山東省冠縣人民檢察院

起?訴?書

冠檢二部刑訴〔2019〕35號(hào)

被告人張某某，男，1973年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼3725261973********，回族，大專文化，中共黨員，原任山東聊城某某農(nóng)商行梁某支行、店某支行行長，住山東省冠縣**路**號(hào)**號(hào)樓**單元**室。因涉嫌違法發(fā)放貸款、挪用資金罪，于2019年2月9日被冠縣公安局刑事拘留，同年3月18日被本院批準(zhǔn)逮捕，同日由冠縣公安局執(zhí)行逮捕。同年5月17日，經(jīng)聊城市人民檢察院批準(zhǔn)，延長偵查羈押期限一個(gè)月，同年6月17日，經(jīng)山東省人民檢察院批準(zhǔn)，延長偵查羈押期限二個(gè)月。

本案由山東省冠縣公安局偵查終結(jié)，以被告人張某某涉嫌挪用資金罪、騙取貸款罪，于2019年8月16日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖?。本案?019年9月30日第一次退回冠縣公安局補(bǔ)充偵查，冠縣公安局于2019年10月30日補(bǔ)查重報(bào)；于2019年8月16日向本院移送審查起訴，本院于2019年11月30日第二次退回冠縣公安局補(bǔ)充偵查，冠縣公安局于2019年12月30日補(bǔ)查重報(bào)。期間延長審查起訴期限15日。

經(jīng)依法審查查明：

一、違法發(fā)放貸款的犯罪事實(shí)：

2013年至2017年，被告人張某某通過他人找人、自己直接找人、利用他人申請(qǐng)貸款的時(shí)機(jī)，以幫忙貸款、擔(dān)保為由或以欺騙手段，同時(shí)利用自己任支行行長的職務(wù)便利，冒用宋某某、楊某某、張某、黃某某、張某某等人的名義違規(guī)發(fā)放貸款414筆，共計(jì)58112000元，并挪用給本人使用。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證；2.辨認(rèn)筆錄；3.證人證言；4.被告人供述和辯解。

二、騙取貸款的犯罪事實(shí)：

2013年12月至2014年2月，被告人張某某冒用某某、李某、張某甲、張某乙的名義，偽造工商執(zhí)照、稅務(wù)登記證、完稅證明、購銷合同，虛構(gòu)貸款用途，在鄉(xiāng)鎮(zhèn)支行沒有審批權(quán)限的情況下，從山東聊城某某農(nóng)商行騙取貸款4筆，共計(jì)290萬元，并由本人使用。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證；2.證人證言；3.被告人供述和辯解。

本院認(rèn)為，被告人張某某利用自己擔(dān)任某某農(nóng)商行支行長的職務(wù)便利，違規(guī)發(fā)放貸款挪用給本人使用，給銀行造成特別重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百八十六條；被告人張某某冒用他人名義騙偽造貸款手續(xù)，取銀行貸款，給銀行造成重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪、騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

冠縣人民法院

檢察官：杜爭鳴

2019年12月31日

附：

1.被告人張某某現(xiàn)羈押于聊城市看守所。

2.全部案件材料和證據(jù)。

3.證人名單一份。

4.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。

5.量刑建議書一份。

6.適用簡易程序建議書一份?！?