山東省青州市人民檢察院

起?訴?書

青檢一部刑訴〔2020〕2號

被告人莊某某，男，1988年**月**日出生，居民身份證號碼是3713261988********，漢族，中專文化程度，戶籍所在地是山東省平邑縣**路**號**室，現(xiàn)住址為濟南市槐蔭區(qū)**號樓**單元**室。2019年7月8日因涉嫌信用卡詐騙罪被青州市公安局刑事拘留，同年8月14日變更為取保候審。

本案由青州市公安局偵查終結，以被告人莊某某涉嫌詐騙罪，于2019年9月27日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權委托辯護人及認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。因事實不清、證據不足，本院于2019年11月11日退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2019年11月25日補查重報，本院依法延長審查起訴期限十五日。

經依法審查查明：

2018年3月至5月,被告人莊某某以幫助他人辦理貸款為名,在為被害人黃某某、文某甲、冀某某、楊某某等人辦理貸款過程中,以走銀行流水和辦理貸款手續(xù)費為由，騙取貸款人錢款，及騙取貸款人信用卡及密碼進行套現(xiàn)刷卡。具體犯罪事實如下：

詐騙罪

1、2018年3月，被告人莊某某以幫助被害人文某乙辦理五萬元貸款，還“**貸”利息的名義，騙取其19884.8元；以幫文某乙辦理十萬元貸款，償還利息的名義騙取其28000元。

2、2018年4月，被告人莊某某以幫楊某某辦理身份證貸款，需要走流水交易的名義騙取其30000元，后未辦成，被告人莊某某返還8000元；以幫楊某某辦理貸款三萬元，提40%為其還本付息的名義，騙取12000元。

3、2018年4月，被告人莊某某以給黃某某辦理貸款20萬元，為其還本付息的名義騙取75000元，后為其還利息10277元；以幫助黃某某還“**貸款”利息的名義騙取其8678元。

4、2018年5月，被告人莊某某以幫助被害人張某某辦理信用卡貸款，需要走流水交易的名義，騙取張某某微信轉賬3000元。

5、2018年5月，被告人莊某某幫助被害人冀某某貸款三萬元，提40%為其還本付息的名義騙取其10500元；以給冀某某貸款需要手續(xù)費為由騙取其轉賬18600元。

綜上，被告人莊某某詐騙數額總計187385.8元

二、信用卡詐騙罪

2018年2月至5月，被告人莊某某以幫助司某某、王某某、張某某、楊某某、黃某某、文某乙、冀某某辦理信用卡貸款走流水的名義，騙到信用卡及其密碼后，刷卡消費、提現(xiàn)或透支等，分別騙取該七名被害人8000元、11700元、6000元、20000元、10000元、16990元、22000元；共計94690元。

認定上述事實的證據如下：

1、書證：到案經過、人口信息、前科查詢、微信轉賬記錄、銀行卡交易記錄等；2、證人證言：證人趙某某、張某某等人的證言；3、被害人陳述：被害人司某某、王某某等人的陳述；4、被告人供述與辯解：被告人莊某某的供述與辯解；5、辨認筆錄等。

本院認為，被告人莊某某以非法占有為目的，虛構事實，隱瞞真相，騙取他人財物，數額巨大；冒用他人信用卡進行詐騙，數額巨大；其行為分別觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、一百九十六條，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以詐騙罪、信用卡詐騙罪追究其刑事責任。被告人莊某某犯數罪，同時適用本法第六十九條之規(guī)定處罰；根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

山東省青州市人民法院

檢察官：焦天翼

2020年1月2日

附：1、被告人莊某某現(xiàn)被青州市公安局取保候審；

2、偵查卷三冊。