浙江省永康市人民檢察院

起?訴?書(shū)

永檢檢二刑訴〔2020〕169號(hào)

被告人應(yīng)某某，女，1963年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3307221963********，漢族，高中文化，家住浙江省永康市**街道**村**號(hào)。因本案于2015年8月27日被永康市公安局刑事拘留并上網(wǎng)追逃，2019年10月8日被執(zhí)行刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年11月12日被依法逮捕。

本案由永康市公安局偵查終結(jié)，以被告人應(yīng)某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年1月8日向本院移送審查起訴。本院受理后，于法定期限內(nèi)已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2008年1月至2010年9月期間，被告人應(yīng)某某以朋友做生意缺少資金等為由，未經(jīng)國(guó)家相關(guān)部門批準(zhǔn)，以月利率1分至3分不等的高額利息為誘餌，向社會(huì)上不特定人員陳某甲等22人借款共計(jì)人民幣794萬(wàn)元，所借款項(xiàng)主要用于轉(zhuǎn)借給張某甲、徐某甲賺取利差，后因資金鏈斷裂，無(wú)法歸還借款及支付利息，應(yīng)某某于2010年9月份出逃。至案發(fā)未歸還本金，至少支付利息75萬(wàn)余元。具體事實(shí)如下：

1.2009年11月24日至2010年1月份，被告人應(yīng)某某以月利2分向被害人陳某甲借款58萬(wàn)元，至案發(fā)共支付利息9.88萬(wàn)元，未歸還本金。

2.2009年12月3日至2010年6月份，被告人應(yīng)某某以月利2分向被害人楊某某借款20萬(wàn)元，至案發(fā)支付利息至少1.2萬(wàn)元，未歸還本金。

3.2010年7月份，被告人應(yīng)某某以月利1分向被害人邵某某借款4萬(wàn)元，至案發(fā)未支付利息，未歸還本金。

4.2010年7月17日，被告人應(yīng)某某以月利1.5分向被害人陳某乙借款10萬(wàn)元，至案發(fā)未支付利息，未歸還本金。

5.2010年7月6日，被告人應(yīng)某某以月利1.5分向被害人盧某甲借款10萬(wàn)元，至案發(fā)未支付利息，未歸還本金。

6.2010年4月13日，被告人應(yīng)某某以月利3分向被害人任某某借款60萬(wàn)元，至案發(fā)支付利息9萬(wàn)元，未歸還本金。

7.2009年4月10日至2010年6月份，被告人應(yīng)某某以月利2分向被害人傅某某借款70萬(wàn)元，至案發(fā)支付利息至少10萬(wàn)元，未歸還本金。?

8.2010年7月23日，被告人應(yīng)某某以月利2分向被害人陳某丙借款50萬(wàn)元，至案發(fā)未支付利息，未歸還本金。

9.2010年8月2日，被告人應(yīng)某某向被害人金某某借款10萬(wàn)元，未約定利息，至案發(fā)未支付利息，未歸還本金。

10.2009年7月19日至2010年2月份，被告人應(yīng)某某以月利2分向被害人王某甲借款40萬(wàn)元，至案發(fā)至少支付利息5萬(wàn)元，未歸還本金。

11.2010年1月18日，被告人應(yīng)某某以月利2分向被害人周某某借款10萬(wàn)元，至案發(fā)未支付利息，未歸還本金。

12.2008年1月18日至2010年8月份，被告人應(yīng)某某以月利1.5分至2分向被害人徐某某借款70萬(wàn)元，至案發(fā)共支付利息24.85萬(wàn)元，未歸還本金。

13.2009年9月7日至2010年7月份，被告人應(yīng)某某以月利1.5分至3分向被害人鄭某某夫婦借款118萬(wàn)元，至案發(fā)至少支付利息10萬(wàn)元，未歸還本金。

14.2010年7月7日，被告人應(yīng)某某以月利2分向被害人陳某丁借款5萬(wàn)元，至案發(fā)支付利息0.08萬(wàn)元，未歸還本金。

15.2010年3月4日，被告人應(yīng)某某以月利1分向被害人郎某某借款35萬(wàn)元，至案發(fā)支付利息0.7萬(wàn)元，未歸還本金。

16.2010年5月27日，被告人應(yīng)某某以月利2分向被害人朱某某借款35萬(wàn)元，至案發(fā)至少支付利息1.4萬(wàn)元，未歸還本金。

17.2010年2月4日，被告人應(yīng)某某以月利2分向被害人盧某乙借款20萬(wàn)元，至案發(fā)未支付利息，未歸還本金。

18.2009年9月19日，被告人應(yīng)某某以月利1.5分向被害人姚某某借款10萬(wàn)元，至案發(fā)未支付利息，未歸還本金。

19.2009年3月19日至2009年9月份，被告人應(yīng)某某以月利1.5分向被害人王某乙借款18萬(wàn)元，至案發(fā)共支付利息3.87萬(wàn)元，未歸還本金。

20.2009年9月22日至2010年5月份，被告人應(yīng)某某以月利1.5分向被害人胡某某借款60萬(wàn)元，至案發(fā)未支付利息，未歸還本金。

21.2010年7月份，被告人應(yīng)某某以月利3分向被害人陳某戊借款50萬(wàn)元，至案發(fā)共支付利息1.5萬(wàn)元，未歸還本金。

22.2010年3月26日，被告人應(yīng)某某以月利2分向被害人任某甲借款31萬(wàn)元，至案發(fā)未支付利息，未歸還本金。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.身份證明、到案經(jīng)過(guò)、銀行轉(zhuǎn)賬憑證、借條、民事判決書(shū)等書(shū)證；

2.證人張某乙的證言；

3.被害人陳某甲、楊某某、傅某某等人的陳述；

4.被告人應(yīng)某某的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人應(yīng)某某違反國(guó)家金融管理制度，未經(jīng)政府相關(guān)部門批準(zhǔn)，向社會(huì)不特定公眾吸收存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人應(yīng)某某主動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行，同時(shí)適用《中華人民共和國(guó)刑法》第第六十七條第一款。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

永康市人民法院

檢察員：金靈美

2020年2月5日

附：

????1.被告人現(xiàn)羈押于永康市看守所；

2.案卷材料和證據(jù)3冊(cè)。