上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起 訴 書

滬浦檢金融刑訴〔2019〕1217號

被告人張某某，男，1975年**月**日生，公民身份號碼： 3303281975********，漢族，小學文化，住上海市浦東新區(qū)**鎮(zhèn)**路**弄**號**室，系上海**信息服務有限公司、上海**資產(chǎn)管理有限公司**。2018年10月20日因涉嫌非法吸收公眾存款罪由上海市公安局浦東分局刑事拘留，同年10月22日延長刑事拘留期限至三十天。

被告人嚴某，男，1979年**月**日生，公民身份號碼：3210821979********，漢族，大專文化，戶籍地江蘇省泰州市海陵區(qū)**巷**號，暫住上海市浦東新區(qū)**鎮(zhèn)**路**弄**號**室，系上海**信息服務有限公司**。2014年5月19日因吸毒被江蘇省**市公安局**分局罰款人民幣500元，2018年10月23日因涉嫌非法吸收公眾存款罪由上海市公安局浦東分局刑事拘留，同年10月26日延長刑事拘留期限至三十天。

被告人趙某甲，男，1972年**月**日生，公民身份號碼 ：3303281972********，漢族，高中文化，住上海市浦東新區(qū)**鎮(zhèn)**路**弄**號**室，系上海**信息服務有限公司行政副**。2018年10月29日因涉嫌非法吸收公眾存款罪由上海市公安局浦東分局刑事拘留，同年10月31日延長刑事拘留期限至三十天。

上述三名被告人均因涉嫌非法吸收公眾存款罪于2018年11月26日經(jīng)本院批準由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕。

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結，以被告人張某某、嚴某、趙某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年2月26日移送本院審查起訴。本院受理后，于2019年2月27日已告知被告人有權委托辯護人；依法訊問了被告人，聽取了被告人委托的辯護人的意見，審查了全部案件材料。經(jīng)審查，于2019年4月9日退回補充偵查，上海市公安局浦東分局補充偵查終結于同年5月8日移送本院審查起訴。被告人張某某、嚴某、趙某甲對本案同意適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2015年3、4月，被告人張某某作為**先后出資成立了上海**資產(chǎn)管理有限公司（以下簡稱“*甲公司”）、上海**信息服務有限公司（以下簡稱“*乙公司”），先后采用線下門店和線上平臺的方式，以債權轉讓的形式并許諾固定年化收益向社會不特定公眾吸收存款至2018年10月案發(fā)。

2015年4月起，被告人趙某甲負責管理*乙公司開設在本區(qū)**鎮(zhèn)**路***號等門店的線下銷售業(yè)務，通過下屬業(yè)務員團隊，以電話銷售、口口相傳等方式，承諾保本付息，向社會不特定公眾銷售*乙公司、*甲公司理財產(chǎn)品，吸收資金。

2016年初起，被告人嚴某入職*乙公司籌建“**金服”線上平臺并開展銷售，負責管理線上業(yè)務推廣運營，通過在互聯(lián)網(wǎng)流量入口投放廣告、微信公眾號推送信息等方式向社會不特定公眾銷售“**金服”推出的各種理財產(chǎn)品，承諾保本付息，吸收資金。

經(jīng)司法審計，*乙公司共吸收資金人民幣614,457,720元。

其線上平臺共吸收資金人民幣541,332,220元，涉及投資人16,094人，已兌付人民幣491,064,900.24元，未兌付人民幣50,267,319.76元。其中，線上投資人報案50人，涉及吸收資金人民幣48,634,338元，已兌付人民幣15,471,220.16元，未兌付人民幣33,163,117.84元。

其線下門店共吸收資金人民幣73,125,500元,已兌付人民幣20,806,702.50元，未兌付人民幣52,318,797.50元。其中，線下投資人報案26人，涉及吸收資金人民幣5,726,000元,已兌付人民幣98,858元,未兌付人民幣5,627,142元。

2018年10月19日，浦東公安分局**派出所民警接警至本區(qū)**路**路口如家酒店內(nèi)抓獲被告人張某某。同年10月23日，被告人嚴某接電話通知主動至浦東公安分局經(jīng)偵支隊接受調(diào)查。同年10月29日，被告人趙某甲接電話通知主動至浦東公安分局經(jīng)偵支隊接受調(diào)查。

