浙江省永康市人民檢察院

起?訴?書

永檢檢二刑訴〔2020〕537號

被告人張某甲，綽號?“毛某甲”、“毛某乙”，男，1995年**月**日生，戶籍所在地安徽省阜陽市，身份證號碼3412031995********，漢族，小學文化，家住阜陽市**區(qū)**鎮(zhèn)**村**號。因本案于2019年6月14日被永康市公安局刑事拘留，同年7月19日經(jīng)本院批準被依法逮捕。

辯護人胡昊，浙江八婺律師事務所律師。

被告人葉某甲，綽號?“葉某乙”，男，1982年**月**日生，戶籍所在地浙江省寧波市，身份證號碼3302051982********，漢族，大專文化，家住寧波市**區(qū)**院**幢**號**室。曾因犯非法拘禁罪于2010年4月13日被寧波市海曙區(qū)人民法院免予刑事處罰。因本案于2019年6月14日被永康市公安局刑事拘留，同年7月19日經(jīng)本院批準被依法逮捕。

辯護人童夕格，浙江靖霖律師事務所律師；

辯護人蔣金央，浙江麗州律師事務所律師。

被告人王某甲，男，1984年**月**日生，戶籍所在地安徽省潁上縣，身份證號碼?3412261984********，漢族，小學文化，家住潁上縣**鎮(zhèn)**社**路**號**單元**室。因本案于2019年9月24日被永康市公安局刑事拘留并上網(wǎng)追逃，同年10月17日主動到永康市公安局投案并被執(zhí)行刑事拘留，同年11月22日經(jīng)本院批準被依法逮捕。

被告人王某乙，男，1991年**月**日生，戶籍所在地安徽省潁上縣，身份證號碼?3412261991********，漢族，初中文化，家住潁上縣**鄉(xiāng)**村**號。因本案于2019年9月19日被永康市公安局刑事拘留并上網(wǎng)追逃，同年9月21日被執(zhí)行刑事拘留，同年10月18日經(jīng)本院批準被依法逮捕。

辯護人呂仙娜，浙江三星律師事務所律師。

被告人王某丙，綽號?“帥某某”，男，1996年**月**日生，戶籍所在地安徽省阜陽市，身份證號碼3412031996********，漢族，大專文化，家住阜陽市**區(qū)**鎮(zhèn)**村**號。因本案于2019年9月19日被永康市公安局刑事拘留并上網(wǎng)追逃，同年10月24日主動到阜陽市公安局穎東分局投案，同年11月22日經(jīng)本院批準被依法逮捕。

辯護人賀孟加，浙江華溪律師事務所律師。

被告人張某乙，綽號?“安某某”，女，1992年**月**日生，戶籍所在地貴州省大方縣，身份證號碼5224221992********，穿青族，大學本科文化，家住大方縣**鎮(zhèn)**村**。因本案于2019年6月14日被永康市公安局刑事拘留，同年7月19日經(jīng)本院批準被依法逮捕。

辯護人徐巧云，浙江律明律師事務所律師；

辯護人翟俊，浙江三道律師事務所律師。

被告人萬某某，女，1983年**月**日生，戶籍所在地浙江省寧波市，身份證號碼：2307041983********，漢族，大專文化，家住寧波市鄞州區(qū)**街道**小區(qū)**幢**號**室。因本案于2019年6月14日被永康市公安局刑事拘留，次日因患有嚴重疾病被取保候?qū)彙?/span>

辯護人盧巧,浙江律明律師事務所。

被告人楊某甲，綽號?“可某某”，男，1990年**月**日生，戶籍所在地安徽省阜陽市，身份證號碼3412031990********，漢族，小學文化，家住阜陽市潁東區(qū)**鎮(zhèn)**號。因本案于2019年12月2日主動到永康市公安局投案并于次日被執(zhí)行刑事拘留，同月13日經(jīng)本院批準被依法逮捕。

