山東省青州市人民檢察院

起?訴?書(shū)

青檢一部刑訴〔2020〕2號(hào)

被告人莊某某，男，1988年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼是3713261988********，漢族，中專文化程度，戶籍所在地是山東省平邑縣**路**號(hào)**室，現(xiàn)住址為濟(jì)南市槐蔭區(qū)**號(hào)樓**單元**室。2019年7月8日因涉嫌信用卡詐騙罪被青州市公安局刑事拘留，同年8月14日變更為取保候?qū)彙?/span>

本案由青州市公安局偵查終結(jié)，以被告人莊某某涉嫌詐騙罪，于2019年9月27日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人及認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。因事實(shí)不清、證據(jù)不足，本院于2019年11月11日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年11月25日補(bǔ)查重報(bào)，本院依法延長(zhǎng)審查起訴期限十五日。

經(jīng)依法審查查明：

2018年3月至5月,被告人莊某某以幫助他人辦理貸款為名,在為被害人黃某某、文某甲、冀某某、楊某某等人辦理貸款過(guò)程中,以走銀行流水和辦理貸款手續(xù)費(fèi)為由，騙取貸款人錢款，及騙取貸款人信用卡及密碼進(jìn)行套現(xiàn)刷卡。具體犯罪事實(shí)如下：

詐騙罪

1、2018年3月，被告人莊某某以幫助被害人文某乙辦理五萬(wàn)元貸款，還“**貸”利息的名義，騙取其19884.8元；以幫文某乙辦理十萬(wàn)元貸款，償還利息的名義騙取其28000元。

2、2018年4月，被告人莊某某以幫楊某某辦理身份證貸款，需要走流水交易的名義騙取其30000元，后未辦成，被告人莊某某返還8000元；以幫楊某某辦理貸款三萬(wàn)元，提40%為其還本付息的名義，騙取12000元。

3、2018年4月，被告人莊某某以給黃某某辦理貸款20萬(wàn)元，為其還本付息的名義騙取75000元，后為其還利息10277元；以幫助黃某某還“**貸款”利息的名義騙取其8678元。

4、2018年5月，被告人莊某某以幫助被害人張某某辦理信用卡貸款，需要走流水交易的名義，騙取張某某微信轉(zhuǎn)賬3000元。

5、2018年5月，被告人莊某某幫助被害人冀某某貸款三萬(wàn)元，提40%為其還本付息的名義騙取其10500元；以給冀某某貸款需要手續(xù)費(fèi)為由騙取其轉(zhuǎn)賬18600元。

綜上，被告人莊某某詐騙數(shù)額總計(jì)187385.8元

二、信用卡詐騙罪

2018年2月至5月，被告人莊某某以幫助司某某、王某某、張某某、楊某某、黃某某、文某乙、冀某某辦理信用卡貸款走流水的名義，騙到信用卡及其密碼后，刷卡消費(fèi)、提現(xiàn)或透支等，分別騙取該七名被害人8000元、11700元、6000元、20000元、10000元、16990元、22000元；共計(jì)94690元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、書(shū)證：到案經(jīng)過(guò)、人口信息、前科查詢、微信轉(zhuǎn)賬記錄、銀行卡交易記錄等；2、證人證言：證人趙某某、張某某等人的證言；3、被害人陳述：被害人司某某、王某某等人的陳述；4、被告人供述與辯解：被告人莊某某的供述與辯解；5、辨認(rèn)筆錄等。

本院認(rèn)為，被告人莊某某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相，騙取他人財(cái)物，數(shù)額巨大；冒用他人信用卡進(jìn)行詐騙，數(shù)額巨大；其行為分別觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、一百九十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪、信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人莊某某犯數(shù)罪，同時(shí)適用本法第六十九條之規(guī)定處罰；根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

山東省青州市人民法院

檢察官：焦天翼

2020年1月2日

附：1、被告人莊某某現(xiàn)被青州市公安局取保候?qū)彛?/span>

2、偵查卷三冊(cè)。