山東省濟南市章某區(qū)人民檢察院

起?訴?書

章某檢一部刑訴〔2019〕961號

被告人張某甲，男，1988年**月**日生，身份證號碼：3701811988********,漢族，中專文化，無業(yè)，戶籍地章某區(qū)**鎮(zhèn)**村南大街212號，捕前住章某區(qū)**鎮(zhèn)**村**街**號。因涉嫌詐騙罪，2019年4月15日被濟南市公安局章某區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)濟南市章某區(qū)人民檢察院批準，同年5月22日由濟南市公安局章某區(qū)分局執(zhí)行逮捕。

被告人高某某，男，1984年**月**日生，身份證號碼：3701811984********,漢族，初中文化，無業(yè)，戶籍地章某區(qū)**鎮(zhèn)**村石匠胡同2號，捕前住章某區(qū)**莊街道**區(qū)。因涉嫌詐騙罪，2019年4月15日被濟南市公安局章某區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)濟南市章某區(qū)人民檢察院批準，同年5月22日由濟南市公安局章某區(qū)分局執(zhí)行逮捕。

被告人滕某某，男，1987年**月**日生，身份證號碼：3701811987********,漢族，大專文化，無業(yè)，戶籍地章某區(qū)**鎮(zhèn)**村向陽二巷2號，捕前住章某區(qū)**街道**小區(qū)**號樓**單元**室。2017年7月10日，因犯尋釁滋事罪被濟南市章某區(qū)人民法院判處有期徒刑一年零二月，緩刑二年（緩刑考驗期自2017年7月25日起至2019年7月24日止）。因涉嫌詐騙罪，2019年4月15日被濟南市公安局章某區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)濟南市章某區(qū)人民檢察院批準，同年5月22日由濟南市公安局章某區(qū)分局執(zhí)行逮捕。

被告人韓某甲，男，1989年**月**日生，身份證號碼：3701811989********,漢族，初中文化，無業(yè)，戶籍地章某區(qū)**鎮(zhèn)**村北大街169號，捕前住章某區(qū)**鎮(zhèn)**村**街**號。因涉嫌詐騙罪，2019年5月4日被濟南市公安局章某區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)濟南市章某區(qū)人民檢察院批準，同年6月6日由濟南市公安局章某區(qū)分局執(zhí)行逮捕。

被告人韓某乙，男，1990年**月**日生，身份證號碼：3701811990********,漢族，高中文化，無業(yè)，戶籍地章某區(qū)**鎮(zhèn)**村**街**號，現(xiàn)住章某區(qū)**鎮(zhèn)**村**街**號。因涉嫌詐騙罪，2019年4月28日被濟南市公安局章某區(qū)分局刑事拘留，同年5月1日被取保候?qū)彙?/span>

本案由濟南市公安局章某區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人張某甲、高某某、滕某某、韓某甲、韓某乙涉嫌敲詐勒索罪、詐騙罪，于2019年7月22日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年7月22日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。其間，2019年8月22日、2019年11月5日延長審查起訴期限半個月二次，2019年9月6日、2019年11月20日退回章某市公安局補充偵查二次，2019年10月5日、2019年12月20日重新移送審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：2017年2月至7月期間，為牟取不法經(jīng)濟利益，被告人張某甲伙同高某某、滕某某在章某區(qū)**市場租借辦公場所從事高利放貸業(yè)務。在放貸過程中，被告人張某甲等人利用借款人經(jīng)濟窘迫的現(xiàn)狀，假借民間借貸名義，在借款中除高額利息外又巧立家訪費、保證金、違約金、中介費等名目與被害人形成虛假債權(quán)債務，讓被害人書寫借條、收條、借款違約金協(xié)議書后，以被害人向他人借款、存有外債或是信用不好等事由惡意制造或肆意認定違約，進而非法占有借款人財物。該團伙分工明確，被告人張某甲負責管賬、風控等具體業(yè)務，被告人高某某、滕某某、韓某甲負責催債或是家訪，被告人韓某乙負責介紹客戶，在放貸業(yè)務中逐漸形成了以張某甲為首的“套路貸”詐騙集團。其中，被告人張某甲詐騙8次17.34萬元；被告人高某某詐騙7次11.29萬元；被告人滕某某詐騙7次11.29萬元；被告人韓某甲詐騙1次6.05萬元，被告人韓某乙詐騙2次2.96萬元。在犯罪集團以外，被告人張某甲單獨敲詐勒索1次0.46萬元、被告人高某某、滕某某合伙敲詐勒索1次8.03萬元。具體犯罪事實如下：

