湖北省廣水市人民檢察院

起?訴?書

鄂廣檢二部刑訴〔2020〕98號

被告人張某某，男，1986年**月**日出生，身份證號碼4290011986********，漢族，大學本科文化，**，戶籍所在地湖北省隨州市曾都區(qū)**辦事處**大道**號，現(xiàn)住湖北省隨州市曾都區(qū)**城**棟**單元**室。因涉嫌受賄罪、違法發(fā)放貸款罪，于2019年11月7日被廣水市監(jiān)察委員會采取留置措施；2020年1月15日經(jīng)本院決定刑事拘留，同日由廣水市公安局執(zhí)行刑事拘留；同月22日經(jīng)本院決定逮捕，同日由廣水市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由廣水市監(jiān)察委員會調(diào)查終結(jié)，以被告人張某某涉嫌受賄罪、違法發(fā)放貸款罪，于2020年1月13日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年1月14日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，聽取了辯護人的意見，審查了全部案件材料。期間，因部分事實不清，證據(jù)不足，本院于2020年3月7日第一次退回調(diào)查機關(guān)補充調(diào)查，廣水市監(jiān)察委員會補充調(diào)查完畢，于2020年4月7日重新移送本院審查起訴。本院于2020年2月14日、2020年5月8日延長審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

2011年至2016年，被告人張某某先后擔任中國郵政儲蓄銀行有限責任公司（以下簡稱郵儲銀行）隨州市分行信貸業(yè)務管理部小企業(yè)貸款中心小企業(yè)客戶經(jīng)理、中國郵政儲蓄銀行股份有限公司（以下亦簡稱郵儲銀行）隨州市分行小企業(yè)金融部小微中心小企業(yè)客戶經(jīng)理、郵儲銀行隨州市分行**路支行小企業(yè)客戶經(jīng)理、郵儲銀行隨州市分行小企業(yè)金融部小微中心小企業(yè)客戶經(jīng)理。期間，其利用職務上的便利，非法收受他人財物共計4.6萬元，為他人謀取利益，構(gòu)成受賄罪；其違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大，構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。分述如下：

一、受賄罪

2013年1月至2016年7月，被告人張某某利用其擔任郵儲銀行隨州市分行、**路支行小企業(yè)客戶經(jīng)理的職務上的便利，非法收受他人財物共計4.6萬元，為他人謀取利益。分述如下：

1.2次非法收受隨州市**有限公司購物卡各0.1萬元共計0.2萬元。

2013年1月，被告人張某某利用其擔任郵儲銀行隨州市分行信貸業(yè)務管理部小企業(yè)貸款中心小企業(yè)客戶經(jīng)理的職務便利，為隨州市**有限公司申請貸款能順利放款提供幫助，收受謝某某（該公司法定代表人黎某某的妻子）贈送的中百倉儲購物卡一張，折合人民幣0.1萬元。

2013年3月，被告人張某某利用其擔任郵儲銀行隨州市分行信貸業(yè)務管理部小企業(yè)貸款中心小企業(yè)客戶經(jīng)理的職務便利，為隨州市**有限公司申請的貸款能順利放款提供幫助，并于2014年春節(jié)前的一天收受謝某某（該公司法定代表人黎某某的妻子）贈送的價值0.1萬元的中百倉儲購物卡一張。

2.2次非法收受隨州市**物流有限公司（以下簡稱**物流公司）各0.6萬元共計1.2萬元現(xiàn)金。

2013年10月，被告人張某某利用其擔任郵儲銀行隨州市分行小企業(yè)金融部小微中心小企業(yè)客戶經(jīng)理的職務便利，為**物流公司向郵儲銀行隨州市分行申請的500萬元貸款的及時發(fā)放提供幫助，收受該公司會計陳某甲（另案處理）以公司的名義贈送的現(xiàn)金0.6萬元。

2014年11月，被告人張某某利用其擔任郵儲銀行隨州市分行小企業(yè)金融部小微中心小企業(yè)客戶經(jīng)理的職務便利，為**物流公司向郵儲銀行隨州市分行申請的500萬元貸款的及時發(fā)放提供幫助，再次收受該公司會計陳某甲以公司的名義贈送的現(xiàn)金0.6萬元。

3.非法收受隨州市**紡織有限公司1萬元現(xiàn)金。

2013年10月，被告人張某某利用其擔任郵儲銀行隨州市分行小企業(yè)金融部小微中心小企業(yè)客戶經(jīng)理的職務便利，為隨州市**紡織有限公司貸后首次跟蹤檢查工作順利通過提供便利，收受該公司法定代表人夏某某贈送的現(xiàn)金1萬元。

4.非法收受隨州市**交通器材有限責任公司0.1萬元現(xiàn)金。

2013年12月，被告人張某某利用其擔任郵儲銀行隨州市分行小企業(yè)金融部小微中心小企業(yè)客戶經(jīng)理的職務便利，為隨州市**交通器材有限責任公司申請的貸款能及時發(fā)放提供幫助，收受該公司法定代表人羅某某贈送的現(xiàn)金0.1萬元。

