日照經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)人民檢察院

起?訴?書

日開檢一部刑訴〔2019〕139號

被告人張某某，男，1986年**月**日出生，居民身份證號碼3711221986********，漢族，中專文化，無業(yè)，戶籍所在地山東省日照市東港區(qū)，案發(fā)前租住山東省濟南市槐蔭區(qū)*******13號樓1單元1704室，因涉嫌詐騙罪、偽造公司印章罪，經(jīng)日照市公安局日照經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)分局決定，于2019年4月1日被執(zhí)行監(jiān)視居住，于2019年4月5日被執(zhí)行刑事拘留，經(jīng)日照經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)人民檢察院批準，于2019年5月10日由日照市公安局日照經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)分局執(zhí)行逮捕。

被告人徐某某，男，1984年**月**日出生，居民身份證號碼3713271984********，漢族，小學(xué)文化，無業(yè)，戶籍所在地山東省臨沂市**縣，案發(fā)前租住山東省日照市東港區(qū)奎山街道**村，因涉嫌詐騙罪，經(jīng)日照市公安局日照經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)分局決定，于2019年3月28日被執(zhí)行刑事拘留，經(jīng)日照經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)人民檢察院批準，于2019年4月30日由日照市公安局日照經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)分局執(zhí)行逮捕。?

本案由日照市公安局日照經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人張某某涉嫌集資詐騙罪、詐騙罪、偽造國家機關(guān)證件、印章罪、被告人徐某某涉嫌集資詐騙罪，于2019年6月29日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年6月29日、2019年7月1日已分別告知被告人有權(quán)委托辯護人，2019年7月1日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了辯護人、被害人的意見，審查了全部案件材料。本院于2019年8月8日第一次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2019年9月6日補查重報；本院于2019年9月27日第二次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2019年10月25日補查重報。本院于2019年7月25日決定延長審查起訴期限十五日。

經(jīng)依法審查查明：

2014年至2018年，被告人張某某以非法占有為目的，虛構(gòu)營利事項與本人營利能力，以借款經(jīng)營新車代購為由取得多名被害人借款，具體犯罪事實如下：

1、2015年3月至2017年12月，被告人張某某虛構(gòu)自己從事新車代購業(yè)務(wù)的營利能力，并承諾予以高額利息回報，向被害人張某乙多次借款。被害人張某乙介紹劉某甲、徐某乙、劉**、王**、王**、王**、王**、陳**、李**、盧**、張**、盧**、黃**、魏**、盧**等多人借款給被告人張某某。其中，被害人劉某甲介紹張**、張**借款給被告人張某某，被害人徐某乙介紹劉*借款給被告人張某某。被告人張某某在借得款項后，自己或者指使被告人徐某某購買車輛展示給被害人張某乙以及其他借款人。同時，被告人張某某與被告人徐某某簽訂虛假借款合同，取得被害人信任后再次借得被害人相關(guān)款項。被告人張某某、徐某某將購買的車輛予以抵押借款或者低價出售給他人。被告人張某某取得上述被害人借款共計950萬元，給上述被害人造成實際經(jīng)濟損失共計558.7萬元。

2、2017年，被告人張某某虛構(gòu)自己從事新車代購業(yè)務(wù)的營利能力，承諾予以高額利息回報，多次向被害人宋某某借款。被害人宋某某介紹孫某甲、姜某某、田**、王某甲等人借款給被告人張某某。被害人孫某甲介紹莊**、荊**、宋**、孫**等人直接或間接借款給被告人張某某，被害人姜某某介紹李**借款給被告人張某某，被害人王某甲介紹程**、王*、程**、李*、申*、趙**、田**、魏*等人直接或間接借款給被告人張某某。被告人張某某取得上述被害人借款共計399.0169萬元，給上述被害人造成直接經(jīng)濟損失395.0669萬元。

3、2015年至2017年，被告人張某某虛構(gòu)自己從事新車代購業(yè)務(wù)的營利能力，承諾予以高額利息回報，多次向被害人李某某借款。同時，被害人李某某介紹王**、郭**、李**等人借款給被告人張某某。被告人張某某共計借得上述被害人款613.5萬元，給上述被害人造成直接經(jīng)濟損失362.0184萬元。

