福建省南靖縣人民檢察院

起 訴 書

靖檢訴刑訴〔2019〕343號

被告人張某某，男，1996年**月**日出生，公民身份號碼3506271996********，漢族，大學(xué)專科文化程度，無業(yè)，出生地福建省南靖縣，戶籍所在地福建省南靖縣，現(xiàn)住福建省南靖縣豐田鎮(zhèn)東方村**號。因涉嫌詐騙罪于2019年1月15日被南靖縣公安局刑事拘留，同年2月19經(jīng)本院批準，由南靖縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人魏某某，男，1996年**月**日出生，公民身份號碼3506271996********，漢族，大學(xué)?？莆幕潭?，無業(yè)，出生地福建省南靖縣，戶籍所在地福建省南靖縣，現(xiàn)住福建省南靖縣靖城鎮(zhèn)下魏村澎湖路**號。因涉嫌詐騙罪于2019年1月22日被南靖縣公安局刑事拘留，同年2月19經(jīng)本院批準，由南靖縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由南靖縣公安局偵查終結(jié)，以被告人張某某、魏某某涉嫌詐騙罪，于2019年4月19日移送本院審查起訴。本院受理后，于法定期限內(nèi)已告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。期間，延長審查起訴期限二次（自2019年5月20日至2019年6月3日、自2019年8月4日至2019年8月18日），退回補充偵查二次（自2019年6月3日至2019年7月3日、自2019年8月16日至2019年9月16日）。

經(jīng)依法審查查明：

2019年1月份期間，被告人張某某伙同被告人魏某某在賭博網(wǎng)站上獲取供他人下注轉(zhuǎn)賬的銀行賬戶戶名及銀行卡號，在破解銀行卡密碼，通過銀行電話客服將銀行卡掛失后，再從網(wǎng)上購買持卡人身份信息、聯(lián)系電話等相關(guān)信息，由張某某將銀行卡戶名和卡號等相關(guān)信息通過QQ發(fā)送給QQ昵稱“滴答”的人（另案處理，下簡稱“滴答”），由“滴答”冒充持卡人身份將卡內(nèi)錢款轉(zhuǎn)移支付到第三方交易平臺，后張某某、魏某某、“滴答”三人再按比例進行分贓。其中，張某某參與詐騙數(shù)額人民幣469249.7元（以下幣種無特指均為人民幣）；魏某某參與詐騙數(shù)額305809元，具體情況如下：

（一）被告人張某某伙同魏某某及“滴答”冒充持卡人身份將獲取的銀行卡賬戶內(nèi)錢款轉(zhuǎn)移占有的情況如下：

1、2019年1月12日至1月13日，被告人張某某伙同魏某某獲取戶名楊某某，銀行卡號62149231********的銀行賬戶信息，通過QQ昵稱“滴答”的人將卡內(nèi)60061.75元轉(zhuǎn)移到第三方支付平臺；

2、2019年1月14日，被告人張某某伙同魏某某獲取戶名文某某，銀行卡號62309435900********的銀行賬戶信息，通過QQ昵稱“滴答”的人將卡內(nèi)52612.46元轉(zhuǎn)移到第三方支付平臺；

3、2019年1月14日，被告人張某某伙同魏某某獲取戶名王某某，銀行卡號62366825500********的銀行賬戶信息，通過QQ昵稱“滴答”的人將卡內(nèi)102673.93元轉(zhuǎn)移到第三方支付平臺；

4、2019年1月14日，被告人張某某伙同魏某某獲取戶名凡某某，銀行卡號62366827000********的銀行賬戶信息，通過QQ昵稱“滴答”的人將卡內(nèi)90460.82元轉(zhuǎn)移到第三方支付平臺。

（二）被告人張某某伙同QQ昵稱“滴答”的人冒充持卡人身份將獲取的銀行卡賬戶內(nèi)錢款轉(zhuǎn)移占有的情況如下：

1、2019年1月12日，被告人張某某獲取戶名王某甲，銀行卡號62266222********的銀行卡信息后，通過QQ昵稱“滴答”的人將卡內(nèi)49999.9元轉(zhuǎn)移到第三方支付平臺；

2、2019年1月14日，被告人張某某獲取戶名孫某某，銀行卡號62108124800********的銀行賬戶信息后，通過QQ昵稱“滴答”的人將卡內(nèi)49999.87元轉(zhuǎn)移到第三方支付平臺；

3、2019年1月14日，被告人張某某獲取戶名原某某，銀行卡號62170006000********的銀行賬戶信息后，通過QQ昵稱“滴答”的人將卡內(nèi)51644.9元移到第三方支付平臺；

4、2019年1月14日，被告人張某某伙獲取戶名解某某，銀行卡號62170002100********的銀行賬戶信息后，通過QQ昵稱“滴答”的人將卡內(nèi)11796元移到第三方支付平臺。

被告人張某某于2019年1月14日、魏某某于2019年1月22日被南靖縣公安局抓獲歸案。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.到案經(jīng)過、QQ聊天截圖、扣押清單、銀行賬戶交易明細、戶籍證明、前科查詢證明等書證；2.被告人張某某、魏某某的供述與辯解。

本院認為，被告人張某某、魏某某伙同他人獲取他人銀行卡信息后冒充持卡人身份進行信用卡詐騙活動，詐騙數(shù)額巨大，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（三）項，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，依法應(yīng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責任。被告人張某某、魏某某在共同犯罪中均起主要作用，均系主犯，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六條第四款的規(guī)定，應(yīng)按照其所參與的全部犯罪處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

南靖縣人民法院

檢　察　員：莊麗容

代理檢察員：劉瑞芳

2019年10月16日

附：

1、被告人張某某、魏某某現(xiàn)羈押在南靖縣看守所；

2、本案卷宗材料叁冊；

3、相關(guān)法律法規(guī)。

《中華人民共和國刑法》

一百九十六條　有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：
　　（一）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的；
　?。ǘ┦褂米鲝U的信用卡的；
　?。ㄈ┟坝盟诵庞每ǖ?；
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　　前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。
　　盜竊信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。