江西省貴溪市人民檢察院

起 訴 書

貴溪檢察刑訴〔2019〕486號(hào)

被告人廖某某，男，1979年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3606811979********，漢族，江西貴溪人，高中文化，群眾，家住貴溪市**小區(qū)**棟。因涉嫌職務(wù)侵占、非法吸收公眾存款、信用卡詐騙罪，于2019年6月18日被貴溪市公安局刑事拘留，2019年7月24日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由貴溪市公安局執(zhí)行逮捕。

被告人嚴(yán)某某，女，1979年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3606211979********，漢族，江西貴溪人，初中文化，群眾，家住貴溪市**。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2018年4月18日被鷹潭市公安局月湖分局刑事拘留，2018年4月24日被鷹潭市公安局月湖分局變更取保候?qū)彛?019年9月13日被鷹潭市公安局月湖分局決定監(jiān)視居住。

本案由貴溪市公安局偵查終結(jié)，以被告人廖某某涉嫌職務(wù)侵占、非法吸收公眾存款、信用卡詐騙罪，被告人嚴(yán)某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年9月23日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，告知被害人依法享有的訴訟權(quán)利，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，被害人意見，審查了全部案件材料。本院于2019年11月7日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于同年12月7日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2019年10月23日延長審查起訴期限15日。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

一、信用卡詐騙罪

因內(nèi)衣生意需資金周轉(zhuǎn)，2011年8月25日被告人嚴(yán)某某在中國**銀行**市分行**支行申請(qǐng)信用卡，并領(lǐng)取了卡號(hào)為62223500********，額度10萬元的信用卡。之后，該信用卡由被告人廖某某、嚴(yán)某某共同使用。2011年10月28日至2016年8月25日，二人使用該卡陸續(xù)透支本金99970.2元。2015年9月廖某某為躲避債務(wù)逃離貴溪，2016年2、3月嚴(yán)某某更換手機(jī)號(hào)碼未告知銀行。2015年10月28日至2018年1月31日，銀行多次以電話或系統(tǒng)短信等方式催收，嚴(yán)某某仍未還款。截止2018年3月29日，共欠銀行本息141624.65元。2018年4月24日，被告人嚴(yán)某某家屬到銀行還清全部本息。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.書證:受案登記表、立案決定書、信用卡辦理相關(guān)憑證、套現(xiàn)記錄、銀行催收證明、二被告人歸案及戶籍證明等;2.證人周某某的證言;3.被告人的廖某某、嚴(yán)某某的供述及辯解。

二、非法吸收公眾存款罪

2012年至2015年期間，被告人廖某某以其與他人合伙經(jīng)營的貴溪市**汽車銷售有限公司、貴溪市**KTV和其與妻子嚴(yán)某某共同經(jīng)營的“**內(nèi)衣店”、“**內(nèi)衣店”、“**內(nèi)衣店”、“**童裝店”、“**皮鞋店”需要資金周轉(zhuǎn)為由，以月息2分-6分不等的利息作為回報(bào)，通過口口相傳的宣傳方式，向江某某、何某某、李某某、汪某某等20人共計(jì)借款1061.2萬元，大部分借款用于經(jīng)營**汽車銷售有限公司、貴溪市**KTV和五家店鋪。2015年9月，廖某某因無力償還借款逃離貴溪，至案發(fā)，尚有891.2萬元不能歸還。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.書證:受案登記表、立案決定書、借款合同等;2.被害人江某某、何某某等人的陳述;3.證人何某某證言;4.被告人廖某某的供述及辯解。

三、職務(wù)侵占罪

2014年6月12日，被告人廖某某和鄒某某合伙成立貴溪市**汽車銷售有限公司，鄒某某和廖某某各占股50%，公司法人為廖某某，公司資金由其保管。2015年8月，貴溪**汽車銷售有限公司收取童某某、潘某甲、金某某、吳某某、樂某某、羅某某、江某某、桂某某、潘某乙、潘某丙、朱某某、邱某某、方某某購車定金及首付款等共計(jì)17.59萬元，其中15.09萬元被廖某某用于個(gè)人開支。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.書證:受案登記表、立案決定書、記賬憑證等;2.被害人鄒某某的陳述;3.證人黃某某、江某某等人的證言;4.被告人廖某某的供述及辯解。

2018年4月16日，被告人嚴(yán)某某接杭州市江干區(qū)民警電話后到案接受調(diào)查;2019年6月18日，被告人廖某某到公安機(jī)關(guān)投案。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人嚴(yán)某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人廖某某、嚴(yán)某某以非法占有為目的，使用信用卡惡意透支，其行為均已觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條規(guī)定；被告人廖某某非法吸收公眾存款；利用職務(wù)上的便利，將單位財(cái)物非法占為己有，其行為分別觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條、二百七十一第一款之規(guī)定，二被告人犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪、非法吸收公眾存款罪、職務(wù)侵占罪追究被告人廖某某的刑事責(zé)任，以信用卡詐騙罪追究被告人嚴(yán)某某的刑事責(zé)任。被告人廖某某且同時(shí)具有《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款，第六十七條第一款，第六十九條規(guī)定之情節(jié)，被告人嚴(yán)某某且具有《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款，第六十七條第三款規(guī)定之情節(jié)。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

江西省貴溪市人民法院

檢察員：鄧迎紅

2019年12月31日

附：

1．被告人廖某某現(xiàn)羈押于貴溪市看守所，被告人嚴(yán)某某現(xiàn)監(jiān)視居住在家。

2．案卷材料和證據(jù)共12冊(cè)。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份、《量刑建議書》一份。