山西省和某某人民檢察院

起?訴?書(shū)

和檢刑刑訴〔2020〕15號(hào)

被告人鞏某甲，男，1965年**月**日出生，公民身份號(hào)碼1424231965********，漢族，大專文化，戶籍所在地和某某**鎮(zhèn)**街**巷**號(hào)，暫住山西省太原市萬(wàn)柏林區(qū)**里**號(hào)，無(wú)業(yè)。因涉嫌貸款詐騙罪，于2018年10月30日被和某某公安局刑事拘留追逃，2019年2月6日被太原市公安局萬(wàn)柏林分局抓獲，2019年2月7日至2019年2月13日被臨時(shí)羈押于太原市第一看守所，于2019年2月14日被和某某公安局取保候?qū)彛?020年2月14日被本院取保候?qū)彙?/span>

本案由山西省和某某公安局偵查終結(jié)，以被告人鞏某甲涉嫌騙取貸款罪，于2020年2月13日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年2月14日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2008年4月2009年2月，被告人鞏某甲和逯某某對(duì)共同經(jīng)營(yíng)的“月亮灣洗浴”進(jìn)行擴(kuò)建修繕，為獲得擴(kuò)建資金，鞏某甲以其親友、逯某某以其本人及其親友郝某甲、郝某某等人名義向和某某喂馬信用社貸款共計(jì)169.2萬(wàn)元，逯某某以武某某的名義向喂馬信用社貸款20萬(wàn)元。為繼續(xù)獲取經(jīng)營(yíng)資金及償還之前的貸款，鞏某甲以他人名義向信用社提供偽造虛假貸款資料騙取貸款，給喂馬信用社、牛川信用社造成直接經(jīng)濟(jì)損失235.9萬(wàn)元，本息合計(jì)共欠491.721萬(wàn)元。

一、2009年7月3日，被告人鞏某甲偽造郭某某的身份證（姓名、身份證號(hào)碼為郭某某信息，照片為鞏某乙）、房產(chǎn)證、個(gè)體工商戶營(yíng)業(yè)執(zhí)照，偽造楊某某的結(jié)婚證，提供虛假收入證明，與其侄兒鞏某乙和楊某某一起到和某某牛川信用社，讓鞏某乙以郭某某的名義作為借款人、楊某某為擔(dān)保人向牛川信用社貸款18萬(wàn)元，貸款期限一年。貸款到期后鞏某甲又讓鞏某乙、楊某某到牛川信用社辦理展期手續(xù)，展期至2011年5月20日。2010年12月30日被信用社工作人員在擔(dān)保人楊某某的工資卡扣除本金6000元。2011年9月30日，鞏某甲讓鞏某乙、楊某某到牛川信用社辦理“轉(zhuǎn)貸”，貸款17.4萬(wàn)元。2011年12月30日、2012年1月20日被信用社工作人員在擔(dān)保人楊某某的工資卡分別扣除本金6000元、9000元。2012年11月26日，逯某某聯(lián)系武某某與鞏某乙一起到牛川信用社辦理“轉(zhuǎn)貸”手續(xù)，由逯某某提供**村委會(huì)關(guān)于武某某房產(chǎn)價(jià)值的虛假證明，貸款金額15.9萬(wàn)元。2013年11月20日，逯某某聯(lián)系武某某與鞏某乙一起到牛川信用社辦理“轉(zhuǎn)貸”手續(xù)，貸款金額15.9萬(wàn)元。截至2017年8月27日，結(jié)欠貸款本金15.9萬(wàn)元、利息9.537萬(wàn)元，本息共計(jì)25.437萬(wàn)元。

二、2010年9月29日，逯某某使用偽造的貸款資料向喂馬信用社貸款200萬(wàn)元，被告人鞏某甲使用偽造的房產(chǎn)證和土地使用權(quán)證為逯某某提供擔(dān)保，所貸款項(xiàng)200萬(wàn)元用于歸還其他到期貸款，貸款期限三年。截至2018年11月7日，結(jié)欠本金200萬(wàn)元、利息223.584萬(wàn)元，本息共計(jì)423.584萬(wàn)元。

三、2011年9月30日，被告人鞏某甲誘騙鞏某某幫其向喂馬信用社貸款，向喂馬信用社提供虛假的貸款人收入證明，騙取喂馬信用社20萬(wàn)元貸款，期限二年。截至2018年10月31日，結(jié)欠本金20萬(wàn)元、利息22.7萬(wàn)元，本息共計(jì)42.7萬(wàn)元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：借款申請(qǐng)書(shū)、貸款合同、保證合同、借款借據(jù)、房產(chǎn)證、土地使用權(quán)證、身份證復(fù)印件、貸款本息收回憑證等；2.證人鞏某乙、郭某某、鞏某乙、王某某等人的證言；3.被告人鞏某甲的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人鞏某甲編造虛假項(xiàng)目，提供偽造虛假貸款資料，騙取金融機(jī)構(gòu)貸款，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

和某某人民法院

檢??察??長(zhǎng)：??趙風(fēng)林

2020年3月5日

附：

1.被告人鞏某甲現(xiàn)取保候?qū)徲诤湍衬?*鎮(zhèn)**街**巷**號(hào)。

2.案卷材料和證據(jù)4冊(cè)。