一、詐騙罪

1、彭某甲被詐騙案（張某甲、高某某、滕某某）

2017年3月7日，彭某甲向被告人張某甲、高某某、滕某某借款1萬元，期限一個月，月息4000元，家訪費1000元，寫1.5萬元借條，并提供同學肖某某作擔保人。2017年4月5日，彭某甲續(xù)息4000元；同年4月20日，被告人高某某以公司不想將錢供其使用為由肆意認定違約，讓其交1000元違約金并扣下肖某某轎車讓其還錢。次日，彭某甲還款1.6萬元清賬。被告人張某甲、高某某、滕某某詐騙既遂1萬元。

2、齊某某被詐騙案（張某甲、高某某、滕某某）

2017年3月13日，齊某某向被告人張某甲、高某某、滕某某借款1萬元，期限二個月，月息1500元，中介費500元，其他費用500元，寫1萬元借條，實際到手7500元，并提供彭某乙做擔保人。十來天后，被告人張某甲以借款中沒有加保證金為由，讓齊某某重寫1.5萬元借條，并宣稱若按期還款只需要還1萬元，若超期就按1.5萬元還款。同年4月4日和5月5日，齊某某先后付息共3000元。6月份，彭某乙?guī)е?萬元去清賬時，被告人張某甲等人反悔惡意認定違約，要求齊某某再拿5000元才能清賬并扣下彭某乙等候4小時，由齊某某外出借錢。次日，彭某乙拿著齊某某的3600元交給張某甲清賬。被告人張某甲、高某某、滕某某詐騙既遂0.91萬元。

3、吳某某被詐騙案（張某甲、高某某、滕某某）

2017年3月13日，經(jīng)被告人韓某乙介紹，楊某甲向被告人張某甲、高某某、滕某某借款三萬元，期限一個月，月息6000元，家訪費、中介費2000元，寫3萬元借條，到手2.2萬元。隨后被告人張某甲、滕某某開車帶楊某甲家訪時發(fā)現(xiàn)，楊某甲家庭條件一般還款壓力大，于是又扣除6000元保證金，楊某甲實際到手1.6萬元，后楊某甲向被告人韓某乙微信轉(zhuǎn)賬中介費1000元。被告人張某甲表示如果楊某甲能找到保證人，就將6000元保證金退還。幾天后，楊某甲提供吳某某作擔保人，被告人張某甲表示需加上保證金2萬元，讓楊某甲重新寫了5萬元借條，時間提前至2017年3月13日，并宣稱如果不違約還款3萬元即可，保證金2萬元不用還，后張某甲去銀座對面的建行取款將保證金6000元退給楊某甲。過了一段時間，被告人張某甲、高某某以吳某某到濟南借錢為由肆意認定楊某甲和吳某某違約，要求兩人還款5萬元，不再索要違約金。因楊某甲無錢還賬，吳某某于4月17日至22日分四次將5萬元交給張某甲清賬。被告人張某甲、高某某、滕某某詐騙既遂2.95萬元。

4、王某甲被詐騙案（張某甲、高某某、滕某某、韓某乙）

2017年3月16日，經(jīng)被告人韓某乙介紹，王某甲向被告人張某甲、高某某、滕某某借款5000元，期限半年，月息1600元、中介費、家訪費等3000元，寫8000元借條，韓某乙駕車取款并陪同家訪，從張某甲處得中介費500元后又向王某甲索要500元油錢，王某甲實際得款4500元。2017年4月21日，王某甲還息1600元，因還款超期，被告人張某甲追加8000元保證金后讓王某甲又寫了一張1.6萬元借條，并將借款時間提前至2017年3月16日。同年5月31日、6月15日王某甲先后微信轉(zhuǎn)賬還息共3200元。后韓某乙明知王某甲向他人借款系違約，卻還介紹王某甲向他人借款，為此被告人張某甲肆意認定王某甲違約，讓王某甲至辦公室又寫了一張1.6萬元借條，借款時間為2017年6月15日。2017年7月、8月，被告人張某甲聯(lián)系不上王某甲，遂電話聯(lián)系王某甲姐姐王某乙向其索款，并讓王某乙簽了一張1.6萬元的借款合同作為保證，后王某乙及其母親將1.6萬元現(xiàn)金交給張某甲清賬。被告人張某甲、高某某、滕某某、韓某乙詐騙既遂1.63萬元。

