榆次區(qū)人民檢察院

起?訴?書

榆檢刑審刑訴〔2019〕455號

被告人張某某，女，漢族，19XX年X月X日出生，公民身份證號碼14240119XXXXXXX，大學本科，戶籍所在地山西省晉中市榆次區(qū)，住XXXX，。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2018年10月25日被晉中市公安局刑事拘留；2018年11月30日經(jīng)晉中市人民檢察院批準，被該局逮捕。

被告人杜某，男，漢族，19XX年X月X日出生，公民身份證號碼142401XXXXXX，大學本科，戶籍所在地山西省晉中市榆次區(qū)。因涉嫌犯有違法發(fā)放貸款罪，于2018年10月25日被晉中市公安局刑事拘留；2018年11月21日被晉中市公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由晉中市公安機偵查終結，以被告人張某某、杜某涉嫌違法發(fā)放貸款罪移送晉中市人民檢察院審查起訴，晉中市人民檢察院于2019年3月6日指定本院審查起訴。本院受理后，于2019年3月6日已告知被告人有權委托辯護人，依法訊問了被告人，聽取了辯護人意見，審查了全部案件材料。本院于2019年4月3日第一次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2019年4月30日補查重報；本院于2019年6月14日第二次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2019年7月10日補查重報。

經(jīng)依法審查查明：

2015年10月,晉中順強輪胎銷售有限公司向榆次農(nóng)商行北田支行申請3000萬元貸款，時任行長被告人張某某安排信貸員被告人杜某、信貸員劉某某（另處），對該公司貸款進行審核調(diào)查。

經(jīng)查，榆次農(nóng)商行北田支行作為該筆3000萬元的第一調(diào)查崗，在對貸款主體晉中順強輪胎銷售有限公司貸款用途的真實性未進行調(diào)查(晉中順強輪胎銷售有限公司與晉中市鵬途貿(mào)易有限公司簽訂的輪胎購銷合同為虛假合同)。信貸員杜某作為該筆3000萬元貸款的主調(diào)人員，對于貸款主體晉中順強輪胎銷售有限公司的經(jīng)營情況、貸款資格、還款能力未進行實質(zhì)性調(diào)查，僅根據(jù)晉中順強輪胎銷售有限公司提供的財務報表、審計報告來判斷貸款主體的經(jīng)營情況、貸款資格、還款能力，未審核該公司提供的5751萬元的輪胎銷售合同的真實性。對于擔保方太原不知慢運動服飾連鎖有限公司，負債經(jīng)營，并不具備3000萬元貸款的擔保條件，且無償還能力的情況，未進行實質(zhì)性審核。對該筆貸款另一擔保方山西鼎盛昌實業(yè)有限公司為岳某（另案）實際控制公司，該公司并無實際經(jīng)營能力，系空殼公司的情況，未進行實質(zhì)性審核。

杜某、劉某某對擔保公司的經(jīng)營情況、貸款資格、擔保資質(zhì)、擔保能力沒有進行實際調(diào)查，僅根據(jù)提供的擔保企業(yè)的財務報表、審計報告來判斷擔保企業(yè)的經(jīng)營情況、貸款資格、擔保資質(zhì)、擔保能力，出具了貸前調(diào)查報告。劉某某作為次調(diào)人員在該報告書上簽字后，張某某未審查出虛假資料，在調(diào)查報告上簽字審批通過后，再向總行提交貸款資料，2015年11月25日經(jīng)總行召開貸審會，張某某出席并匯報，致使榆次農(nóng)商行貸審會審批通過該筆貸款。

杜某未履行職責進行貸后管理，該筆3000萬元貸款發(fā)放之后被岳某挪用。該筆貸款僅支付2015年12月23日、2016年1月21日、2016年2月5日、2016年3月21日4筆共計結息579776.43元，至案發(fā)前欠息11476758.57元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證；2.證人證言；3.被告人的供述與辯解；4.視聽資料。

本院認為，被告人張某某、杜某的行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百八十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

榆次區(qū)人民法院

檢察員：王旭錕

2019年8月8日

附：

????1.被告人羈押于晉中市看守所；

被告人杜某現(xiàn)住XXX；

2.案卷材料和證據(jù)7冊。

3.光盤4張?！?/span>