晉江市人民檢察院

起?訴?書(shū)

晉檢訴刑訴〔2015〕1383號(hào)

被告人康某（別名康某某），男，1988年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4325221988********，漢族，初中文化，農(nóng)民，住湖南省婁底市雙峰縣**街鎮(zhèn)**村**組。因涉嫌妨害信用卡管理罪、信用卡詐騙罪于2014年8月11日被晉江市公安局刑事拘留，9月15日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同月17日由晉江市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由晉江市公安局偵查終結(jié)，以被告人康某涉嫌信用卡詐騙罪，于2014年11月17日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。12月16日，本案退回晉江市公安局補(bǔ)充偵查，2015年1月16日重新移送審查起訴；2月17日本院決定延長(zhǎng)審查起訴期限半個(gè)月；3月3日，本案退回晉江市公安局補(bǔ)充偵查，4月3日重新移送審查起訴；5月4日本院決定延長(zhǎng)審查起訴期限半個(gè)月。

經(jīng)依法審查查明：

2014年3月20日，被害人吳某某在家中先是接到一自稱(chēng)深圳工商銀行人員的電話，告知其深圳工商銀行的信用卡因透支需還錢(qián)。其表示未辦理該信用卡，后接到一自稱(chēng)深圳經(jīng)偵大隊(duì)人員的電話，告知其涉嫌將身份信息提供給不法分子從中牟利，要凍結(jié)其賬號(hào)，并讓其撥打一自稱(chēng)是李明的檢察官的電話以確認(rèn)，對(duì)方讓其登錄一名為“犯罪通緝追查系統(tǒng)”的網(wǎng)站查詢其涉嫌販毒、洗黑錢(qián)，其因害怕便按對(duì)方的指示操作，在將其銀行卡里的錢(qián)轉(zhuǎn)到對(duì)方指定的銀行賬戶后發(fā)現(xiàn)被騙。經(jīng)查詢，被害人吳某某被詐騙的其中211200元人民幣在轉(zhuǎn)到一戶名為“肖某”的一級(jí)銀行卡上后，于同日被轉(zhuǎn)到一戶名為“范某某”的二級(jí)銀行卡上。同日，被告人康某通過(guò)余額提醒得知其此前在網(wǎng)上出售并被其復(fù)制的戶名為“范某某”的工商銀行卡上有進(jìn)賬，其便通過(guò)該復(fù)制好的銀行卡在一臺(tái)以“明達(dá)茶幾銷(xiāo)售部”進(jìn)行登記的POS機(jī)上刷卡，將該211200元人民幣轉(zhuǎn)到該P(yáng)OS機(jī)綁定的戶名為“王小強(qiáng)”的民生銀行卡上，后再通過(guò)網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬的方式將該筆錢(qián)分別轉(zhuǎn)到11張不同的興業(yè)銀行卡上，并將錢(qián)分別取現(xiàn)。

2014年8月6日，被告人康某在湖南省婁底市雙峰縣**街道**村**村其家中被抓獲。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、書(shū)證，破案經(jīng)過(guò)、抓獲經(jīng)過(guò)、戶籍證明、銀行轉(zhuǎn)賬明細(xì)及工作說(shuō)明等；

2、證人證言，證人黎某某、謝某某的證言；

3、被害人陳述，被害人吳某某的陳述；

4、被告人供述和辯解，被告人康某的供述和辯解。

本院認(rèn)為，被告人康某冒用他人信用卡，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第（三）項(xiàng)，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

晉江市人民法院

檢察員：葉貽峰

檢察員：羅明芳

2015年5月6日

附：

1、被告人康某現(xiàn)被羈押在晉江市看守所。

2、本案案卷材料肆冊(cè)。

3、證人名單壹份。

4、錄音錄像光盤(pán)壹張。

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