福建省廈門市思明區(qū)人民檢察院

起?訴?書

思檢刑二刑訴〔2020〕853號(hào)

被告人張某某，女，1980年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼5131011980********，漢族，大學(xué)文化，廈門**有限公司技術(shù)人員，家住四川省成都市雙流區(qū)**港**路**段**號(hào)**棟**單元**室，現(xiàn)住四川省成都市武侯區(qū)**街**號(hào)**棟**單元**號(hào)。因涉嫌詐騙罪于2020年6月10日被廈門市公安局思明分局刑事拘留，2020年7月17日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由廈門市公安局思明分局執(zhí)行逮捕。

被告人王某甲，女，1995年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼3505211995********，漢族，初中文化，廈門**有限公司客服人員，家住福建省泉州市泉港區(qū)**鎮(zhèn)**村**號(hào)。2012年12月4日因?yàn)橘€博提供條件，被廈門市公安局集美分局行政拘留十日。因涉嫌詐騙罪于2020年6月10日被廈門市公安局思明分局刑事拘留，2020年7月17日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由廈門市公安局思明分局執(zhí)行逮捕。

被告人王某乙，男，1993年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼3505211993********，漢族，高中文化，廈門**有限公司客服人員，家住福建省泉州市泉港區(qū)**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因涉嫌詐騙罪于2020年6月10日被廈門市公安局思明分局刑事拘留，2020年7月17日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由廈門市公安局思明分局執(zhí)行逮捕。

被告人李某某，女，1984年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼3502021984********，漢族，大學(xué)文化，廈門**有限公司財(cái)務(wù)人員，家住福建省廈門市**路**號(hào)，現(xiàn)住福建省廈門市翔安區(qū)**鎮(zhèn)**里**號(hào)**室。因涉嫌詐騙罪于2020年6月11日被廈門市公安局思明分局取保候?qū)彛?月14日本院繼續(xù)對其取保候?qū)彙?/span>

本案由廈門市公安局思明分局偵查終結(jié)，以被告人張某某、王某甲、王某乙、李某某涉嫌非法經(jīng)營罪，于2020年9月11日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。其間，延長審查起訴期限二次，退回補(bǔ)充偵查一次。?2020年11月24日廈門市公安局思明分局重新移送本院審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

2019年初，同案犯胡某某（另案處理）為獲取非法利益，通過其成立的位于廈門市思明區(qū)湖濱北路28號(hào)建業(yè)大廈A14室之1143號(hào)的廈門**有限公司搭建所謂“*甲支付”、“*乙支付”等第四方支付平臺(tái)以及其控制的相關(guān)銀行賬戶非法為上游賭場提供資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)。

胡某某先后糾集被告人張某某擔(dān)任公司技術(shù)部門**，被告人李某某擔(dān)任公司財(cái)務(wù)人員及兼職客服人員，被告人王某甲、王某乙擔(dān)任公司客服人員。被告人張某某、王某甲、王某乙跟隨胡某某先后輾轉(zhuǎn)于柬埔寨西哈努克市、越南峴港市及位于廈門市思明區(qū)的公司住所地等地，被告人李某某在公司住所地等地分別為胡某某提供幫助。其中，被告人張某某負(fù)責(zé)搭建支付平臺(tái)以及提供后臺(tái)技術(shù)維護(hù)；被告人王某甲、王某乙負(fù)責(zé)聯(lián)系客戶，提供客戶服務(wù)；被告人李某某負(fù)責(zé)管理公司財(cái)務(wù)及提供部分客戶服務(wù)。

被告人張某某、王某甲、王某乙、李某某明知其服務(wù)對象為賭博網(wǎng)站，且其支付結(jié)算業(yè)務(wù)未經(jīng)國家有關(guān)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)的情況下仍然為他人提供相關(guān)服務(wù)。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，自2020年4月左右至2020年6月，其“*乙支付”平臺(tái)及相關(guān)的銀行賬戶共非法支付結(jié)算資金達(dá)人民幣32981628.32元。

2020年6月10日，被告人張某某在四川省成都市武侯區(qū)**街**號(hào)**棟**單元**號(hào)被公安機(jī)關(guān)抓獲；被告人王某甲、王某乙在福建省泉州市泉港區(qū)**鎮(zhèn)**村被公安機(jī)關(guān)抓獲；被告人李某某在福建省廈門市翔安區(qū)**鎮(zhèn)**里**號(hào)**室被公安機(jī)關(guān)抓獲?，F(xiàn)場查獲用于作案的筆記本電腦、銀行卡、優(yōu)盾等作案工具。四名被告人到案后，均能如實(shí)供述上述犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.現(xiàn)場查扣的手機(jī)、筆記本電腦、銀行卡、優(yōu)盾、移動(dòng)硬盤等物證；

