通化縣人民檢察院　

起 訴 書

通縣檢一部刑刑訴〔2020〕1號(hào)　

被告人張某某，男，1971年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼2205211971********，漢族，初中文化程度，原通化縣**合作社**信用社**（現(xiàn)通化**銀行**支行），戶籍所在地吉林省通化市東昌區(qū)，現(xiàn)住通化市**街**委**組。曾因犯騙取貸款罪、違法發(fā)放貸款罪，于2014年3月20日被通化縣人民法院判處有期徒刑七年，并處罰金12萬元；因犯違法發(fā)放貸款罪，于2018年8月2日被通化縣人民法院判處拘役三個(gè)月，并處罰金人民幣1萬元，與前罪決定執(zhí)行有期徒刑七年，并處罰金人民幣13萬元。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年5月8日被通化縣公安局刑事拘留；經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年5月31日被通化縣公安局逮捕。

辯護(hù)人姜鳳，吉林方維律師事務(wù)所律師。

被告人車某某，男，1984年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼2205211984********，漢族，大專文化程度，原通化縣**合作社**信用社**（現(xiàn)通化**銀行**支行），戶籍所在地通化縣**鎮(zhèn)**村，現(xiàn)住長(zhǎng)春市二道區(qū)**小區(qū)**棟**單元**室。曾因犯違法發(fā)放貸款罪，于2014年1月14日、2016年3月24日先后兩次被通化縣人民法院判處免予刑事處罰。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年12月3日被通化縣公安局取保候?qū)?；?019年12月9日被本院取保候?qū)彙?/span>

被告人朱某某，男，1957年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼2205211957********，滿族，初中文化，原通化縣**合作社**信用社**(已退休），戶籍所在地通化縣**鎮(zhèn)，現(xiàn)住通化縣**鎮(zhèn)**小區(qū)**號(hào)**單元**室。曾因犯違法發(fā)放貸款罪，于2014年1月14日被通化縣人民法院判處免予刑事處罰。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年12月3日被通化縣公安局取保候?qū)?；?019年12月9日被本院取保候?qū)彙?/span>

被告人吳某某，男，1964年**月**日出生，身份證號(hào)碼2205211964********，滿族，初中文化程度，原通化縣**合作社**信用社**（現(xiàn)通化**商業(yè)銀行**支行**），戶籍所在地通化縣**鄉(xiāng)**村，現(xiàn)住址同戶籍所在地。曾因犯違法發(fā)放貸款罪，于2014年1月14日被通化縣人民法院判處免予刑事處罰。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年12月3日被通化縣公安局取保候?qū)彛挥?019年12月9日被本院取保候?qū)彙?/span>

辯護(hù)人趙民，吉林昱誠律師事務(wù)所律師。

本案由吉林省通化縣公安局偵查終結(jié)，以被告人張某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年7月29日向本院移送審查起訴，以被告人車某某、吳某某、朱某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年12月9日向本院補(bǔ)充移送審查起訴，本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料，其間，因遺漏犯罪事實(shí)，兩次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查（2019年9月12日至10月12日、11月9日至12月9日），依法延長(zhǎng)審查起訴期限兩次（2019年8月30日至9月13日、2020年1月10日至1月24日）。被告人張某某等人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：2008年1月至2012年1月，被告人張某某在任通化縣**信用合作聯(lián)社**信用社（現(xiàn)通化**商業(yè)銀行**支行）**期間，在明知不符合貸款規(guī)定的前提下，指使信貸員被告人車某某、吳某某、朱某某違規(guī)向李某某、畢某某、樸某某、侯某某、宋某某、羅某某等人違規(guī)發(fā)放頂名貸款金額共計(jì)人民幣5646.8萬元。其中，被告人車某某參與發(fā)放貸款人民幣3426.8萬元；被告人朱某某參與發(fā)放貸款人民幣776萬元；被告人吳某某參與發(fā)放貸款人民幣881萬元。上述貸款已收回或達(dá)成還款協(xié)議共計(jì)人民幣3736.5萬元。案發(fā)后，被告人張某某、車某某、吳某某、朱某某如實(shí)供述了其涉嫌違法發(fā)放貸款犯罪事實(shí)，并取得被害單位諒解。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證，貸款合同、貸款明細(xì)表、刑事判決書等書證；

2.證人證言，證人孔某某、代某某等人的證言；

3.被告人供述與辯解，被告人張某某、車某某、朱某某、吳某某的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人張某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人張某某、車某某、朱某某、吳某某違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十六條第一款、第二十五條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人張某某系坦白，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰；系判決宣告后，刑罰執(zhí)行完畢前發(fā)現(xiàn)漏罪，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第七十條，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。建議對(duì)本罪判處被告人張某某有期徒刑六個(gè)月，并處罰金人民幣2萬元，與前罪刑罰決定執(zhí)行有期徒刑七年，并處罰金人民幣15萬元；被告人車某某、朱某某、吳某某系坦白，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰，均系從犯，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條，應(yīng)當(dāng)減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

通化縣人民法院　

檢察員：賀娟

2020年1月20日

附：1．被告人張某某現(xiàn)被羈押于通化縣看守所，被告人車某某、吳某某、朱某某現(xiàn)被取保候?qū)徲谧∷亍?/span>

2．案卷材料和證據(jù)38冊(cè)。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》1份。