被告人張某丙，男，1991年**月**日生，戶籍所在地安徽省阜陽市，身份證號碼3412031991********，漢族，小學文化，家住阜陽市潁東區(qū)**鎮(zhèn)**村**號。曾因強拿硬要于2012年1月3日被寧波市公安局鄞州區(qū)分局行政拘留14日。因本案于2019年6月14日被永康市公安局刑事拘留，同年7月19日經(jīng)本院批準被依法逮捕。

辯護人錢軍劍，浙江麗州律師事務所律師。

被告人方某乙，男，2000年**月**日生，戶籍所在地安徽省潁上縣，身份證號碼3412262000********，漢族，初中文化，家住潁上縣**鎮(zhèn)**村**號。因本案于2019年6月14日被永康市公安局刑事拘留，同年7月19日經(jīng)本院批準被依法逮捕。

辯護人林思璐，浙江航正律師事務所律師;

辯護人王超，浙江陳志毅律師事務所律師。

本案由永康市公安局偵查終結(jié)，以被告人張某甲、葉某甲、王某甲、王某乙、王某丙、張某乙、萬某某、楊某甲、張某丙、方某乙涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪，于2019年12月17日向本院移送審查起訴。本院受理后，在法定期限內(nèi)已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了辯護人的意見，審查了全部案件材料。本案經(jīng)退回公安機關(guān)補充偵查一次。

經(jīng)依法審查查明：

2018年8月份，被告人張某甲及徐某某、陳某甲（以上二人另案處理）經(jīng)事先商量，注冊成立了寧波**有限公司（以下簡稱“**公司”）從事網(wǎng)絡貸款業(yè)務.為逃避法律責任和打擊，由被告人王某甲充當該公司法人代表。后陸續(xù)招募了被告人張某乙、王某丙、王某甲、王某乙、萬某某、魏某某（另案處理）等人，擔任內(nèi)設的客服部、審核放款部、催收部、財務部等部門負責人。

**公司正式運行后，于2018年8月開發(fā)了名為“急享花”的貸款APP投入網(wǎng)絡放貸，由被告人葉某甲以提供引流服務的方式與**公司開展合作。后被告人張某甲便邀被告人葉某甲以負責貸款APP的開發(fā)與維護、提供客戶引流等技術(shù)支撐的形式入股**公司。被告人葉某甲入股**公司后，公司完善了運營團隊、優(yōu)化了貸款APP程序，將公司部門調(diào)整為電銷部、審核放款部、催收部、財務部，并明確了各部門職責和分工。為逃避打擊，被告人張某甲等人又成立了以被告人楊某甲為法人代表的濟寧**有限公司，以該公司偽裝外包催收業(yè)務，實則仍由**公司催收部承擔催收業(yè)務。其中，被告人張某甲負責投資以及公司運營團隊的管理；被告人葉某甲負責投資以及提供技術(shù)支持；徐某某、陳某甲負責公司投資及社會關(guān)系面打理；被告人王某丙、張某乙為電銷部主要負責人，該部門通過線上、線下兩種形式以“免審核、秒下款、低利息、無抵押”的宣傳語推廣貸款APP，吸引貸款人注冊；被告人王某甲為審核放款部主要負責人，對注冊APP時收集的個人信息進行真實性、信用情況的嚴格二次人工審核，審核通過后進行放款；被告人王某乙及魏某某為催收部主要負責人，由被告人張某丙及董某某、陳某乙、劉某某、石某某、方某丙、歐某甲、胡某某、湯某某、方某丁、高某某、夏某某、楊某丙、王某己、歐某乙、周某某（以上十五人均另案處理）等人擔任催收部人員，對到期、逾期的貸款人以滋擾、辱罵、發(fā)p圖等“軟暴力”的形式進行催收；被告人萬某某為財務部主要負責人，負責公司資金的管理、員工工資提成的結(jié)算、公司日常開銷、財務報表制作、客戶線下還款的對接等。