5.非法收受隨州市**擔保有限責任公司購物卡價值0.1萬元。

2014年年底的一天，隨州市**擔保有限責任公司法定代表人吳某某，為感謝被告人張某某在擔任郵儲銀行隨州市分行小企業(yè)金融部小微中心小企業(yè)客戶經(jīng)理期間，介紹隨州市**木業(yè)有限公司等企業(yè)到其公司過橋，送給被告人張某某價值0.1萬元的購物卡一張。

6.非法收受湖北**藥業(yè)有限責任公司0.3萬元現(xiàn)金。

2015年春節(jié)前的一天，被告人張某某利用其擔任郵儲銀行隨州市分行**路支行小企業(yè)客戶經(jīng)理的職務便利，為湖北**藥業(yè)有限責任公司申請的貸款能順利發(fā)放提供幫助，收受該公司法定代表人廖某某安排財務主管李某甲贈送的現(xiàn)金0.3萬元。?

7.2次非法收受隨州市**種養(yǎng)殖農(nóng)民專業(yè)合作社各0.5萬元共計?1萬元現(xiàn)金。

2015年10月、11月，被告人張某某利用其擔任郵儲銀行隨州市分行**路支行小企業(yè)客戶經(jīng)理的職務便利，為**種養(yǎng)殖農(nóng)民專業(yè)合作社申請的貸款能及時發(fā)放協(xié)調(diào)關(guān)系、提供幫助，先后2次收受該合作社法定代表人王某甲安排工作人員陳某乙贈送的現(xiàn)金各0.5萬元共計1萬元。

8.非法收受隨州**重工機械股份有限公司0.5萬元現(xiàn)金。

2015年底，被告人張某某利用其擔任郵儲銀行隨州市分行解放路支行小企業(yè)客戶經(jīng)理的職務便利，為隨州**重工公司申請的貸款能及時發(fā)放協(xié)調(diào)關(guān)系、提供幫助，收受該公司法定代表人邱某某贈送的現(xiàn)金0.5萬元。

9.非法收受隨州**土特產(chǎn)有限公司0.1萬元現(xiàn)金。

隨州**土特產(chǎn)有限公司曾于2012年至2015年連續(xù)在郵儲銀行隨州市分行申請貸款，客戶經(jīng)理均為被告人張某某。為感謝被告人張某某多年來對貸款及時發(fā)放所提供的幫助，該公司法定代表人于2016年春節(jié)前送給被告人張某某現(xiàn)金0.1萬元。

10.非法收受隨州市**物資化工有限公司0.1萬元現(xiàn)金。

2016年7月，被告人張某某利用其擔任郵儲銀行隨州市分行解放路支行小企業(yè)客戶經(jīng)理的職務便利，為隨州市**物資化工有限公司申請貸款的及時發(fā)放提供幫助，收受該公司股東殷某某（該公司法定代表人周某某的丈夫）贈送的現(xiàn)金0.1萬元。

被告人張某某到案后，如實供述了調(diào)查機關(guān)尚未掌握的涉嫌受賄罪事實，真誠悔罪，且已積極退贓。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.戶籍證明、指定管轄決定書、關(guān)于被調(diào)查人張某某到案經(jīng)過及調(diào)查突破的說明、中國郵政儲蓄銀行隨州市分行機構(gòu)結(jié)構(gòu)說明、郵政儲蓄銀行隨州市分行現(xiàn)業(yè)小企業(yè)貸款機構(gòu)變化情況說明、張某某工作簡歷、關(guān)于李某乙等任職的通知、關(guān)于張某某免職的通知、職工履歷表、年度考核表、勞動合同書、關(guān)于中國郵政儲蓄銀行股份有限公司股權(quán)結(jié)構(gòu)的說明、關(guān)于設立中國郵政儲蓄銀行隨州市分行小企業(yè)貸款中心的通知、關(guān)于給予張某某同志黨紀處分的決定、郵儲銀行隨州市分行對張某某作出的處分（處理）決定、張某某受處分的違規(guī)事實、營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)基本信息、公司章程、中國銀監(jiān)會關(guān)于中國郵政儲蓄銀行整體改制為股份有限公司的批復等登記資料、隨州市**紡織有限公司、隨州市**種養(yǎng)殖農(nóng)民專業(yè)合作社、隨州**重工機械有限公司、隨州市**木業(yè)有限公司、隨州市**銅業(yè)有限公司、湖北**藥業(yè)有限責任公司、隨州市**交通器材有限責任公司、隨州**土特產(chǎn)有限公司、隨州市**物資化工有限公司貸款資料復印件、隨州**重工機械股份有限公司營業(yè)執(zhí)照復印件、隨州市**物資化工有限公司營業(yè)執(zhí)照復印件、殷某某、周某某身份證及結(jié)婚證復印件、隨州市**木業(yè)有限公司營業(yè)執(zhí)照復印件、情況說明、中國郵政儲蓄銀行公司貸款（手工）借據(jù)、小企業(yè)額度借款支用單及中國郵政儲蓄銀行放款通知單、小企業(yè)法人授信業(yè)務提前收回貸款申請審批表、小企業(yè)法人授信業(yè)務額度借款支用單、查封/扣押通知書及財物清單、中國工商銀行交易憑證、湖北省暫扣款物票據(jù)等書證；2.證人夏某某、陳某乙、邱某某、謝某某、李某甲、羅某某、龔某某、殷某某、吳某某、陳某甲、廖某某、張某甲等人的證言；3.被告人張某某的供述與辯解。

