江蘇省昆山市人民檢察院

起?訴?書(shū)

昆檢訴刑訴〔2019〕2035號(hào)

被告人張某某，男，1981年**月**日生，身份證號(hào)碼3402211981********，漢族，初中文化，無(wú)業(yè)，住安徽省蕪湖市蕪湖縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)。被告人張某某因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年7月24日被昆山市公安局刑事拘留，2019年8月30日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，當(dāng)日由該局執(zhí)行逮捕。

被告人張某，男，1991年**月**日生，身份證號(hào)碼3209221991********，漢族，初中文化，無(wú)業(yè)，住江蘇省鹽城市濱?？h**鄉(xiāng)**村**組**號(hào)。被告人張某因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年8月6日被昆山市公安局局刑事拘留，2019年8月30日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，當(dāng)日由該局執(zhí)行逮捕。

被告人譚律，男，1992年**月**日生，身份證號(hào)碼4304231992********，漢族，大專(zhuān)文化，無(wú)業(yè)，住湖南省衡陽(yáng)市衡山縣**路**號(hào)。被告人譚律因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年6月21日被昆山市公安局刑事拘留。于2019年7月26日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，當(dāng)日由該局執(zhí)行逮捕。

本案由昆山市公安局偵查終結(jié)，以被告人張某某、張某、譚律涉嫌偽造金融票證罪、妨害信用卡管理罪，于2019年9月26日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同年9月26日已告知被告人張某某、張某、譚律有權(quán)委托辯護(hù)人及認(rèn)罪認(rèn)罰法律規(guī)定，依法訊問(wèn)了被告人張某某、張某、譚律，聽(tīng)取了被害人耿某某、陳某某、金某某等人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。因案情復(fù)雜，本院于2019年10月27日決定延長(zhǎng)審查起訴期限半個(gè)月。

經(jīng)依法審查查明：

2019年4月至2019年7月間，被告人張某某伙同被告人張某、譚律，為謀取非法利益，由張某某為被告人張某、譚律提供讀卡器、攝像頭，由被告人張某、譚律分別在ATM機(jī)上安裝，獲取被害人銀行卡信息和密碼。后伙同他人偽造銀行卡后并使用偽造銀行卡取款或由他人使用偽造銀行卡在境外取現(xiàn)、消費(fèi)，共計(jì)人民幣97萬(wàn)余元，具體分述如下：

1.?2019年4月、7月，被告人張某某向被告人張某提供讀卡器和攝像頭，由被告人張某至昆山市**鎮(zhèn)**街**銀行、昆山市**鎮(zhèn)**路和**路交叉口**銀行、**東路靠近**路的**銀行的多個(gè)ATM機(jī)上安裝讀卡器和攝像頭，竊取耿某甲、陳某某、朱某甲、金某某、俞某某、徐某某、焦某某、朱某乙、燕某某、耿某乙等三十八人的**銀行卡磁條上的相關(guān)信息后，由被告人張某某伙同他人使用專(zhuān)業(yè)設(shè)備根據(jù)竊取的上述被害人的銀行卡信息偽造銀行卡，由被告人張某某使用該些偽造的信用卡至安徽省蕪湖市、宣城市ATM機(jī)上非法取現(xiàn)或由他人在境外取現(xiàn)、消費(fèi)，共計(jì)人民幣690000余元。

2.2019年4月，被告人張某某向被告人譚律提供讀卡器、攝像頭，由被告人譚律在昆山市**鎮(zhèn)**路和**路的中國(guó)**銀行的多個(gè)ATM機(jī)上安裝，竊取被告人戴某某、郭某某、楊某某、邢某某、馬某某、周某某、管某某?、王某某、孫某某、胡某某、征某某等共十一人的中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行卡磁條上的相關(guān)信息后，伙同他人使用專(zhuān)業(yè)設(shè)備根據(jù)竊取的上述被害人的銀行卡信息偽造銀行卡，后被告人張某某使用該些偽造的信用卡至安徽省蕪湖市銀行ATM機(jī)上非法取現(xiàn)或由他人在境外取現(xiàn)消費(fèi)，共計(jì)人民幣280000余元。

被告人張某某、張某、譚律歸案后如實(shí)供述上述犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證：筆記本電腦、讀卡器、寫(xiě)卡器、空白磁條卡；

2.書(shū)證：人口信息、銀行卡交易明細(xì)、短信息截圖等；

3.證人郭某某、崔某某、薛某某等人的證言；

4.被害人徐某某、焦某某、朱某甲等人的陳述；

5.被告人張某某、張某、譚律的供述和辯解；

6.電子證據(jù)：磁卡讀寫(xiě)軟件。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人張某某、張某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人張某某伙同被告人張某、譚律使用偽造信用卡，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，其中張某某涉案金額人民幣970000余元，數(shù)額特別巨大；被告人張某涉案金額690000余元，數(shù)額特別巨大；被告人譚律涉案金額人民幣280000余元，數(shù)額巨大，三人行為均觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第（一）項(xiàng)的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，均應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。在共同犯罪中，被告人張某某、張某、譚律均起主要作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款、第二十六條第一款、第四款的規(guī)定，均系主犯。被告人張某某、張某、譚律均如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，均可以從輕處罰。被告人張某某、張某承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法分別予以判處。

此致

江蘇省昆山市人民法院

檢察員：司現(xiàn)靜

?2019年11月8日

附：

1.被告人張某某、張某、譚律現(xiàn)均羈押于昆山市看守所；

2.全部案卷材料

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》2份。