被害人李某某介紹被害人徐某丙向被告人張某某借款90萬元，給被害人徐某丙造成直接經(jīng)濟損失90萬元。

4、2016年6月，被告人張某某虛構(gòu)自己從事新車代購業(yè)務(wù)的營利能力，承諾予以高額利息回報，多次向被害人顧某某借款。同時，被害人顧某某介紹被害人張某丙借款給被告人張某某。被告人張某某共計借得上述被害人款項43.5萬元，給被害人造成直接經(jīng)濟損失29.944萬元。

5、2015年至2017年，被告人張某某虛構(gòu)自己從事新車代購業(yè)務(wù)的營利能力，承諾予以高額利息回報，多次向被害人鞠某某借款、借信用卡套現(xiàn)。被害人鞠某某介紹楊**、林**借款給被告人張某某。其中，被害人林某某介紹李**借款給被告人張某某。被告人張某某取得上述被害人借款共計113.2萬元，給上述被害人造成直接經(jīng)濟損失99.35萬元。

6、2014年至2017年，被告人張某某虛構(gòu)自己從事新車代購業(yè)務(wù)的營利能力，承諾予以高額利息回報，多次向被害人于某甲（母親徐**）借款共計47萬元，給被害人造成直接經(jīng)濟損失45.23萬元。

7、2017年，被告人張某某虛構(gòu)自己從事新車代購業(yè)務(wù)的營利能力，承諾予以高額利息回報，或以其父親生病為由，多次向被害人王某乙（妻子郭*）借款。被害人王某乙（妻子郭*）介某某被告人張某某。被告人張某某獲得上述被害人借款共計30萬元，給被害人造成直接經(jīng)濟損失27.5萬元。

8、2015年至2017年，被告人張某某虛構(gòu)自己從事新車代購業(yè)務(wù)的營利能力，承諾予以高額利息回報，多次向被害人辛某某借款。同時，被害人辛某某介紹秦**借款給被告人張某某。被告人張某某共計取得借款172萬元，給被害人造成直接經(jīng)濟損失65.49萬元。

9、2017年，被告人張某某以自己從事新車代購業(yè)務(wù)需要資金為由，多次向被害人賈某某借款。被告人張某某共計給被害人賈某某造成直接經(jīng)濟損失100多萬元。

10、2017年11月，被告人張某某虛構(gòu)自己從事新車代購業(yè)務(wù)的營利能力，承諾予以高額利息回報，向被害人張某丁借款5萬元。2018年1月，被告人張某某的父親代其償還借款15000元。被告人張某某給被害人張某丁造成直接經(jīng)濟損失35000元。

11、2017年6月至2017年年底，被告人張某某明知自己無償還能力，單獨或指使妻子馬某某借用被害人趙某某身份信息辦理信用卡套現(xiàn)、利用趙某某女兒保險單作抵押貸款、將趙某某房屋抵押給顧某某。被告人張某某給被害人趙某某造成直接經(jīng)濟損失165000元。

12、2017年8月份，被告人張某某虛構(gòu)自己從事新車代購業(yè)務(wù)的營利能力，承諾予以高額利息回報，向被害人盧某甲借款8萬元。被告人張某某給被害人盧某甲造成直接經(jīng)濟損失8萬元。

13、2017年1月份，被告人張某某虛構(gòu)自己從事新車代購業(yè)務(wù)的營利能力，承諾予以高額利息回報，多次向被害人孫某乙（妻子高*）借款27萬元。被告人張某某給被害人孫某乙（妻子高*）造成直接經(jīng)濟損失8.779萬元。

14、2015年至2017年，被告人張某某虛構(gòu)自己從事新車代購業(yè)務(wù)的營利能力，承諾予以高額利息回報，多次向被害人張某戊借款130萬元，被告人張某某共計給被害人張某戊造成直接經(jīng)濟損失130萬元。

15、2014年11月，被告人張某某以自己做監(jiān)控業(yè)務(wù)缺少資金周轉(zhuǎn)、購買廠房等事由，多次借得被害人姚某某款95萬元。被告人張某某給被害人姚某某造成直接經(jīng)濟損失95萬元。

16、2016年至2017年，被告人張某某虛構(gòu)自己從事新車代購業(yè)務(wù)的營利能力，承諾予以高額利息回報，多次向被害人盧某乙借款300余萬元。被告人張某某給被害人盧某乙造成直接經(jīng)濟損失158萬元。

