浙江省金華市婺城區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

婺檢一部刑訴〔2020〕1774號　

　　被告人張某某，男性，1984年**月**日出生，居民身份證號碼3624251984********，漢族，初中，戶籍所在地江西省吉安市永豐縣，住江西省永豐縣**鄉(xiāng)**社**村**號，因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年8月8日被婺城分局取保候?qū)彙?/span>

本案由金華市公安局婺城分局偵查終結(jié)，以被告人張某某涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年9月1日向本院移送審查起訴。本院受理后，于三日內(nèi)已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2017年10月，李某某、何某某（均另案處理）獲得某網(wǎng)絡(luò)貸款公司貸款內(nèi)部審核資格，之后在金華市婺城區(qū)柳苑街首創(chuàng)5號花園2幢3單元202室的工作室，大量成套購買個(gè)人信用卡套件（含卡主信息、銀行卡、U?盾、手機(jī)SIM?卡等，也稱“四件套”），隨后使用購得的信用卡在“及時(shí)貸”APP上虛假貸款、再將貸出的資金轉(zhuǎn)賬至該網(wǎng)絡(luò)貸款公司指定賬戶，從中獲取提成。至2017年12月29日，共計(jì)收購個(gè)人信用卡套件905套。

期間，被告人張某某從他人處收購信用卡套件54套，并以1000元一套的價(jià)格轉(zhuǎn)賣給陶某某（另案處理）從中獲利，陶某某再轉(zhuǎn)賣工作室。?

2020年8月9日，被告人張某某到金華婺城區(qū)新獅派出所主動投案并如實(shí)供述犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證、物證：歸案經(jīng)過、戶籍信息、個(gè)人資料匯總情況、轉(zhuǎn)賬記錄、賬號查詢明細(xì)、自首情節(jié)證明、信用卡套件；

2.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：搜查筆錄，照片、電子數(shù)據(jù)制作說明、刑事辨認(rèn)筆錄照片；

3.證人證言：李某某、何某某、陶某某等人供述；

4.被告人的供述與辯解：被告人張某某的供述與辯解。?

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人張某某對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人張某某非法持有他人信用卡，妨害信用卡管理，數(shù)量巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十七條之一第一款第二項(xiàng)之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚、證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以妨害信用卡管理罪追究其刑事責(zé)任。有自首情節(jié)，適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款之規(guī)定；自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，適用《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條第一款之規(guī)定。根據(jù)適用《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

金華市婺城區(qū)人民法院　

檢察官：黃張弩

（院印）

2020年11月6日　

附件：

1.被告人張某某現(xiàn)取保候?qū)徳诩?，?lián)系電話177********。

2.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。