福建省屏南縣人民檢察院

起?訴?書

屏檢公刑訴〔2019〕160號

被告人張書香，女，1986年**月**日生，身份證號碼3522281986********，漢族，小學文化，住屏南縣**鎮(zhèn)**廣場**棟**單元**室。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年2月13日被屏南縣公安局刑事拘留，于同年3月21日經本院批準，同日由被屏南縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由屏南縣公安局偵查終結，以被告人張書香涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年5月20日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本院分別于2019年7月5日、同年9月20日二次退回屏南縣公安局補充偵查，屏南縣公安局于2019年10月18日補充偵查終結。

經依法審查查明：

2015年10月間，被告人張書香未經許可組織每月會額為人民幣（幣種下同）15000元至30000元不等的向上民間標會4場非法吸收公眾存款，后因資金鏈斷裂倒會。被告人張書香與孫某某、高某某、胡某某等3人互相參會，并造成3名集資人員損失共計113.5776萬元。

2013年至2015年10月被告人張書香作為會員參加了阮某某、黃某某、林某某等24人組織的民間標會，期間張書香有中標并領走會款，并造成其中21名集資人直接經濟損失684.0663萬元。

經福建安信有限責任會計師事務所審計，被告人張書香組織民間標會4場，非法吸收公眾存款60.17萬元；作為會員參與競標其中615場民間標會，標取金額達人民幣52664166.67元。

2019年2月12日，被告人張書香在龍巖市新羅區(qū)龍運大酒店439室被龍巖市公安局北城派出所民警抓獲。

認定上述事實的證據如下：

1.福建安信有限責任會計師事務所出具的專項審計報告，屏南縣公安局提供的會單、銀行賬戶明細、戶籍證明、到案經過及偵破報告等書證。

2.證人黃某某、孫某某、高某某、胡某某、林某某、張某某二十九人的證言。

3.被告人張書香的供述與辯解。

本院認為，被告人張書香違反國家金融管理法律規(guī)定，組織民間標會及利用他人組織的民間標會非法吸收公眾存款達5326.5867萬元，并造成存款人經濟損失達797.6439萬元，數額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

福建省屏南縣人民法院

檢察員：陸高翔

2019年11月18日

附：

1.被告人張書香現羈押于寧德市看守所。

2.偵查卷宗拾貳冊，證人證言合計叁拾頁，證人名單壹份，光盤。