17、2016年至2017年，被告人張某某虛構(gòu)自己從事新車代購業(yè)務(wù)的營利能力，承諾予以高額利息回報，運營監(jiān)控安裝業(yè)務(wù)需要資金，多次向被害人范某某（妻子樊*）借款30余萬元。被告人張某某共計給被害人范某某（妻子樊*）造成直接經(jīng)濟損失17余萬元。

18、2014年2月至2014年年底，被告人張某某虛構(gòu)自己從事新車代購業(yè)務(wù)的營利能力，承諾予以高額利息回報，多次向被害人于某乙借款9.5萬元。被告人張某某給被害人于某乙造成直接經(jīng)濟損失9.14萬元。

19、2017年3月，被告人張某某明知自己沒有償還能力，向被害人劉某乙借款15萬元。被告人張某某給被害人劉某乙造成直接經(jīng)濟損失15萬元。

20、2017年9月至2018年8月，被告人張某某以處對象為名與被害人魯某某保持男女朋友關(guān)系，并以經(jīng)營網(wǎng)站為名獲得被害人魯某某錢款共計2.7萬元。

21、2017年1月至2018年5月，被告人張某某以處對象為名與被害人萬某某保持男女朋友關(guān)系，并獲取被害人萬某某借款20萬元。

22、2015年至2017年，被告人張某某以資金周轉(zhuǎn)困難為由，借得被害人安某某銀行卡使用，給被害人安某某造成直接經(jīng)濟損失11.34萬元。

23、2017年6月中旬，被告人張某某明知自己無還款能力，借得被害人杜某某銀行卡使用。被告人張某某給被害人杜某某造成直接經(jīng)濟損失5萬元。

24、2014年至2017年，被告人張某某向盧**及其家人盧**、盧**借款共計45.738萬元未歸還。

25、2017年6月份，被告人張某某明知沒有償還能力，以公司交稅為由向被害人曹某某借款2萬元。

二、偽造國家機關(guān)證件、印章罪、偽造公司、事業(yè)單位印章罪

被告人張某某為個人使用,通過電話聯(lián)系他人偽造了日照市****局不動產(chǎn)登記專用章（1）、山東省**資質(zhì)專用章丙級日照市****局、日照市****院、日照*****銷售服務(wù)有限公司發(fā)票專用章、不動產(chǎn)權(quán)證書二份、房屋所有權(quán)證二份、中華人民共和國機動車登記證書四份。經(jīng)偵查機關(guān)依法委托鑒定，上述印章及證件均系偽造。

被告人徐某某為獲取個人經(jīng)濟利益，幫助被告人張某某高價買車后進行低價抵押借款，并在明知無營利可能的情況下，向被告人張某某出具虛假借款證明用于欺騙被害人。

被告人張某某于2019年3月31日被公安機關(guān)抓獲歸案。被告人徐某某于2019年3月28日被公安機關(guān)抓獲歸案。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.偽造的印章等物證；2.銀行交易記錄、借款合同、主體身份證明等書證；3.證人馬某某、商某某、蘇某某的證言；4.被害人張某乙、張某戊、盧某乙等的陳述；5.被告人張某某、徐某某的供述與辯解；6.鑒定意見等。

本院認為，被告人張某某、徐某某虛構(gòu)營利事項、隱瞞無營利能力的事實，獲取多名被害人借款，數(shù)額特別巨大；被告人張某某為個人使用，偽造國家機關(guān)證件、印章和公司、事業(yè)單位印章，其行為分別觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二百八十條第一款、第二款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以詐騙罪追究被告人張某某、徐某某的刑事責任、以偽造國家機關(guān)證件、印章罪和偽造公司、事業(yè)單位印章罪追究被告人張某某的刑事責任。被告人徐某某在共同詐騙犯罪中起輔助作用，系從犯，適用《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定處罰。被告人張某某系一人犯數(shù)罪，同時適用《中華人民共和國刑法》第六十九條的規(guī)定處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

日照經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)人民法院

檢察員：單強

2019年11月21日

附：

1.被告人張某某、徐某某現(xiàn)羈押于日照市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)二十二冊、光盤二份。

3.證人（鑒定人）名單。

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