新余市望城工礦區(qū)人民檢察院

起?訴?書

余望檢公訴刑訴〔2019〕72號(hào)

廖某某，男，1984年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3605021984********，漢族，江西省新余市人，非黨員，大學(xué)本科，個(gè)體戶，住新余市渝水區(qū)**道**號(hào)**棟**單元**室。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年10月29日被新余市公安局高新分局刑事拘留，同年12月5日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由新余市公安局高新分局執(zhí)行逮捕。

鄧某某，男，1979年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3605021979********，漢族，江西省新余市人，非黨員，初中文化，無業(yè)，住新余市渝水區(qū)**村**棟**單元**室。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年10月29日被新余市公安局高新分局刑事拘留，同年12月5日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由新余市公安局高新分局執(zhí)行逮捕。

劉某甲，男，1984年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3605021984********，漢族，江西省新余市人，非黨員，初中文化，無業(yè)，住新余市渝水區(qū)**期**棟**室。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年10月29日被新余市公安局高新分局刑事拘留，同年12月5日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由新余市公安局高新分局執(zhí)行逮捕。

張某甲，男，1975年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3605021975********，漢族，江西省新余市人，非黨員，初中文化，無業(yè)，住新余市渝水區(qū)**棟**單元**室。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年10月29日被新余市公安局高新分局刑事拘留，同年12月5日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由新余市公安局高新分局執(zhí)行逮捕。

張某乙，男，1968年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3605021968********，漢族，江西省新余市人，非黨員，小學(xué)文化，無業(yè)，住新余市渝水區(qū)**棟**單元**室。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年10月29日被新余市公安局高新分局刑事拘留，同年12月5日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由新余市公安局高新分局執(zhí)行逮捕。

歐某甲，男性，xxxx年xx月xx日出生，公民身份號(hào)碼3605021975********，漢族，江西省新余市人，非黨員，中專文化，無業(yè)，住新余市渝水區(qū)***大院。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年11月1日被新余市公安局高新分局刑事拘留，同年12月5日經(jīng)渝水區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，同日由新余市公安局渝水分局執(zhí)行逮捕。

本案由新余市公安局高新分局偵查終結(jié)，以被告人廖某某、鄧某某、劉某甲、張某甲、張某乙、歐某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年2月1日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年2月1日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，2019年2月3日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被害人的意見，審查了全部案件材料。其間，退回補(bǔ)充偵查二次，延長審查起訴期限三次。

經(jīng)依法審查查明：

被告人廖某某、鄧某某、劉某甲、張某甲、張某乙、歐某甲違反國家金融管理法規(guī)，成立新余市**甲種養(yǎng)農(nóng)民專業(yè)合作社（以下簡稱**甲合作社）、新余市**乙農(nóng)民專業(yè)合作社（以下簡稱**乙合作社），采用印制、發(fā)放宣傳單等方式進(jìn)行宣傳，并承諾在一定期限內(nèi)支付利息，向不特定對(duì)象吸收資金。具體事實(shí)如下：

1、2014年，被告人廖某某、鄧某某、劉某甲、張某甲、張某乙商量一起在新余馬洪開辦一家合作社用于吸收公眾存款。同年7月，廖某某、鄧某某、劉某甲、張某甲、張某乙注冊(cè)成立**甲合作社，廖某某為法定代表人，占40%的股份，鄧某某、劉某甲、張某甲、張某乙為股東，分別占15%的股份。該合作社經(jīng)營范圍是農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資料購買、水稻、棉花、果蔬種植、家禽、水產(chǎn)養(yǎng)殖及相關(guān)農(nóng)業(yè)技術(shù)咨詢服務(wù)等，經(jīng)營場所設(shè)在馬洪。**甲合作社開業(yè)當(dāng)天，廖某某、鄧某某、劉某甲、張某甲、張某乙在合作社店面的顯示屏上播放合作社存款利率的文字宣傳，同時(shí)到馬洪多個(gè)村莊發(fā)放了事先印制好的宣傳單，宣傳單內(nèi)容為：**甲合作社社員入股金額及收益年度分紅以及社員股金分紅參照情況等。同時(shí)宣稱只要村民將錢存至合作社，利息將比銀行利息高。之后，**甲合作社還采取對(duì)存款的社員送食用油、生日禮物，中秋節(jié)送月餅、春節(jié)送豬肉等活動(dòng)。