5、孫某甲被詐騙案（張某甲、韓某甲）

2017年3月21日，孫某甲向被告人張某甲、高某某、滕某某借款5萬元，月息7500元，家訪費500元，保證金1萬元，寫6萬元借條，實際到手4.2萬元，并提供劉某甲作擔保人。因?qū)O某甲的外債到期，被告人張某甲讓被告人滕某某先后攜帶1.7萬元、2.5萬元現(xiàn)金直接替孫某甲清賬。2017年4月、5月、6月的每月19日，孫某甲每月還息7500元；2017年7月初，孫某甲考慮到預產(chǎn)期為7月8日，生孩子后不方便出行，于是提前拿錢找到被告人張某甲支付8月利息，被告人張某甲告知自己和高某某、滕某某正在散伙，還未清賬，等到期后再還款。7月19日，孫某甲支付7500元利息。8月15日左右，被告人張某甲和韓某甲預謀以孫某甲有外債為由肆意認定其違約，由韓某甲電話聯(lián)系孫某甲來辦公室。8月19日上午，孫某甲抱著孩子冒雨來辦公室，被告人韓某甲提出孫某甲在外面借錢違約要罰息，讓其準備10萬元清賬，孫某甲聽后哭泣。隨后趕到辦公室的張某甲假裝打圓場，同意只罰息2萬元，加上以前5萬元借款，讓孫某甲寫了7萬元的借條和借款違約金協(xié)議書。孫某甲索要以前寫的借條未果，只得支付7500元利息后離開。同年9月14日，孫某甲在楊某乙妻子陪同下償還張某甲6.5萬元清賬。被告人張某甲和韓某甲詐騙既遂6.05萬元。

6、于某某被詐騙案（張某甲、高某某、滕某某、韓某乙）

2017年5月份的一天，于某某通過手機微信上貸款廣告電話聯(lián)系韓某乙，在**街大潤發(fā)超市附近向韓某乙借款3000元，保證金5000元，利息2000元，寫1萬元借條，并提供呂某某作擔保人，韓某乙開車進行家訪后，又扣除300元家訪費，于某某實際到手2700元。過了十多天，被告人韓某乙得知于某某沒有將錢用作約定用途就電話聯(lián)系于某某，肆意認定其違約讓其立即還款。2017年5月17日，因于某某無錢還款，被告人韓某乙遂帶于某某至張某甲、高某某、滕某某處借款1萬元，期限一個月，利息4000元，中介費2000元，保證金4000元，寫2萬元借條。張某甲通過招商銀行轉(zhuǎn)賬給于某某1萬元后，韓某乙持于某某郵政儲蓄銀行卡將錢全部取走，并從張某甲處獲得中介費2000元。又過了十多天，被告人張某甲以信譽不行等理由要求于某某必須提前還款，于某某將借錢的事情告知姐夫趙某某。2017年6月4日，趙某某和于某某來到張某甲辦公室詢問借錢情況，被告人高某某告知于某某必須還款1.6萬元，后趙某某通過支付寶分兩筆轉(zhuǎn)賬給高某某1.6萬元清賬，高某某當日將錢又轉(zhuǎn)給張某甲入賬。案發(fā)后，趙某某報警，韓某乙遂退賠于某某損失1.3萬元。被告人張某甲、高某某、滕某某詐騙既遂0.6萬元，被告人韓某乙詐騙既遂1.33萬元。

7、張某乙被詐騙案（張某甲、高某某、滕某某）

2017年5月11日，張某乙向被告人張某甲、高某某、滕某某借款2萬元，期限20天，10天利息2000元，家訪費1000元，保證金5000元，寫2.5萬元借條，實際到手2萬元。2017年5月20日，張某乙因錢不夠來到放貸公司，找到被告人張某甲欲延期，被告人張某甲提出應當提前三天還利息，并要求將張某乙使用尾號“9999”的手機號過戶給自己，張某乙沒有同意。同年5月30日，張某乙沒有錢還清借款，被告人張某甲還是索要張某乙的尾號“9999”的手機號，張某乙不同意，張某乙交3000元作為利息和罰金，被告人張某甲聲稱還款已經(jīng)逾期，必須罰款1萬元，讓其又寫了1萬元借條，期限為2017年5月30日至2017年6月9日。同年6月10日，張某乙讓朋友紀某某拿著3000元交給張某甲。過了一二天，張某甲索要罰息，張某乙給張某甲建設銀行卡上存入5000元。另外，張某乙讓孫某乙給張某甲送去5000元。同年6月13日，被告人張某甲打電話將張某乙叫到公司說借款逾期了，加上罰息需要重新寫借條，讓張某乙又寫了一張3.5萬元借條，借款期限2017年6月13日至2017年6月20日。同年6月20日，張某乙又讓紀某某交給張某甲2000元。因張某乙一直未再還款，被告人張某甲帶人找張某乙父母索要借款7.5萬元未果后，于2017年9月4日向章某區(qū)法院提起民事訴訟，經(jīng)法庭調(diào)解，張某乙償還張某甲3.5萬元清賬。被告人張某甲、高某某、滕某某詐騙既遂3.35萬元。

