人是否具有保證資格、購銷合同真實(shí)性未進(jìn)行審查，違法發(fā)放貸款100萬元，給**銀行造成損失100萬元。2020年10月14日，王某乙向**銀行退賠損失50萬元。

????認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1書證：接處警情況登記表、受案登記表、報(bào)案材料、貸款申請(qǐng)資料、銀行交易明細(xì)、戶籍證明等；

2證人王某甲等人的證言；

????3.被告人張某某及同案犯王某乙的供述與辯解。

????上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控的事實(shí)。被告人張某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人張某某身為銀行工作人員，違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大，造成重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百八十六條一款、第二十五條一款之規(guī)定之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。系共同犯罪。被告人張某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。建議對(duì)被告人張某某判處拘役四個(gè)月，緩刑六個(gè)月，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，特提起公訴，請(qǐng)依法審理判處。

此致

隴西縣人民法院　

檢察官：原文武

2020年10月15日　

附件：1.被告人張某某現(xiàn)在家候?qū)彛?336945****）；

2.偵查卷十三冊(cè)；

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份；

4.《量刑建議書》一份。