**公司先后開發(fā)了發(fā)錢寶、零用花、小借借、小花花、好借系列網(wǎng)絡貸款APP，分別命名為：急享花、零用花、零用寶、大象錢莊、小米貸、心儀貸、招財進寶、發(fā)錢寶、搖錢寶、小借借、包你貸、小花花、圣誕超人、好借、綠化貸、貸路人等。通過設置“套路”，以網(wǎng)絡“借貸”之名騙取他人財物，以催收部人員對“逾期”未還人員強行索債。2018年8月至2019年6月，**公司不斷壯大并逐步形成了以被告人張某甲為首要分子、被告人葉某甲等人為骨干成員，被告人王某甲、王某丙、王某乙、張某乙、萬某某、張某丙、楊某甲、方某乙等人為一般成員，電銷部、放款審核部、催收部、財務部工作人員組成的惡勢力犯罪集團，各成員之間分工明確、配合嚴密，共同實施詐騙、敲詐勒索等犯罪活動,非法獲利4000余萬元。

以被告人張某甲為首的惡勢力犯罪集團先后向數(shù)萬人實施詐騙、敲詐勒索行為，造成眾多被害人正常生活秩序、家庭受到影響，其中被害人沈某某、李某某自殺未遂。該犯罪集團為非作惡、欺壓百姓、擾亂經(jīng)濟、社會生活秩序，社會影響惡劣。

一、詐騙罪：

2018年8月至2019年6月期間，該犯罪集團先后開發(fā)了發(fā)錢寶、零用花、小借借、小花花、好借系列等網(wǎng)絡貸款APP，通過網(wǎng)絡推廣、電話推銷等方式獲得客戶資源，以網(wǎng)絡借貸平臺的名義對外宣傳，以“低利息、無擔保、無抵押、快速放款”等為誘餌，吸引他人注冊，并以需要審核身份真實性為由，騙取他人提供身份證正反面照片、手持身份證照片、手機號碼、銀行卡、手機通訊錄、通話記錄、支付寶花唄等個人信息，為后續(xù)催收做好準備。經(jīng)被告人王某甲審核后，以上海**有限公司、“**”公司等第三方進行放款。被告人張某甲等人利用貸款人急需用錢的心理，以“管理費”為理由要求貸款人先行支付砍頭息，后發(fā)放給貸款人。之后，在貸款未到期之日便進行催收，以支付高額“利息”、“逾期費”、“管理費”、繼續(xù)簽訂虛高借款協(xié)議、推薦其他APP貸款歸還欠款等方式，不斷惡意壘高貸款人債務，以支付“管理費”、“逾期費”、“利息”等名義騙取被害人交付錢財。通過調(diào)取上海**有限公司存有的部分放款記錄，該集團對13056個人放款，放款47046次，放款金額4600萬余元；通過從阿里云存儲數(shù)據(jù)截獲部分借款、續(xù)借記錄，經(jīng)浙江千麥司法鑒定中心鑒定阿里云存儲數(shù)據(jù)中借款人信息28209條，放款15883次，放款金額1335萬余元，詐騙獲利314萬余元；截獲續(xù)借記錄22413次，續(xù)借過程詐騙獲利528萬余元，共計獲利842萬余元?，F(xiàn)通過對2018年8月至2019年6月期間的295名貸款人取證調(diào)查后查明共計被騙286萬余元。2018年8月至2019年6月期間，被告人張某甲、葉某甲、王某甲、王某乙、王某丙、張某乙、萬某某、張某丙在該犯罪集團工作期間，詐騙金額842萬余元；被告人方某乙在該犯罪集團工作期間，詐騙金額735萬余元。被告人楊某丁在該犯罪集團工作期間，詐騙金額478萬余元。