8、史某某被詐騙案（張某甲、高某某、滕某某）

2017年6月21日，史某某向被告人張某甲、高某某、滕某某借款3萬元，期限一個月，利息4500元，家訪費1000元，保證金1萬元，寫4萬元借條，實際到手2.45萬元，并宣稱只要不違約還3萬元即可。2017年7月2日，借款未到期，被告人張某甲以史某某有好多外債為由肆意認定違約，安排滕某某、高某某將史某某叫到辦公室讓其還款4萬元，否則扣下倉庫貨物和汽車。2017年7月4日，史某某轉(zhuǎn)賬給張某甲1.5萬元；7月20日，又轉(zhuǎn)賬給張某甲1.8萬元清賬。

被告人張某甲、高某某、滕某某詐騙既遂0.85萬元。

二、敲詐勒索罪

1、時某某被敲詐勒索案（張某甲）

2016年底左右一天，時某某通過中介韓某乙向張某甲借款5000?元，期限一個月，保證金2000元,利息1000元，寫8000元借條，實際到手5000元，并宣稱只要不違約就不用還保證金。還款將至，時某某正在濟南市長清區(qū)打工回不了章某，遂想用微信轉(zhuǎn)帳還款，被告人張某甲以必須現(xiàn)金還款為由惡意制造違約。隨后，被告人張某甲安排他人多次到時某某家中采取吵罵、恐嚇、油漆噴字、掛橫幅等方法索債。2017年1月21日（臘月二十四）和1月22日（臘月二十五）兩天，時某某父母被迫兩次還款共8000元。2017年1月22?日晚上9?時，被告人張某甲稱還錢超期已經(jīng)違約了，必須在當晚12點前送1600?元違約金，否則再追加一天違約金。當晚，時某某被迫來到明水義鳥小商品批發(fā)市場，將1600元現(xiàn)金交給被告人張某甲。被告人張某甲敲詐勒索既遂4600元?。

2、劉某甲被敲詐勒索案（高某某、滕某某）

2017年8月10日，孫某甲在雙山大學城創(chuàng)業(yè)園高某某、滕某某的放貸公司借款2萬元，寫2.4萬元借條，實際到手1.5萬元。2017年9月5日，孫某甲繼續(xù)借款6萬元，保證金1萬元，寫7萬元借條，扣除家訪費1000元、月息9000元、上次2萬元借款9月份的利息4000元，實際到手4.6萬元。2017年10月3日，孫某甲支付利息9000?元。11月5日，孫某甲支付利息9000元。2017年11月22日，被告人滕某某電話聯(lián)系劉某甲稱：“孫某甲已經(jīng)跑了，你給她擔保的錢必須還上”讓其還款9.4萬元欠款，否則到家中索債。當晚10時許，劉某甲被迫跟隨高某某、滕某某來到放貸公司，寫9.4萬元的借條、收到條、借款違約金協(xié)議書和房屋租賃協(xié)議后，于當晚12?時許被放行。2017年11月23日，高某某和滕某某開車將劉某甲帶至公司，并將劉某甲的捷達轎車扣下作為抵押，劉某甲哥哥劉某丙得知情況后趕到公司同意還款。與此同時，劉某甲聯(lián)系同學宋某某、姜某某、劉某乙借款4.5萬元被滕某某要走；一名男子（身份不詳）拿著劉某甲手機、身份證從支付寶花嘆中申請貸款1萬元，實際到賬9995元；高某某、滕某某和該男子又帶劉某甲從章某**購物中心分期付款購買蘋果x手機一部折抵欠款，價格8305.13元，綜上，劉某甲共還款63300.13元。2017年12月4日，劉某丙找兩名被告人還錢，高某某、滕某某稱劉某甲共欠款18.8萬元，并以不清賬就繼續(xù)扣押劉某甲車輛和身份證相要挾，最后劉某丙交付6萬元清賬。被告人高某某、滕某某敲詐勒索既遂80300.13元。

認定上述事實的證據(jù)如下：被告人供述、被害人陳述、證人證言、書證等。

本院認為，被告人張某甲、高某某、滕某某、韓某甲、韓某乙以非法占有為目的，假借民間借貸之名，誘使被害人簽訂借條，通過虛增借貸金額、惡意制造違約、肆意認定違約等方式形成虛假債權(quán)債務，并借助訴訟或者采用威脅、“軟暴力”等其他手段非法占有被害人財物，其行為觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二百七十四條、第二十六條第二款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪、敲詐勒索罪追究其刑事責任。被告人滕某某系緩刑考驗期內(nèi)犯新罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第七十七條的規(guī)定，應當撤銷緩刑，數(shù)罪并罰。被告人張某甲、高某某、滕某某一人犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條的規(guī)定，應當數(shù)罪并罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

濟南市章某區(qū)人民法院

檢察員：郭靜

2019年12月30日

附：1.被告人張某甲、高某某、滕某某、韓某甲現(xiàn)羈押于濟南市第四看守所，被告人韓某乙現(xiàn)取保候?qū)徲谧√帲?586661****）。

2.案卷24冊、賬本1冊判處。

_?