浙江省縉云縣人民檢察院　

起?訴?書(shū)

縉檢刑訴〔2020〕27號(hào)　

　　被告人應(yīng)某某，男，1973年**月**日出生，身份證號(hào)碼3325261973********，漢族，初中文化，住浙江省縉云縣**街道**號(hào)(戶籍所在地浙江省縉云縣**街道**路**號(hào))。因本案，于2019年12月28日被縉云縣公安局刑事拘留，于2020年1月21日被逮捕。

????被告人樊某某，男，1973年**月**日出生，身份證號(hào)碼3325261973********，漢族，初中文化，住浙江省縉云縣**街道**路**號(hào)(戶籍所在地浙江省縉云縣**街道**路**號(hào))。因本案，于2019年12月28日被縉云縣公安局刑事拘留，于2020年1月21日被逮捕。

本案由縉云縣公安局偵查終結(jié)，以被告人應(yīng)某某、樊某某涉嫌詐騙罪，于2020年6月19日向本院移送審查起訴。本院受理后，于當(dāng)日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人意見(jiàn)，審查了全部案件材料。

????經(jīng)依法審查查明：

????2015年至2019年期間，被告人應(yīng)某某、樊某某以非法占有為目的，假借民間借貸之名，誘使被害人簽訂金額虛高的借款合同，通過(guò)收取“砍頭息”、制造虛假給付痕跡等方式形成虛假債權(quán)債務(wù)關(guān)系，并借助訴訟形式非法占有他人財(cái)物，其中應(yīng)某某詐騙既遂73100元，詐騙未遂2500元，詐騙中止112400元,樊某某詐騙既遂52800元，詐騙未遂9700元，詐騙中止77200元。

????1.2016年5月30日，被害人丁某甲抵押馬自達(dá)6轎車(chē)向被告人應(yīng)某某借款30000元，月利息為2700元。雙方簽訂40000元的借款合同，并約定在抵押車(chē)輛上裝GPS定位系統(tǒng)，費(fèi)用由丁某甲支付。該筆借款由被告人應(yīng)某某和樊某某共同出借，扣除第一個(gè)月利息2700元及GPS費(fèi)用600元后，樊某某將25000元轉(zhuǎn)賬至丁某甲泰隆銀行賬戶，1700元以現(xiàn)金交付給丁某甲。因丁某甲歸還11800元利息后無(wú)力歸還，被告人樊某某于2017年3月16日向縉云縣人民法院起訴，要求丁某甲歸還借款本金40000元及利息8000元。經(jīng)雙方協(xié)商后，法院裁定丁某甲歸還樊某某40000元，后丁某甲實(shí)際歸還40000元。被告人應(yīng)某某與樊某某共同詐騙既遂24500元，詐騙中止8000元。

????2.2015年12月5日，被害人丁某乙向被告人應(yīng)某某借款2萬(wàn)元。該筆借款由被告人應(yīng)某某和樊某某共同出借，月利息為800元，并由樊某某和丁某乙簽訂3萬(wàn)元的借款合同?？鄢自吕?00元后，丁某乙實(shí)際到手金額為19200元。丁某乙多次通過(guò)微信轉(zhuǎn)賬及現(xiàn)金支付方式共歸還被告人應(yīng)某某、樊某某26000元人民幣。后因丁某乙未及時(shí)歸還利息，樊某某于2016年10月18日向縉云縣人民法院起訴丁某乙歸還借款本金30000元及利息6000元。經(jīng)雙方協(xié)商后，法院裁定丁某乙于2016年11月15日前歸還7000元，逾期則歸還16000元。后丁某乙實(shí)際歸還4500元。被告人應(yīng)某某和樊某某詐騙既遂11300元，詐騙未遂2500元，詐騙中止29000元。

????3.2015年，被害人呂某某向被告人應(yīng)某某借款3萬(wàn)元。該筆借款由被告人應(yīng)某某和樊某某共同出借，月利息為1800元，由樊某某和呂某某簽訂6萬(wàn)元的借款合同?？鄢自虏糠掷⒑?，呂某某實(shí)際到手金額為28800元。因呂某某歸還1800元利息后未按時(shí)歸還，被告人樊某某于2015年12月7日向法院起訴呂某某歸還借款本金60000元及利息7200元。經(jīng)雙方私下協(xié)商后，呂某某共計(jì)歸還32000元人民幣。被告人應(yīng)某某和樊某某詐騙既遂5000元，詐騙中止35200元。

