浙江省樂清市人民檢察院

起?訴?書

樂檢三部刑訴〔2020〕1857號

被告人左某，男，1989年**月**日出生，公民身份號碼3426221989********，漢族，高中文化程度，義烏鯤宇電子商務(wù)有限公司客服組長，戶籍所在地安徽省廬江縣**鎮(zhèn)**村**村**，因涉嫌詐騙罪，于2019年**月**日被溫州市公安局拘留，經(jīng)本院批準，于2019年8月27日被樂清市公安局執(zhí)行逮捕，經(jīng)溫州市人民檢察院批準延長偵查羈押期限一個月，經(jīng)浙江省人民檢察院批準延長偵查羈押期限二個月。

被告人劉某某，男，1997年**月**日出生，公民身份號碼3429011997********，漢族，初中文化程度，義烏鯤宇電子商務(wù)有限公司客服，戶籍所在地安徽省池州市貴池區(qū)**鎮(zhèn)**村，因涉嫌詐騙罪，于2019年**月**日被溫州市公安局拘留，經(jīng)本院批準，于2019年8月27日被樂清市公安局執(zhí)行逮捕，經(jīng)溫州市人民檢察院批準延長偵查羈押期限一個月，經(jīng)浙江省人民檢察院批準延長偵查羈押期限二個月。

被告人鄭某甲，男，1994年**月**日出生，公民身份號碼4451211994********，漢族，大專文化程度，中國共產(chǎn)黨黨員，義烏鯤宇電子商務(wù)有限公司客服，戶籍所在地廣東省潮州市潮安區(qū)**鎮(zhèn)**村**號，因涉嫌詐騙罪，于2019年**月**日被溫州市公安局拘留，經(jīng)本院批準，于2019年8月27日被樂清市公安局執(zhí)行逮捕，經(jīng)溫州市人民檢察院批準延長偵查羈押期限一個月，經(jīng)浙江省人民檢察院批準延長偵查羈押期限二個月。

被告人林某某，男，1992年**月**日出生，公民身份號碼3303811992********，漢族，高中文化程度，義烏鯤宇電子商務(wù)有限公司客服，戶籍所在地浙江省瑞安市**鎮(zhèn)**村，因涉嫌詐騙罪，于2019年**月**日被溫州市公安局拘留，經(jīng)本院批準，于2019年8月27日被樂清市公安局執(zhí)行逮捕，經(jīng)溫州市人民檢察院批準延長偵查羈押期限一個月，經(jīng)浙江省人民檢察院批準延長偵查羈押期限二個月。

被告人代某某，男，1994年**月**日出生，公民身份號碼3422211994********，漢族，高中文化程度，義烏鯤宇電子商務(wù)有限公司客服，戶籍所在地安徽省碭山縣**鎮(zhèn)**村**號，因涉嫌詐騙罪，于2019年**月**日被溫州市公安局拘留，經(jīng)本院批準，于2019年8月27日被樂清市公安局執(zhí)行逮捕，經(jīng)溫州市人民檢察院批準延長偵查羈押期限一個月，經(jīng)浙江省人民檢察院批準延長偵查羈押期限二個月。

被告人包某某，男，1998年**月**日出生，公民身份號碼3425291998********，漢族，初中文化程度，義烏鯤宇電子商務(wù)有限公司客服，戶籍所在地安徽省涇縣**鎮(zhèn)**村村**號，因涉嫌詐騙罪，于2019年**月**日被溫州市公安局拘留，經(jīng)本院批準，于2019年8月27日被樂清市公安局執(zhí)行逮捕，經(jīng)溫州市人民檢察院批準延長偵查羈押期限一個月，經(jīng)浙江省人民檢察院批準延長偵查羈押期限二個月。

被告人楊某某，男，1991年**月**日出生，公民身份號碼3429011991********，漢族，高中文化程度，義烏鯤宇電子商務(wù)有限公司客服，戶籍所在地安徽省池州市貴池區(qū)**村，因涉嫌詐騙罪，于2019年**月**日被溫州市公安局拘留，經(jīng)本院批準，于2019年8月27日被樂清市公安局執(zhí)行逮捕，經(jīng)溫州市人民檢察院批準延長偵查羈押期限一個月，經(jīng)浙江省人民檢察院批準延長偵查羈押期限二個月。

被告人李某甲，男，1995年**月**日出生，公民身份號碼3424261995********，漢族，高中文化程度，義烏鯤宇電子商務(wù)有限公司客服，戶籍所在地安徽省金寨縣**鎮(zhèn)**社**，因涉嫌詐騙罪，于2019年**月**日被溫州市公安局拘留，經(jīng)本院批準，于2019年8月27日被樂清市公安局執(zhí)行逮捕，經(jīng)溫州市人民檢察院批準延長偵查羈押期限一個月，經(jīng)浙江省人民檢察院批準延長偵查羈押期限二個月。