二、敲詐勒索罪：

2018年8月至2019年6月期間，該犯罪集團在客戶貸款即將到期當日或者貸款逾期后，通過催收部工作人員采用“四線催收”的方式對欠款人輪番進行催收。被告人張某丙、方某乙及董某某、陳某乙、劉某某、石某某、方某丙、歐某甲、胡某某、湯某某、方某丁、高某某、夏某某、楊某丙、王某己、歐某乙、周某某等人根據(jù)被告人王某乙等人提供的催收名單，通過貸款人借款時收集的手機號碼、通訊錄聯(lián)系人、個人手持身份證照片等信息，通過“呼死你”軟件騷擾通訊錄聯(lián)系人，通過電話、短信、彩信等方式威脅、恐嚇、辱罵，發(fā)送附有貸款人頭像的淫穢、侮辱短信或圖片的方式多次向賈某某、沈某某、葉某丁等六十余名被害人或者其親友施壓，強行索要虛高的“債務”。

案發(fā)后，從被告人張某甲處扣押汽車二輛；從被告人張某甲、葉某甲、王某乙、張某乙、張某丙、萬某某等人處扣押電腦、手機若干，扣押被告人張某甲、葉某甲股票賬戶金額、被告人張某甲、張某乙、王某丙銀行卡金額、上海**有限公司的賬戶金額共計人民幣2000余萬元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.??扣押汽車、電腦、股票、銀行現(xiàn)金等物證；

????2.戶籍證明、前科材料、外包合同、被害人還款憑證、被害人被催收聊天記錄等書證；

3.證人賈某某等人的證言；到案經(jīng)過；

4.被害人賈某某、沈某某、葉某丁、趙某某等295人的陳述；

5.同案犯董某某、陳某乙、劉某某、石某某、方某丙、歐某甲、胡某某、湯某某、方某丁、高某某、夏某某、楊某丙、王某己、歐某乙、周某某等的供述；

6.被告人張某甲、葉某甲、王某丙、張某乙、王某甲、王某乙平、萬某某、楊某甲、張某丙、方某乙等的供述和辯解；

7.?搜查筆錄、電子勘驗檢查筆錄等；

8.?浙江千麥司法鑒定中心司法鑒定意見書等。

本院認為，被告人張某甲、葉某甲等人糾集并組織，領導被告人王某甲、王某丙、王某乙、張某乙、萬某某、楊某甲、張某丙、方某乙等人形成惡勢力犯罪集團，共同實施犯罪活動。被告人張某甲、葉某甲、王某甲、王某丙、王某乙、張某乙、萬某某、楊某甲、張某丙、方某乙等人以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實、隱瞞真相的手段，騙取他人財產(chǎn)，數(shù)額特別巨大，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，應當以詐騙罪追究其刑事責任。被告人張某甲、葉某甲、王某乙、楊某甲、張某丙、方某乙以非法占有為目的，采用威脅、恐嚇等方法，多次強行索取他人財物，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百七十四條，應當以敲詐勒索罪追究其刑事責任。被告人張某甲、葉某甲、王某甲、王某丙、王某乙、張某乙、萬某某、楊某甲、張某丙、方某乙系共同犯罪，同時適用《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款。被告人張某甲、葉某甲等人為共同實施犯罪而組成固定的犯罪組織，是犯罪集團，被告人張某甲、葉某甲在共同犯罪中起主要作用，系主犯，同時適用《中華人民共和國刑法》第二十六條。被告人王某甲、王某丙、王某乙、張某乙、萬某某、楊某甲、張某丙、方某乙在共同犯罪中起次要作用，系從犯，同時適用《中華人民共和國刑法》第二十七條。被告人張某甲、葉某甲、王某乙、楊某甲、張某丙、方某乙一人犯有兩罪，同時適用《中華人民共和國刑法》第六十九條。被告人張某甲、葉某甲、王某乙、張某乙、萬某某、楊某甲、張某丙、方某乙歸案后能如實供述自己的罪行，同時適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

永康市人民法院

檢察員：王笑珍

2020年4月9日

附：

????1.被告人張某甲、葉某甲、王某甲、王某乙、王某丙、楊某甲、張某乙、方某乙、張某丙現(xiàn)羈押于永康市看守所；被告人萬某某現(xiàn)取保候?qū)徳诩遥娫挘?335598****；

2.案卷材料和證據(jù)四十五冊隨案移送。