天津市濱海新區(qū)人民檢察院

起?訴?書

津濱檢四部刑訴〔2020〕88號

被告人張某某，男，1986年**月**日出生，公民身份號碼1201021986********，漢族，中專文化，無業(yè)，戶籍地天津市南開區(qū)**堤**里**號樓**門**號，住址天津市河東區(qū)**里**號樓**門**號。因犯盜竊罪，于2004年12月24日被天津市河東區(qū)人民法院判處有期徒刑五年，并處罰金人民幣1.5萬元，于2008年1月15日刑滿釋放。因涉嫌貸款詐騙罪，于2019年10月30日被天津市濱海新區(qū)公安局刑事拘留，同年12月3日經本院批準，同日被天津市濱海新區(qū)公安局逮捕。

被告人劉某甲，男，1986年**月**日出生，公民身份號碼1202241986********，漢族，初中文化，無業(yè)，戶籍地及住址天津市寶坻區(qū)**鎮(zhèn)**村**臺**區(qū)**號。因涉嫌貸款詐騙罪，于2019年10月29日被天津市濱海新區(qū)公安局刑事拘留，同年12月3日被天津市濱海新區(qū)公安局取保候審，同日被天津市濱海新區(qū)公安局執(zhí)行。2020年2月3日經本院決定對其取保候審。

本案由天津市濱海新區(qū)公安局偵查終結，以被告人張某某、劉某甲涉嫌貸款詐騙罪，于2020年2月3日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年2月3日已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，并已告知被害單位有權委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被害單位、被告人及其值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用普通程序審理。本院于2020年3月18日退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2020年4月17日補充偵查完畢移送起訴。本院于2020年3月4日延長審查起訴期限15日。

經依法審查查明：

2017年5月至6月間，被告人張某某明知被告人劉某甲及劉某乙（另案處理）不符合銀行貸款條件，且不具備還款能力情況下，伙同他人使用虛假的個人征信、單位收入證明等證明材料，分別騙取天津市濱海**村鎮(zhèn)銀行開發(fā)區(qū)支行貸款人民幣8萬元和10萬元。

2019年10月29日，被告人張某某被查獲歸案。

2019年10月29日，被告人劉某甲投案自首，后償還銀行貸款本息共計102941.47元。

認定上述事實的證據如下：

1、被告人張某某、劉某甲的供述；

2、證人趙某某、劉某乙、孫某某等人證言；

3、辨認筆錄；

4、案件來源、到案經過、戶籍證明及銀行卡查詢明細等書證材料。

上述證據收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人張某某、劉某甲對指控的犯罪事實和證據沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人張某某、劉某甲以非法占有為目的，騙取銀行貸款，其中，劉某甲數額較大，張某某數額巨大，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十三條，犯罪事實清楚，證據確實充分，應當以貸款詐騙罪追究其刑事責任。被告人張某某、劉某甲認罪認罰，依據《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。鑒于劉某甲具有自首情節(jié)，適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，可以從輕或減輕處罰；張某某具有坦白情節(jié)，適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰；張某某、劉某甲系從犯，適用《中華人民共和國刑法》第二十七條之規(guī)定，應當從輕、減輕處罰或者免除處罰；劉某甲、張某某系共同犯罪，適用《中華人民共和國刑法》第二十五條之規(guī)定。建議對張某某在有期徒刑二年六個月以上四年六個月以下間量刑，并處罰金；對劉某甲在有期徒刑一年以上二年以下間量刑，并處罰金。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

天津市濱海新區(qū)人民法院

檢察官：趙明

2020年5月13日

附件：

1、被告人張某某現被羈押于天津市濱海新區(qū)第一看守所，劉某甲現在天津市寶坻區(qū)**鎮(zhèn)**村**臺**區(qū)**號候審，聯系方式1321203****。

2、案卷材料兩冊。

3、認罪認罰具結書兩份。

4、換押證一份。

5、證人（鑒定人）名單一份。