????4.2015年6月16日，被害人潘某某抵押紅色奇瑞轎車(chē)向被告人應(yīng)某某借款3萬(wàn)元，月利息為1800元，由丁某乙擔(dān)保。雙方簽訂了40000元的借款合同，扣除首月利息1800元及車(chē)輛定位費(fèi)用600元后，潘某某實(shí)際到手金額27600元。潘某某于2015年7月15日歸還利息1800元。因潘某某未及時(shí)歸還利息，被告人應(yīng)某某于2016年3月21日向法院起訴潘某某歸還借款40000元及利息7200元。后潘某某實(shí)際歸還30000元，應(yīng)某某到法院撤訴。被告人應(yīng)某某詐騙既遂3600元，詐騙中止17200元。

????5.2015年8月30日，被害人趙某甲抵押車(chē)子向被告人應(yīng)某某借款3萬(wàn)元，月利息為2700元。雙方簽訂了40000元的借款合同，并約定車(chē)輛定位費(fèi)用600元由趙某甲支付。扣除首月利息及車(chē)輛定位費(fèi)用600元后，趙某甲實(shí)際到手金額26700元。因趙某甲未及時(shí)歸還利息，應(yīng)某某向法院起訴趙某甲歸還借款本金40000元及利息6000元。庭審期間，應(yīng)某某自愿將利息變更為4000元，獲法院判決支持。后趙某甲歸還應(yīng)某某44000元。被告人應(yīng)某某詐騙既遂16700元，詐騙中止2000元。

????6.2015年5月2日，被害人虞某某向被告人應(yīng)某某借款5萬(wàn)元，月利息為6000元，雙方簽訂6萬(wàn)元的借款合同?？鄢自吕?000元后，應(yīng)某某通過(guò)工商銀行向虞某某轉(zhuǎn)賬44000元。虞某某歸還利息11000元后未及時(shí)歸還利息，應(yīng)某某向縉云縣人民法院起訴，要求虞某某歸還借款本金60000元及利息6000元。后經(jīng)法院調(diào)解，虞某某實(shí)際歸還應(yīng)某某45000元。被告人應(yīng)某某詐騙既遂12000元，詐騙中止21000元。

????7.2015年10月16日，被害人徐某甲通過(guò)徐某乙向被告人樊某某借款15000元，月利息為1000元。雙方簽訂30000元的借款合同，由徐某乙作為擔(dān)保人。15000元到手后，徐某乙得10000元，徐某甲得5000元。徐某甲與徐某乙共歸還2000元利息后無(wú)力歸還，樊某某于2016年10月13日向縉云縣人民法院起訴，要求徐某甲歸還借款本金30000元及利息7200元。法院只判決支持歸還本金3萬(wàn)元。因徐某甲未及時(shí)歸還借款被法院司法拘留，徐某甲的母親與樊某某協(xié)商后歸還25000元。被告人樊某某詐騙既遂12000元，詐騙未遂7200元，詐騙中止5000元。

另查明，被告人應(yīng)某某、樊某某到案后如實(shí)供述自己的罪行。被告人應(yīng)某某已取得被害人呂某某的諒解。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、戶籍信息、歸案經(jīng)過(guò)、違法犯罪記錄查詢證明、扣押決定書(shū)、扣押清單、發(fā)還清單、隨案移送清單、民事訴狀、民事判決書(shū)、民事裁定書(shū)、民事調(diào)解書(shū)、借條、收條、借款合同、賬本、賬單、銀行交易記錄、微信交易記錄、諒解書(shū)、認(rèn)罪認(rèn)罰材料等書(shū)證；

2、證人王某某、徐某乙、李某某的證言；

3、被害人丁某甲、徐某甲、丁某乙、潘某某、呂某某、趙某甲、虞某某的陳述；

4、被告人應(yīng)某某、樊某某的供述與辯解；

5、搜查筆錄、電子數(shù)據(jù)檢查筆錄；

6、光盤(pán)。

本院認(rèn)為，被告人應(yīng)某某、樊某某以非法占有為目的，假借民間借貸之名，通過(guò)虛增借款金額、制造虛假給付痕跡等方式設(shè)置“套路”形成虛假債權(quán)債務(wù)，并借助訴訟形式非法占有被害人財(cái)物，數(shù)額較大，其行為已觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人應(yīng)某某、樊某某因意志以外的原因未得逞部分系犯罪未遂，二被告人自動(dòng)放棄部分系犯罪中止，應(yīng)分別適用《中共華人民共和國(guó)刑法》第二十三條、第二十四條之規(guī)定。被告人應(yīng)某某、樊某某歸案后如實(shí)供述自己的罪行，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，應(yīng)適用《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

縉云縣人民法院　

檢察官：周嵐

檢察官助理：祝秋玲

（院?。?/span>

2020年7月16日　

附：

????1.被告人應(yīng)某某、樊某某現(xiàn)羈押在縉云縣看守所。