重慶市南岸區(qū)人民檢察院

起?訴?書

渝南檢刑訴〔2020〕Z586號

被告人張某某，男，1990年**月**日出生，公民身份證號碼5002381990********，漢族，大專文化程度，**信息科技有限公司重慶南岸分公司**，住重慶市南岸區(qū)**幢**號（戶籍所在地：重慶市沙坪壩區(qū)**路**號）。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年12月6日被重慶市公安局南岸區(qū)分局取保候審。

被告人雷某某，女，1992年**月**日出生，公民身份證號碼5001121992********，漢族，大專文化程度，**信息科技有限公司重慶南岸分公司團隊**，住重慶市南岸區(qū)**路**號**棟**號（戶籍所在地：重慶市渝北區(qū)**鎮(zhèn)**村**號）。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年12月6日被重慶市公安局南岸區(qū)分局取保候審。

被告人曾某某，男，1991年**月**日出生，公民身份證號碼5002231991********，漢族，大專文化程度，**信息科技有限公司重慶南岸分公司團隊**，住重慶市渝北區(qū)**路**號**幢**號。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年12月6日被重慶市公安局南岸區(qū)分局取保候審。

被告人吳某某，女，1975年**月**日出生，公民身份證號碼5122261975********，漢族，初中文化程度，**信息科技有限公司重慶南岸分公司團隊**，住重慶市江北區(qū)**路**棟**號（戶籍所在地：重慶市奉節(jié)縣**鎮(zhèn)**路**號）。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年12月6日被重慶市公安局南岸區(qū)分局取保候審。

被告人許某某，男，1990年**月**日出生，公民身份證號碼5001021990********，漢族，大學文化程度，**信息科技有限公司重慶南岸分公司團隊**，住重慶市渝中區(qū)**路**號（戶籍所在地：重慶市渝中區(qū)**號）。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年12月6日被重慶市公安局南岸區(qū)分局取保候審。

被告人陳某某，女，1982年**月**日出生，公民身份證號碼5102111982********，漢族，大專文化程度，**信息科技有限公司重慶南岸分公司團隊**，住重慶市江北區(qū)**里**棟**號（戶籍地：重慶市江北區(qū)**村**號**號）。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年6月10日被重慶市公安局南岸區(qū)分局取保候審。

本案由重慶市公安局南岸區(qū)分局偵查終結，以被告人張某某、雷某某、曾某某、吳某某、許某某與陳某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年3月30日、6月21日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年3月30日、6月23日已告知被告人有權委托辯護人，審查了全部案件材料。期間，因事實不清，于2020年4月30日退回重慶市公安局南岸區(qū)分局補充偵查，該局于2020年5月29日重新移送審查起訴。???

經依法審查查明：**金融信息服務有限公司成立于2013年12月14日，注冊資金12億元，法定代表人及實際控制人系周某某（男，51歲，江蘇省宜興縣人）。2013年10月起，**金融公司在未經有關部門批準的情況下，先后在全國29個省、直轄市設立1120家分公司及門店，采用虛設債權、虛構借款人信息、虛假宣傳等方式，承諾較高的年化收益，通過債權轉讓等名義，向62萬余名投資人非法募集資金人民幣736.87億元。其中，567.59億元用于兌付前期投資人本息。至案發(fā)，未兌付25萬余名投資者本金217.79億元。

2016年8月25日，**信息科技有限公司重慶南岸分公司（以下簡稱“南岸分公司”）注冊成立，隸屬于**商務咨詢有限公司，負責人為任某某（另案處理）。經營范圍為從事網絡科技、計算機科技領域內的技術開發(fā)、技術轉讓、技術咨詢、技術服務；數據處理；企業(yè)形象策劃；展覽展示服務；計算機軟硬件開發(fā)；企業(yè)管理咨詢；企業(yè)登記代理；商務信息咨詢（依法須經批準的項目，經相關部門批準后方可開展經營活動）。

