浙江省溫州市鹿城區(qū)人民檢察院

起?訴?書

鹿檢一部刑訴〔2020〕232號

被告人張某，男，1989年**月**日出生，公民身份號碼3203231989********，漢族，初中文化程度，務工，戶籍所在地江蘇省徐州市銅山區(qū)**鎮(zhèn)**村**隊**號。因涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪，于2019年9月13日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局刑事拘留，于2019年10月15日經(jīng)本院批準，于2019年10月16日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局逮捕。

被告人吳某某，男，1991年**月**日出生，公民身份號碼3203231991********，漢族，初中肄業(yè)，務工，戶籍所在地江蘇省徐州市銅山區(qū)**鎮(zhèn)**村**隊**號。因涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪，于2019年10月9日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局刑事拘留，于2019年11月15日經(jīng)本院批準，同日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局逮捕。

本案由溫州市公安局鹿城區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人張某、吳某某涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪，于2019年12月13日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知二被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了二被告人，審查了全部案件材料。其間，因案情復雜延長審查起訴期限一次（自2020年1月14日至1月28日）。

經(jīng)依法審查查明：

2016年2月25日，李某甲、劉某甲、李某乙（均已判刑）等人租賃溫州市鹿城區(qū)**住宅區(qū)**幢**室，注冊成立溫州**投資信息咨詢有限公司，后改名溫州某某投資信息咨詢有限公司（以下簡稱某某公司），由劉某甲擔任法定代表人，逐步形成以李某甲、劉某甲、李某乙為首，以被告人張某、吳某某及李某丙、王某甲、王某乙（均已判刑）等人為成員的惡勢力犯罪集團，結(jié)伙實施“套路貸”犯罪活動。該犯罪集團假借汽車抵押、質(zhì)押貸款名義，以扣除“GPS安裝費”、“配鑰匙費”、“服務費”、“家訪費”、“保證金”、“風險金”及“砍頭息”等名目與被害人簽訂虛高借款合同，制造相應虛高資金走賬流水，并采用欺騙、威脅等手段非法獲取被害人財物。此外，被告人張某還為戚某乙、劉某乙、邱某某、戚某甲（均已判刑）等人實施“套路貸”犯罪活動提供幫助。具體事實如下：

????一、詐騙

1.2016年12月13日，被害人尚某某以大眾邁騰轎車作抵押，向李某甲等人借款人民幣7萬元。李某甲等人要求尚某某簽署人民幣7萬元的“借款合同”，由李某乙向尚某某轉(zhuǎn)賬人民幣7萬元，制造資金走賬流水，再以扣除“中介費”“GPS費”“首期利息”等名目費用為由，要求返還人民幣1.44萬元，實際僅給予人民幣5.56萬元。該筆款項由被告人吳某某及李某甲、劉某甲、李某乙共同出資。2016年12月27日至3月13日間，尚某某先后支付“利息”共計人民幣50410元。2017年3月19日，尚某某轉(zhuǎn)賬人民幣5萬元至王某甲賬戶用于結(jié)清“借款”。

2.2017年9月3日，被害人徐某某經(jīng)中介介紹向李某丙、王某甲等人借款人民幣4萬元。李某丙等人要求徐某某簽署人民幣4萬元的“借款合同”和“借條”，后由王某甲向徐某某轉(zhuǎn)賬人民幣4萬元，制造資金走賬流水，再以扣除?“手續(xù)費”、“保證金”、“首期利息”、“家訪費”、“中介費”等名目費用為由，要求返還人民幣1.67萬元，實際僅給予人民幣2.33萬元。該筆款項由被告人張某、吳某某及李某丙、王某甲共同出資。2017年9月12日、9月23日，徐某某先后支付“利息”共計人民幣8000元。最后，徐某某支付約人民幣3萬元用于結(jié)清“借款”。

?二、敲詐勒索

1.2017年2月10日，被害人金某甲經(jīng)朋友介紹，以其名下的奧迪?Q5轎車作為抵押，向李某乙、李某甲等人借款人民幣13萬元。李某甲、李某乙等人要求金某甲簽署人民幣13萬元的“借款合同”和“借條”，后由李某乙向金某甲轉(zhuǎn)賬人民幣12.78萬元（已扣除人民幣2200元“配鑰匙費”），制造資金走賬流水，再以扣除“首期利息”、“手續(xù)費”、“GPS安裝費”、“保證金”等名目費用為由，要求返還人民幣2.62萬元，實際僅給予人民幣10.16萬元。該筆款項由被告人張某及李某甲、劉某甲、李某乙、王某乙共同出資?！敖杩睢边^程中，王某甲使用自己的銀行賬戶收取金某甲支付的“利息”人民幣3000元。李某甲、李某乙等人以金某甲車上GPS掉落為由，認定金某甲“違約”，并私下將抵押車輛開走，后再以將車輛變賣相威脅，向金某甲索要“違約金”和“拖車費”，金某甲被迫向李某甲、李某乙等人支付人民幣8000元贖回車輛。后金某甲因害怕李某乙等人再次以相同方式向其索要錢款，于幾日后向李某乙等人支付人民幣12.22萬元用于結(jié)清“借款”。