**甲合作社自營業(yè)以來，以定期三個(gè)月利率3.3%、半年利率4%、一年利率7.2%、兩年利率8.4%、三年利率9.6%、五年利率10.8%，活期存款利率0.4%及養(yǎng)老存款月息10%等多種形式共向374個(gè)人吸收存款共計(jì)人民幣34184121.6元，并用于投資和對(duì)外放貸，導(dǎo)致人民幣8796980元無法兌付。

2、2014年，被告人廖某某、鄧某某、劉某甲、歐某甲商量一起在新余市界水鄉(xiāng)開辦一家合作社用于吸收公眾存款。同年9月，廖某某、鄧某某、劉某甲注冊(cè)成立**乙合作社，歐某乙為法定代表人。**乙合作社實(shí)際股東為廖某某，廖某某占40%的股份由歐某甲代為持有，鄧某某、劉某甲等人分別占15%的股份，廖某某安排歐某甲管理**乙合作社的日常工作。該合作社經(jīng)營范圍是農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資料購買、水稻、棉花、果蔬種植、家禽、水產(chǎn)養(yǎng)殖及相關(guān)農(nóng)業(yè)技術(shù)咨詢服務(wù)等，經(jīng)營場所設(shè)在界水鄉(xiāng)。**乙合作社開業(yè)當(dāng)天，廖某某、鄧某某、劉某甲、歐某甲到界水鄉(xiāng)轄區(qū)內(nèi)發(fā)放了事先印制好的宣傳單，宣傳單內(nèi)容為：**乙合作社社員入股金額及收益年度分紅以及社員股金分紅參照情況等。同時(shí)宣稱只要村民將錢存至合作社，利息將比銀行利息高。

**乙合作社自營業(yè)以來，以定期三個(gè)月利率4.5%、半年利率5.5%、一年利率7.6%、兩年利率8.8%、三年利率10%，活期存款利率1.5%及養(yǎng)老存款月息10%等多種形式共向105個(gè)人吸收存款共計(jì)人民幣14648755元，并用于投資和對(duì)外放貸，導(dǎo)致人民幣3745915元無法兌付。

2018年10月29日，被告人廖某某、鄧某某、劉某甲、張某甲、張某乙到新余市公安局高新分局接受調(diào)查。2018年11月1日，被告人歐某甲到新余市公安局高新分局接受調(diào)查。

截至2019年8月9日，公安機(jī)關(guān)共追繳贓款共計(jì)人民幣2742387.52元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.查獲的臺(tái)式電腦、筆記本電腦、U盤、存單、電腦打印憑證、存折、賬本等物證；

2.歸案情況、企業(yè)登記信息、營業(yè)執(zhí)照、合作社互助憑證等書證；

3.證人鐘某某、姚某某、傅某某的證言：

4.被害人曾某某、姜某某、劉某乙、李某某等人的陳述；

5.被告人廖某某、鄧某某、劉某甲、張某甲、張某乙、歐某甲的供述與辯解；

6.鑒定意見；

7.勘驗(yàn)、檢查等筆錄；

8.電子數(shù)據(jù)。

本院認(rèn)為，被告人廖某某、鄧某某、劉某甲、張某甲、張某乙、歐某甲違反國家金融管理法規(guī)，以成立新余市**甲種養(yǎng)農(nóng)民專業(yè)合作社、新余市**乙農(nóng)民專業(yè)合作社的合法經(jīng)營形式，并進(jìn)行發(fā)放宣傳單等宣傳途徑，承諾在一定期限內(nèi)支付利息，向不特定對(duì)象吸收資金，擾亂金融秩序，其中被告人廖某某、鄧某某、劉某甲非法吸收公眾存款共計(jì)人民幣48832876.6元，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失12542895元；被告人張某甲、張某乙非法吸收公眾存款共計(jì)人民幣34184121.6元，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失8796980元；被告人歐某甲非法吸收公眾存款共計(jì)人民幣14648755元，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失3745915元，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。同時(shí)，被告人廖某某、鄧某某、劉某甲、張某甲、張某乙、歐某甲還具有《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第六十七條第一款規(guī)定之情節(jié)；被告人歐某甲還具有《中華人民共和國刑法》第二十七條規(guī)定之情節(jié)。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

新余市渝水區(qū)人民法院

檢察員：葉劍輝

2019年8月8日

附：

1.被告人廖某某、鄧某某、劉某甲、張某甲、張某乙、歐某甲現(xiàn)羈押于新余市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)五十八冊(cè)。?