2.租賃合同、營業(yè)執(zhí)照、出入境記錄、被告人的戶籍材料、相關(guān)涉案的銀行賬戶交易記錄、支付平臺(tái)截圖等書證；

3.證人陳某某、楊某某等人的證言

4.被告人張某某、王某甲、王某乙、李某某的供述和辯解；

5.福建中證司法鑒定中心《司法鑒定意見書》等鑒定意見；

6.涉案人員的辨認(rèn)筆錄；

7.現(xiàn)場提取的“*乙支付”平臺(tái)的相關(guān)電子數(shù)據(jù)；

8.公安機(jī)關(guān)工作說明及訴訟文書等其他證據(jù)材料。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人張某某、王某甲、王某乙、李某某對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人張某某、王某甲、王某乙、李某某伙同他人未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，金額達(dá)人民幣的32981628.32元，擾亂國家正常的金融秩序，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百二十五條第（三）項(xiàng)的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，均應(yīng)以非法經(jīng)營罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條的規(guī)定，本案系共同犯罪。被告人張某某、王某甲、王某乙、李某某在共同犯罪中起次要或輔助作用，是從犯，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。被告人張某某、王某甲、王某乙、李某某犯罪后如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，建議判處被告人張某某有期徒刑二年三個(gè)月，并處罰金人民幣五萬元。如全部退贓，建議判處張某某有期徒刑二年一個(gè)月，并處罰金人民幣五萬元；建議判處被告人王某甲有期徒刑一年十一個(gè)月，并處罰金人民幣四萬元。如全部退贓，建議判處被告人王某甲有期徒刑一年九個(gè)月，并處罰金人民幣四萬元；建議判處被告人王某乙有期徒刑一年十一個(gè)月，并處罰金人民幣四萬元。如全部退贓，建議判處被告人王某乙有期徒刑一年九個(gè)月，并處罰金人民幣四萬元；建議判處被告人李某某有期徒刑一年六個(gè)月，并處罰金人民幣四萬元，如全部退贓，建議適用緩刑，請依法判處。

此致

廈門市思明區(qū)人民法院

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　檢察官：李藝淞

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　2020年12月28日

附：

1.被告人張某某、王某甲、王某乙現(xiàn)羈押于廈門市第一看守所，被告人李某某現(xiàn)被取保候?qū)?，?lián)系電話1805925****；

2.全案證據(jù)材料；

3.適用簡易程序建議書；

4.本案應(yīng)當(dāng)適用的法律條文。

本案應(yīng)適用的法律條文

《中華人民共和國刑法》

第二十五條　共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

二人以上共同過失犯罪，不以共同犯罪論處；應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任的，按照他們所犯的罪分別處罰。

第二十七條　在共同犯罪中起次要或者輔助作用的，是從犯。

對于從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰。

第六十七條?犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

被采取強(qiáng)制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如實(shí)供述司法機(jī)關(guān)還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰;因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

第二百二十五條　違反國家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營行為之一，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：
　?。ㄒ唬┪唇?jīng)許可經(jīng)營法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的；
　?。ǘ┵I賣進(jìn)出口許可證、進(jìn)出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營許可證或者批準(zhǔn)文件的；
　?。ㄈ┪唇?jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法經(jīng)營證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的；
　　（四）其他嚴(yán)重?cái)_亂市場秩序的非法經(jīng)營行為。

最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)、非法買賣外匯刑事案件適用法律若干問題的解釋》

第一條?違反國家規(guī)定，具有下列情形之一的，屬于刑法第二百二十五條第三項(xiàng)規(guī)定的“非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)”：?
　?。ㄒ唬┦褂檬芾斫K端或者網(wǎng)絡(luò)支付接口等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、交易退款等非法方式向指定付款方支付貨幣資金的；?
　　（二）非法為他人提供單位銀行結(jié)算賬戶套現(xiàn)或者單位銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)個(gè)人賬戶服務(wù)的；?
　　（三）非法為他人提供支票套現(xiàn)服務(wù)的；?
　?。ㄋ模┢渌欠◤氖沦Y金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的情形。

第四條?非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)或者非法買賣外匯，具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為非法經(jīng)營行為“情節(jié)特別嚴(yán)重”：?
　　（一）非法經(jīng)營數(shù)額在二千五百萬元以上的；?
　　（二）違法所得數(shù)額在五十萬元以上的。?
　　非法經(jīng)營數(shù)額在一千二百五十萬元以上，或者違法所得數(shù)額在二十五萬元以上，且具有本解釋第三條第二款規(guī)定的四種情形之一的，可以認(rèn)定為非法經(jīng)營行為“情節(jié)特別嚴(yán)重”。

第七條?非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)或者非法買賣外匯違法所得數(shù)額難以確定的，按非法經(jīng)營數(shù)額的千分之一認(rèn)定違法所得數(shù)額，依法并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金。