上海市松江區(qū)人民檢察院

起 訴 書

滬松檢金融刑訴〔2020〕194號

被告人張某某，女，1985年**月**日生，公民身份號碼：4127241985********，漢族，初中文化，農(nóng)民，戶籍在安徽省阜陽市潁州區(qū)**鎮(zhèn)**村**號。2019年10月8日因涉嫌妨害信用卡管理罪，由上海市公安局松江分局刑事拘留，同年10月11日延長刑事拘留期限至三十天，同年11月13日經(jīng)本院批準，次日由上海市公安局松江分局執(zhí)行逮捕。

本案由上海市公安局松江分局偵查終結(jié)，以被告人張某某涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年1月9日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年2月10日延長審查起訴期限15日，于同年2月24日退回公安機關(guān)補充偵查，上海市公安局松江分局于同年3月23日補充偵查完畢移送審查起訴。被告人張某某同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

一、妨害信用卡管理罪

2019年8月初，被告人張某某利用喬某甲、袁某某等人提供的身份信息在網(wǎng)站注冊公司，后喬某甲等人以已注冊公司的名義在銀行開立公司對公賬戶，并辦理財智賬戶卡，先后辦理阜陽*甲商貿(mào)有限公司、阜陽**電子科技有限公司、阜陽**科技有限公司、阜陽*乙商貿(mào)有限公司、阜陽*丙商貿(mào)有限公司、阜陽*己商貿(mào)有限公司、阜陽*丁商貿(mào)有限公司、阜陽*甲貿(mào)易有限公司、阜陽*乙貿(mào)易有限公司共計9家公司的財智賬戶卡，并將上述9家公司的財智賬戶卡等材料以每三套材料（每套材料包含公司對公賬戶、財智賬戶卡、營業(yè)執(zhí)照等材料各一份）人民幣2,000元（以下幣種均為“人民幣”）的價格出售給被告人張某某。2019年8月底至9月初，被告人張某某將從喬某甲等人處收購的上述9套財智賬戶卡等材料先后轉(zhuǎn)售給魏某某（另案處理）等人。經(jīng)中國農(nóng)業(yè)銀行對公活期賬戶信息、中國工商銀行單位客戶的賬戶信息查詢，上述9張財智賬戶卡狀態(tài)均系正常。

2019年9月8日，林某某以銀行卡內(nèi)的錢款被騙為由向上海市公安局松江分局廣富林派出所報案。經(jīng)查，林某某銀行卡內(nèi)的部分錢款通過喬某乙賬戶匯入阜陽*甲商貿(mào)有限公司賬戶。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1．證人林某某的證言、報案材料、中國建設(shè)銀行個人活期交易明細、中國農(nóng)業(yè)銀行卡交易明細清單證實，2019年9月8日，林某某以銀行卡內(nèi)的錢款被騙為由向本區(qū)廣富林派出所報案，以及林某某的銀行卡內(nèi)部分錢款通過喬某乙賬戶匯入阜陽*甲商貿(mào)有限公司賬戶。

2．證人喬某甲、袁某某、辛某某的證言及辨認筆錄、微信聊天記錄證實，被告人張某某利用喬某甲、袁某某等人提供的身份信息注冊公司，后喬某甲等人以已注冊公司的名義辦理財智賬戶卡等材料共計9套。之后，張某某以每三套材料2,000元的價格從喬某甲等人處收購上述9套材料。

3．私營企業(yè)基本注冊信息查詢單、公司對公賬戶交易明細證實，涉案9張財智賬戶卡對應(yīng)的對公賬戶的交易情況。

4．證人羅某某、商某某的證言、銀行開戶信息及狀態(tài)查詢單證實，被告人張某某從喬某甲等人處收購的9套公司材料中的財智賬戶卡均具有轉(zhuǎn)賬、存取款、刷卡消費等功能，且財智賬戶卡卡片狀態(tài)均正常。