二、違法發(fā)放貸款罪

2011年10月，**物流公司為向郵政銀行隨州市分行申請單筆最高授信額度500萬元貸款，由公司會計陳某甲按照時任郵儲銀行隨州市分行信貸業(yè)務管理部小企業(yè)貸款中心小企業(yè)客戶經(jīng)理即被告人張某某事先告知的內(nèi)容和需要提供的資料清單，采取虛構(gòu)購買汽車配件的貸款用途和編造虛假財務報表（將主營業(yè)務收入由實際的2000余萬元夸大至1.2億元，將存貨價值由實際的200萬-300萬元夸大至1110.2萬元）方式遞交材料。該行受理后，按慣例安排被告人張某某作為該公司管戶客戶經(jīng)理，負責對該公司進行授信調(diào)查。被告人張某某經(jīng)現(xiàn)場調(diào)查，在發(fā)現(xiàn)該公司申請貸款財物報表與實際經(jīng)營情況嚴重不符，以及明知貸款用途非購買汽車配件的情況下，為做成該筆業(yè)務，故意隱瞞上述重大問題，并撰寫嚴重失實的《小企業(yè)授信調(diào)查報告》，使得該公司申請的貸款在后續(xù)審批程序中逐一通過。隨后，郵政銀行隨州市分行對星航物流公司授信500萬元并發(fā)放。

2012年至2016年，**物流公司每年都以上述手段向郵儲銀行隨州市分行申請單筆最高授信額度500萬元的貸款，被告人張某某均作為該公司管戶客戶經(jīng)理負責授信調(diào)查、支用調(diào)查，每年幫**物流公司隱瞞真實情況，并分別撰寫嚴重失實的《小企業(yè)貸款支用調(diào)查報告》、《小企業(yè)額度項下單筆貸款業(yè)務調(diào)查報告》、《小企業(yè)法人授信業(yè)務調(diào)查報告》、《小企業(yè)法人授信業(yè)務支用調(diào)查報告》等，致使郵政銀行隨州市分行又連續(xù)五年向該公司發(fā)放貸款500萬元。

上述貸款在發(fā)放到**物流公司法定代表人許某甲（另案處理）實際控制的相關(guān)賬戶后，與許某甲其他資金混在一起，被用于高利放貸和周轉(zhuǎn)使用。

被告人張某某到案后，如實供述調(diào)查機關(guān)已掌握涉嫌違法發(fā)放貸款罪的事實。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.2011年至2016年隨州市**物流有限公司授信貸款、貸款支用500萬元資料復印件、隨州市**物流有限公司2011年至2019年的增值稅納稅申報表復印件、隨州分行小企業(yè)貸款中心職責分工、許某甲、蘇某甲等人涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪、組織、領(lǐng)導、參加黑社會性質(zhì)組織案立案決定書、起訴意見書、專項審計報告、《貸款通則》、《流動資金貸款管理暫行辦法》、《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》、《中國郵政儲蓄銀行小企業(yè)授信業(yè)務基本操作規(guī)程》、《中國郵政儲蓄銀行小企業(yè)法人授信業(yè)務基本操作規(guī)程（2014年版）》、《中國郵政儲蓄銀行湖北分行員工入職手冊》、《中國郵政儲蓄銀行小企業(yè)信貸業(yè)務不良責任認定操作規(guī)程（試行）》及附件等書證；2.證人許某甲、陳某甲、許某乙、蘇某甲、劉某某、蘇某乙、張某乙、沈某某、張某甲、陳某丙、王某乙、譚某某的證言；3.被告人張某某的供述與辯解。

本院認為，被告人張某某利用其擔任國有金融機構(gòu)工作人員職務上的便利，非法收受他人財物，為他人謀取利益，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百八十四條第二款、第三百八十五條第一款、第三百八十六條、第三百八十三條；其身為銀行工作人員，違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百八十六條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以受賄罪、違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

湖北省廣水市人民法院

檢察官：梁煥環(huán)

2020年5月22日

附件：

1.被告人現(xiàn)被羈押在廣水市看守所

2.案卷材料和證據(jù)九冊