2.2017年3月7日，被害人鄭某某以其名下捷豹轎車作為抵押，向被告人張某及李某甲、李某乙、王某甲、張某某（另案處理）借款人民幣25萬元。被告人張某及李某甲、李某乙、王某甲、張某某要求鄭某某簽署25萬元的“借款合同”，后由李某乙向鄭某某轉(zhuǎn)賬人民幣25萬元，制造資金走賬流水，再以扣除“手續(xù)費”、“中介費”、“GPS費”、“首期利息”等名目費用為由，要求返還部分款項，實際僅給予人民幣23.6萬元。該筆款項由被告人張某及李某甲、李某乙、王某甲、張某某共同出資?！敖杩睢逼陂g，鄭某某分別于2017年4月1日、4月17日向王某甲銀行賬戶轉(zhuǎn)賬共計人民幣1萬元作為“利息”。2017年5月3日，某某公司人員以鄭某某“逾期還款”一日為由認定其違約，并至樂清市柳市鎮(zhèn)將鄭某某駕駛的抵押車輛逼停，將鄭某某拉下車，強行開走車輛。后李某乙等人再以不支付“本金”、“違約金”和“拖車費”就將車輛變賣相威脅，向鄭某某索要人民幣30萬元作為結(jié)算金額。經(jīng)雙方協(xié)商，鄭某某被迫向李某乙銀行賬戶轉(zhuǎn)賬人民幣27.3萬元贖回車輛。

3.?2017年7月25日，被害人金某乙以其母親名下寶馬轎車作為質(zhì)押，向戚某乙等人借款人民幣20萬元。戚某乙等人至被告人張某工作的某某公司內(nèi)要求金某乙簽署20萬元的“借款合同”，后由邱某某通過其妻子劉某丙銀行賬戶向金某乙轉(zhuǎn)賬人民幣20萬元，制造資金走賬流水，再以扣除“手續(xù)費”、“中介費”、“GPS費”等名目費用為由，要求返還人民幣5萬元，實際僅給予人民幣15萬元。該筆款項由戚某乙、劉某乙、邱某某、戚某甲共同出資。2017年8月11日、8月18日、8月25日，金某乙先后通過微信向被告人張某轉(zhuǎn)賬支付三筆“利息”共計人民幣0.85萬元。2017年9月，被害人金某乙要求贖回轎車，被告人張某等人以“第一期還息逾期”為由認定其“違約”，要求金某乙先予支付合同金額及“違約金”共計人民幣20多萬元。因金剛劍無力支付，劉某乙等人遂將上述寶馬轎車開至江蘇徐州一汽車修理廠。2017年10月27日，被害人金某乙被迫分別通過支付寶轉(zhuǎn)賬、微信轉(zhuǎn)賬向被告人張某還款共計人民幣2萬元，劉某乙等人才同意將轎車從徐州開回溫州。2017年11月12日，被害人金某乙又通過銀行轉(zhuǎn)賬向劉某乙支付人民幣18.27萬元后贖回轎車。當日，戚某乙等四人成立微信群討論分贓情況，除去相關費用后按照出資比例進行分贓。

2019年10月9日，被告人吳某某主動向公安機關投案。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：調(diào)取證據(jù)清單、接受證據(jù)清單、扣押清單、銀行賬戶交易明細、轉(zhuǎn)賬記錄、微信記錄、賬本復印件、抓獲經(jīng)過、刑事判決書、身份證明；

2.證人證言：證人劉某甲、李某甲、李某乙、李某丙、王某甲、王某乙、戚某甲、劉某乙、戚某乙、邱某某的證言及證人張某某出具的歸案經(jīng)過；

3.被害人陳述：被害人尚某某、徐某某、金某甲、鄭某某、金某乙的陳述；

4.被告人供述和辯解：被告人張某、吳某某的供述和辯解；

5.檢查、辨認等筆錄：人員辨認筆錄、電子物證檢查筆錄。

本院認為，被告人張某以非法占有為目的，結(jié)伙采用隱瞞真相的方法騙取他人財物，數(shù)額較大，又結(jié)伙敲詐勒索他人財物，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二百七十四條、第二十五條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪、敲詐勒索罪追究其刑事責任，并依照《中華人民共和國刑法》第六十九條的規(guī)定予以數(shù)罪并罰。被告人吳某某以非法占有為目的，結(jié)伙采用隱瞞真相的方法騙取他人財物，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任。鑒于被告人張某歸案后如實供述自己罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰；被告人吳某某犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，是自首，可以從輕處罰；被告人張某、吳某某均認罪認罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此?致

浙江省溫州市鹿城區(qū)人民法院?????????????????

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（此頁無正文）

檢察員：林錫銘?莊甜甜?????????????????????????????????????2020年1月21日

附：

1.被告人張某、吳某某現(xiàn)羈押于溫州市鹿城區(qū)看守所；

2.案卷伍冊、補充材料壹份、訊問筆錄貳份；

3.《認罪認罰從寬制度告知書》、《認罪認罰具結(jié)書》各貳份。