南岸分公司于2015年1月1日至2018年4月30日期間，招募丁某某等人為業(yè)務員，張某某、雷某某、曾某某、吳某某、許某某、陳某某等人為團隊**，未經金融管理部門批準，通過發(fā)放傳單、廣告宣傳、朋友介紹等方式，承諾按期獲得6%-14%不等的高額利息、按期退回本金，與投資人簽訂《借款與服務協(xié)議》、《出借咨詢與管理服務協(xié)議》、《債權轉讓協(xié)議》等方式，以線上和線下兩種方式向社會不特定人群吸收存款。線上業(yè)務投資款通過手機APP支付，線下業(yè)務通過銀行匯款、POS機刷卡、現(xiàn)金存款等方式支付。線上業(yè)務有億寶貸、廣群金融等產品，線下業(yè)務有幸福之路、出借咨詢與管理服務（含鑫月盈、鑫季豐、雙季盈、鑫年豐、雙年豐、雙季月盈、月月盈6種產品）。南岸分公司在此期間，共非法吸收公眾存款4885.87萬余元，涉及人數289人，至案發(fā)時尚有4745.16萬余元公眾存款不能返還。

被告人張某某于2016年8月25日至2018年1月9日，在擔任南岸分公司團隊**期間，其所管理的團隊共非法吸收公眾存款800.8萬元；于2018年1月10日至2018年4月30日在擔任南岸分公司大團期間，其所管理的團隊共非法吸收公眾存款751萬元。張某某獲得非法收入18.7萬余元。

被告人雷某某于2018年1月至2018年4月30日，在擔任南岸分公司團隊**期間，其所管理的團隊共非法吸收公眾存款301萬元。雷某某獲得非法收入21.6萬余元。

被告人曾某某于2017年1月至2018年4月30日，在擔任南岸分公司團隊**期間，其所管理的團隊共非法吸收公眾存款859.3萬元。曾某某獲得非法收入16.1萬余元。

被告人吳某某于2016年7月至2018年4月30日，在擔任南岸分公司團隊**期間，其所管理的團隊共非法吸收公眾存款940萬元。吳某某獲得非法收入21.2萬余元。

被告人許某某于2017年4月至2018年4月30日，在擔任南岸分公司團隊**期間，其所管理的團隊共非法吸收公眾存款725.8萬元。許某某獲得非法收入14.9萬余元。

被告人陳某某于2018年1月至2018年4月30日，在擔任南岸分公司團隊**期間，其所管理的團隊共非法吸收公眾存款216萬元。陳某某獲得非法收入16萬余元。

經民警電話通知，2019年9月5日至11日，被告人被告人張某某、雷某某、曾某某、吳某某、許某某分別主動到公安機關投案。2020年6月2日被告人陳某某主動到公安機關投案。六被告人到案后均如實供述了上述犯罪事實。

認定上述事實的證據如下：

1.《戶籍資料》、《出借咨詢與管理服務協(xié)議》等書證；

2.證人任某某、邱某某等人的證言；

3.被告人張某某、雷某某、曾某某、吳某某、許某某、陳某某的供述和辯解；

4.重慶通冠會計師事務所有限責任公司《關于**金融信息服務有限公司重慶南岸分公司涉嫌非法吸收公眾存款的司法鑒定報告書》等鑒定意見；

5.提取、指認等筆錄；

6.業(yè)績表等電子數據。

本院認為，被告人張某某、雷某某、曾某某、吳某某、許某某、陳某某違反國家法律、法規(guī)的規(guī)定，未經有關部門依法批準，以高額利息為誘餌，公開吸收社會公眾資金，其中張某某非法吸收公眾存款的金額為1551.8萬元；雷某某非法吸收公眾存款的金額為301萬元；曾某某非法吸收公眾存款的金額為859.3萬元；吳某某非法吸收公眾存款的金額為940萬元；許某某非法吸收公眾存款的金額為725.8萬元；陳某某非法吸收公眾存款的金額為216萬元；均屬數額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚、證據確實、充分，應當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。被告人張某某、雷某某、曾某某、吳某某、許某某、陳某某主動到案并如實供述犯罪事實，系自首，處罰時還適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款之規(guī)定。被告人張某某、雷某某、曾某某、吳某某、許某某、陳某某系與他人共同實施犯罪，且起次要作用，系從犯，處罰時還適用《中華人民共和國刑法》第二十五條、第二十七條之規(guī)定，應當從輕處罰。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

重慶市南岸區(qū)人民法院

檢??察??官：魯??榮

檢察官助理：楊成高

2020年6月28日?????????????????????????????????????

附件：

1.被告人張某某、雷某某、曾某某、吳某某、許某某、陳某某現(xiàn)取保候審在家；

2.案卷材料和證據10冊、司法鑒定報告2份；

3.《適用簡易程序建議書》1份。