浙江省樂清市人民檢察院　

起 訴 書

樂檢一部刑訴〔2019〕2172號(hào)　

被告人張某某，女，1995年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3303821995********，漢族，大專文化程度，樂清市****有限責(zé)任公司出納，戶籍所在地浙江省樂清市**街道**村。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年5月31日被樂清市公安局刑事拘留，同日被取保候?qū)?。?jīng)本院決定，于2019年7月9日繼續(xù)取保候?qū)彙?/span>

被告人朱某甲（曾用名“周某某”），女，1977年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3303231977********，漢族，大專文化程度，樂清市****有限責(zé)任公司出納，戶籍所在地浙江省樂清市**鎮(zhèn)**路**號(hào)。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年6月21日被樂清市公安局刑事拘留，同日被取保候?qū)彙＝?jīng)本院決定，于2019年7月9日被取保候?qū)彙?/span>

本案由樂清市公安局偵查終結(jié)，以被告人張某某、朱某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年7月9日向本院移送審查起訴。本院受理后，于當(dāng)日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料,已告知被告人認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果。被告人張某某、朱某甲同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2012年至2018年7月，葉某甲（另案處理）未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，以樂清市****有限責(zé)任公司資金周轉(zhuǎn)、短期資金周轉(zhuǎn)等為由，在典當(dāng)行自身盈利能力嚴(yán)重不足的情況下，以借新還舊的形式，承諾月息1%-4.5%，向其親友和社會(huì)人員侯某甲、侯某乙、金某某、倪某甲、朱某乙、朱某丙、邵某某等人借款或以投資的名義吸收資金，金額達(dá)5.55億余元，截止案發(fā)尚有1.27億余元尚未歸還。

2014年2月至2018年7月，被告人朱某甲、張某某先后系樂清市****有限責(zé)任公司的出納，在不知道典當(dāng)行實(shí)際經(jīng)營(yíng)狀況的情況下，為被告人葉某甲的吸收存款行為提供銀行賬戶、轉(zhuǎn)賬等幫助，被告人朱某甲接受倪某甲、葉某乙、侯某甲、王某某、洪某某、金某某、倪某乙等7人資金合計(jì)為373.364萬元，被告人張某某接受倪某甲、葉某乙、余某乙、金某某、朱某乙、侯某丙等16人資金合計(jì)為1350.668萬元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：微信聊天記錄、現(xiàn)金日記賬本、銀行開戶信息、資金賬單明細(xì)、銀行卡、微信、支付寶轉(zhuǎn)賬明細(xì)以及轉(zhuǎn)賬截圖憑證，前科情況核實(shí)證明、戶籍證明；

2.證人證言：證人王水清的證言、情況說明、到案經(jīng)過；

3.被害人的陳述：被害人侯某甲、侯某乙、金某某、倪某甲、朱某乙、朱某丙、邵某某、方某某、邱某某、南某某、葉某丙、薛某甲、黃某甲、朱某丁、侯某丙、王某某、黃某乙、黃某丙、薛某乙、楊某甲、楊某乙的陳述；

4.被告人的供述與辯解：被告人張某某、朱某甲以及同案犯葉某甲、管某某的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人張某某、朱某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人張某某、朱某甲未經(jīng)中國(guó)人民銀行等國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人張某某、朱某甲在共同犯罪中，起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條的規(guī)定，系從犯，應(yīng)當(dāng)從輕處罰；被告人張某某主動(dòng)投案，并能夠如實(shí)供述自己的犯罪行為，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，系自首，可以從輕處罰；被告人朱某甲到案后，能夠如實(shí)供述自己的犯罪行為，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰；被告人張某某、朱某甲均系初犯，可以酌定從輕處罰。建議判處被告人張某某、朱某甲有期徒刑三年，適用緩刑，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

浙江省樂清市人民法院　

檢察員：周朝章

2019年12月23日　

附：

1.被告人張某某、朱某甲現(xiàn)取保候?qū)彛?lián)系方式137********、139********。

2.案卷材料和證據(jù)14冊(cè)、認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書2份、調(diào)查評(píng)估意見書2份。