5．證人魏某某的證言、微信照片、微信聊天記錄證實，被告人張某某將從喬某甲等人處收購的財智賬戶卡等材料轉(zhuǎn)售給魏某某等人。

6．被告人張某某的供述證實，其對上述犯罪事實供認不諱。

二、買賣國家機關(guān)證件罪

2019年8月初，被告人張某某利用喬某甲、袁某某等人提供的身份信息在網(wǎng)站先后注冊阜陽*甲商貿(mào)有限公司、阜陽**電子科技有限公司、阜陽**科技有限公司等11家公司，后喬某甲等人以上述已注冊公司的名義辦理公司營業(yè)執(zhí)照等材料，先后辦理阜陽*甲商貿(mào)有限公司、阜陽*丙商貿(mào)有限公司、阜陽*乙商貿(mào)有限公司、阜陽*己商貿(mào)有限公司、阜陽**電子科技有限公司、阜陽*甲貿(mào)易有限公司、阜陽**建筑工程有限公司、阜陽*乙貿(mào)易有限公司、阜陽*戊商貿(mào)有限公司、阜陽**科技有限公司、阜陽*丁商貿(mào)有限公司的營業(yè)執(zhí)照共計11張。后喬某甲等人將上述11家公司的營業(yè)執(zhí)照等材料以每三套材料（每套材料包含營業(yè)執(zhí)照、公司公章、對公賬戶等材料各一份）2,000元的價格出售給被告人張某某。嗣后，被告人張某某將阜陽*甲商貿(mào)有限公司、阜陽*丙商貿(mào)有限公司、阜陽*己商貿(mào)有限公司、阜陽**電子科技有限公司、阜陽*甲貿(mào)易有限公司、阜陽**建筑工程有限公司、阜陽*乙貿(mào)易有限公司、阜陽**科技有限公司的營業(yè)執(zhí)照等材料以每套4,000元的價格轉(zhuǎn)售給魏某某（另案處理），將阜陽*乙商貿(mào)有限公司、阜陽*戊商貿(mào)有限公司、阜陽*丁商貿(mào)有限公司的營業(yè)執(zhí)照等材料轉(zhuǎn)售給“阿某某”。

2019年10月8日，被告人張某某在安徽省阜陽市潁州區(qū)潁華旅館被公安人員抓獲，后自愿如實供述自己的罪行。

認定上述的證據(jù)如下：

1．證人喬某甲、袁某某、辛某某的證言及辨認筆錄、微信聊天記錄證實，喬某甲、袁某某等人向張某某提供身份信息注冊公司，并辦理公司營業(yè)執(zhí)照等材料共計11套，后將辦理的包含營業(yè)執(zhí)照在內(nèi)的11套材料以每三套材料2,000元的價格出售給被告人張某某。

2.私營企業(yè)基本注冊信息查詢單、阜陽市場監(jiān)督管理局提供的電子檔營業(yè)執(zhí)照證實，涉案11家公司的企業(yè)狀態(tài)均為在業(yè)以及營業(yè)執(zhí)照的基本情況。

3．證人魏某某的證言、微信照片、微信聊天記錄、手機取證分析報告、扣押決定書、扣押清單、扣押筆錄證實，被告人張某某將從喬某甲等人處收購的其中8家公司的營業(yè)執(zhí)照等公司材料以每套4,000元的價格轉(zhuǎn)售給魏某某，將另外3家公司的營業(yè)執(zhí)照等材料轉(zhuǎn)售給“阿某某”。

4．公安機關(guān)出具的常住人口基本信息證實，被告人張某某作案時已達完全刑事責(zé)任年齡。

5．公安機關(guān)出具的抓獲經(jīng)過證實，被告人張某某系被公安機關(guān)抓獲到案。

6．被告人張某某的供述證實，其對上述犯罪事實供認不諱。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人張某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議。

本院認為，被告人張某某非法持有他人信用卡，數(shù)量較大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十七條之一第一款第（二）項，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以妨害信用卡管理罪追究其刑事責(zé)任。被告人張某某買賣國家機關(guān)證件，情節(jié)嚴重，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百八十條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以買賣國家機關(guān)證件罪追究其刑事責(zé)任。被告人張某某犯兩罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。被告人張某某到案后如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

上海市松江區(qū)人民法院

檢察官：李舸禛

檢察官助理：劉群

2020年4月23日

附：

1．被告人張某某現(xiàn)羈押于上海市青浦區(qū)看守所。

2．案卷材料四冊、《證人名單》一份。

3．《適用簡易程序建議書》一份。

4．相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第六十七條第三款犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實供述自己罪行，避免特別嚴重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

第六十九條判決宣告以前一人犯數(shù)罪的，除判處死刑和無期徒刑的以外，應(yīng)當(dāng)在總和刑期以下，數(shù)刑中最高刑期以上，酌情決定執(zhí)行的刑期，但是管制最高不能超過三年，拘役最高不能超過一年，有期徒刑總和刑期不滿三十五年的，最高不能超過二十年，總和刑期在三十五年以上的，最高不能超過二十五年。

數(shù)罪中有判處有期徒刑和拘役的，執(zhí)行有期徒刑。數(shù)罪中有判處有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役執(zhí)行完畢后，管制仍須執(zhí)行。

數(shù)罪中有判處附加刑的，附加刑仍須執(zhí)行，其中附加刑種類相同的，合并執(zhí)行，種類不同的，分別執(zhí)行。

第一百七十七條之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金；數(shù)量巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；

（一）明知是偽造的信用卡而持有、運輸?shù)?，或者明知是偽造的空白信用卡而持有、運輸，數(shù)量較大的；

（二）非法持有他人信用卡，數(shù)量較大的；

……

第二百八十條第一款偽造、變造、買賣或者盜竊、搶奪、毀滅國家機關(guān)的公文、證件、印章的，處三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利，并處罰金；情節(jié)嚴重的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認罪認罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認罪認罰具結(jié)書等材料。

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