吉林省吉林市昌邑區(qū)人民檢察院

起?訴?書

吉昌檢二部刑訴〔2020〕9號

被告人康某甲，女，1971年**月**日出生，居民身份證號碼2202021971********，漢族，大學文化，住吉林市昌邑區(qū)**街道**小區(qū)**號樓**單元**樓**，因涉嫌信用卡詐騙，經(jīng)吉林市公安局經(jīng)濟技術開發(fā)區(qū)分局決定，于2019年11月15日被取保候審；因涉嫌犯信用卡詐騙罪，經(jīng)本院決定，于2020年4月13日被取保候審于其居住地。

本案由吉林市公安局經(jīng)濟技術開發(fā)區(qū)分局偵查終結，以被告人康某甲涉嫌犯信用卡詐騙罪，于2020年4月13日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年4月13日已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，于2020年4月14日已告知被害人有權委托訴訟代理人，聽取了被告人及值班律師的意見，依法訊問了被告人，聽取了被害人意見，審查了全部案件材料。被告人康某甲同意本案適用簡易程序審理。

經(jīng)依法審查查明：

被告人康某甲于2013年10月在中國民生銀行吉林市信用卡中心辦理了卡號為35685701********的金卡信用卡1張，至2019年2月間在吉林市昌邑區(qū)等地多次透支人民幣消費，于2018年10月開始逾期，累計欠款人民幣96,402.64元，其中本金人民幣40995.89元，利息費用和違約金等合計人民幣55,406.75元。經(jīng)中國民生銀行吉林市信用卡中心多次催收，仍未歸還。

被告人康某甲又于2016年9月在中國郵政儲蓄銀行吉林市信用卡中心辦理了卡號為62281000********的信用卡1張，至2019年2月間在吉林市昌邑區(qū)等地多次透支人民幣消費，于2018年12月開始逾期，累計欠款51161.38元，其中本金人民幣11729.38元，利息費用和違約金等合計人民幣39,432.00元。經(jīng)中國郵政儲蓄銀行吉林市信用卡中心多次催收，仍未歸還。

綜上，被告人康某甲惡意透支本金人民幣52725.27元。案發(fā)后，被告人康某甲主動到公安機關投案自首。

認定上述事實的證據(jù)如下：

（一）物證：信用卡2張；

（二）書證

1.破案及到案經(jīng)過；

2.寄住人口詳細信息；

3.報案材料、交易記錄及催收記錄、催收照片；

4.辦卡材料等。

（三）證人康某乙、喬某某證言；

（四）被害人張某某、何某某陳述；

（五）被告人康某甲供述和辯解；

（六）鑒定意見：吉林市共益會計師事務所吉市共益會計鑒字（2019）3號、8號及補充說明；

（七）視聽資料：催收過程光盤2張。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人康某甲對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人康某甲以非法占有為目的，惡意透支，數(shù)額較大，經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收后仍不歸還，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（四）項之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以信用卡詐騙罪追究其刑事責任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

吉林市昌邑區(qū)人民法院

檢察員：劉倩

2010年4月21日

附：

1.被告人康某甲現(xiàn)被取保候審于其居住地；

案卷材料和證據(jù)2冊；

光盤4張。