上述事實，有以下證據(jù)證實：

1、證人和某某、姚某某、薛某某、張某乙、徐某某、鮑某某的證言證實*乙公司通過對外公開宣傳，承諾保本付息，以銷售理財產(chǎn)品的名義向社會不特定公眾吸收資金，其中被告人張某某是公司**，被告人嚴某負責公司線上業(yè)務，被告人趙某甲負責公司線下業(yè)務。

2、同案關系人唐某某的證言，證實其通過與被告人嚴某的商議，以QQ群聊天等方式，對外吸引客戶50余人，由其歸集資金人民幣4,200余萬元后集中向**金服線上平臺購買理財產(chǎn)品并從中獲取返利。

3、證人C某某證實，其上海**科技發(fā)展有限公司于2017年7月通過深圳****企業(yè)管理中心向*乙公司借款人民幣1,000余萬元用于公司經(jīng)營，目前已基本歸還。

4、投資參與人陳某某、朱某某、馬某某、吳某某、翟某某、趙某某、黃某某、李某某、黃某某、李某某、孫某某、周某某等人的報案筆錄及相關*乙公司借款協(xié)議、債權轉讓及受讓協(xié)議、某某金服線上平臺交易記錄、銀行交易記錄等，證實*乙公司通過線上平臺、線下門店及中間商唐某某等方式公開對外銷售*乙公司多款理財產(chǎn)品，承諾保本付息，向社會不特定公眾吸收資金數(shù)額巨大的事實。

5、*乙公司和*甲公司的工商登記資料，證實兩家公司均未獲得開展金融業(yè)務的許可。

6、相關扣押物品筆錄、清單及浦東公安分局出具的情況說明，證實公安機關從*乙公司扣押了相關涉案電腦并從中提取了其對外吸收資金的電子臺賬等證據(jù)。

7、上海某某會計師事務所出具的司法鑒定意見書，證實*乙公司共吸收資金人民幣614,457,720元。線上平臺共吸收資金人民幣541,332,220元，涉及投資人16,094人，已兌付人民幣491,064,900.24元，未兌付人民幣50,267,319.76元。線上投資人報案50人，涉及吸收資金人民幣48,634,338元，已兌付人民幣15,471,220.16元，未兌付人民幣33,163,117.84元；線下門店共吸收資金人民幣73,125,500元,已兌付人民幣20,806,702.50元，未兌付人民幣52,318,797.50元。線下投資人報案26人，涉及吸收資金人民幣5,726,000元,已兌付人民幣98,858元,未兌付人民幣5,627,142元。

8、上海市公安局浦東分局調(diào)取的常住人口基本信息及相關劣跡資料，證實被告人張某某、嚴某、趙某甲的身份情況及被告人嚴某曾因吸毒被公安機關行政處罰的情況。

9、上海市公安局浦東分局出具的案發(fā)經(jīng)過及歸案情況，證實被告人張某某、嚴某、趙某甲的到案情況。

10、被告人張某某、嚴某、趙某甲的供述，證實其到案后對上述犯罪事實供認不諱。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實，被告人張某某、嚴某、趙某甲對基本犯罪事實無異議。

本院認為，被告人張某某、嚴某、趙某甲違反法律規(guī)定，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。被告人張某某、嚴某、趙某甲系共同犯罪，適用《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款之規(guī)定。被告人嚴某、趙某甲有自首情節(jié)，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，可以從輕處罰。被告人張某某到案后如實供述自己的罪行，系坦白，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法審判。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

（此頁無正文）

檢 察 員： 楊震宇

2019年6月19日

附：

1、被告人張某某、嚴某、趙某甲現(xiàn)羈押于上海市浦東新區(qū)看守所。

2、偵查卷宗二十一冊、司法審計報告一冊。

3、《適用簡易程序建議書》(合議制)一份。

4、扣押的作案工具電腦顯示器十六臺、電腦主機十五臺、電腦一體機十四臺、蘋果電腦三臺隨案移送。

5、相關法律條文。

附：相關法律條文

《中華人民共和國刑法》

第二十五條第一款 共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第六十七條 犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

被采取強制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如實供述司法機關還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

被告人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因如實供述自己罪行，避免特別嚴重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

第一百七十六條 非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條 人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應當追究刑事責任的，應當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認罪認罰的，人民檢察院應當就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認罪認罰具結書等材料。