被告人張某甲（曾用名張某乙），男，1993年**月**日出生，公民身份號碼3412041993********，漢族，小學(xué)文化程度，義烏鯤宇電子商務(wù)有限公司客服，戶籍所在地安徽省阜陽市潁泉區(qū)**號，因涉嫌詐騙罪，于2019年**月**日被溫州市公安局拘留，經(jīng)本院批準，于2019年8月27日被樂清市公安局執(zhí)行逮捕，經(jīng)溫州市人民檢察院批準延長偵查羈押期限一個月，經(jīng)浙江省人民檢察院批準延長偵查羈押期限二個月。

本案由樂清市公安局偵查終結(jié)，以被告人左某、鄭某甲、林某某、李某甲、張某甲、代某某、劉某某、包某某、楊某某涉嫌詐騙罪，于2020年1月15日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人（值班律師）的意見，審查了全部案件材料。其間，退回公安機關(guān)補充偵查一次。被告人左某、鄭某甲、林某某、李某甲、張某甲、代某某、劉某某、包某某、楊某某同意本案適用普通程序。

經(jīng)依法審查查明：

2017年開始，趙某某（另案處理）經(jīng)營浙江鏈錢科技集團有限公司大肆發(fā)展非法網(wǎng)絡(luò)高利借貸活動，為逃避偵查分別在安徽省池州市、江蘇省盱眙市、浙江省義烏市等地注冊成立不同的分公司，分別由王某甲、陳某某（均另案處理）經(jīng)營義烏兆煌公司負責客服，羅某某（另案處理）經(jīng)營義烏達亨貿(mào)易有限公司，黃某甲、陸某某（均另案處理）經(jīng)營義烏鯤宇電子商務(wù)有限公司和江蘇省盱眙縣各分公司，積極招收汪某甲、方某某、黃某乙、汪某乙、董某某、吳某甲（均另案處理）及被告人左某等人為骨干成員，組成惡勢力犯罪集團，實施套路貸詐騙、尋釁滋事等惡勢力違法、犯罪活動，嚴重擾亂社會經(jīng)濟秩序和生活秩序，社會影響惡劣。

趙某某實際控制的浙江鏈錢科技集團有限公司先后開發(fā)“阿爾法”、“富貴舟”、“抱金磚”、“放心貸”等各種手機放貸APP（下文詳列），運用網(wǎng)絡(luò)、短信向公眾推廣，并虛構(gòu)低息、無抵押、無擔保、額度高等各種誘餌，引誘借款人下載借款A(yù)PP，在放貸過程中刻意向借款人隱瞞收取高息、高服務(wù)費、高續(xù)期費、高逾期費等事實，誘騙借款人注冊、借款，并上傳手機通訊錄及蘋果手機ID密碼等個人信息。同時在APP操作過程設(shè)置陷阱，在違背借款人意愿的情況下強行放款，并設(shè)置取消借款障礙，對被害人實施詐騙。前期通過王某甲實際控制的義烏兆煌公司和羅某某實際控制的義烏達亨貿(mào)易有限公司，以服務(wù)費的名義，收取25%至30%的高額“砍頭息”，還款期限為7日。之后，由黃某甲實際控制的義烏鯤宇電子商務(wù)有限公司、江蘇盱眙各分公司負責催收借款，通過話務(wù)員“推薦”，引誘借款人續(xù)借，并收取每7天30%的高額續(xù)期費、每日3%的高額逾期費；對逾期或無力償還的借款人，則采用電話轟炸借款人、爆通訊錄、鎖定蘋果手機ID等滋擾手段追討借款及所謂的服務(wù)費、續(xù)期費、逾期費等費用，進行非法牟利。

其中，黃某甲先后在安徽池州、江蘇盱眙、浙江義烏等地注冊公司進行電話催收工作，負責為浙江鏈錢科技集團有限公司的“套路貸”APP向逾期還款的借款人進行電話催收。義烏鯤宇電子商務(wù)有限公司于2019年4月注冊成立，租用義烏市神州路251號中國義烏跨境電子商務(wù)產(chǎn)業(yè)園易某某園區(qū)3號3、4樓為公司辦公場所。黃某甲為公司實際負責人，陸某某、沈某某（均另案處理）等人為總監(jiān)，下設(shè)初催、復(fù)催、終催組及稽查組，有催收、400售后話務(wù)員、稽查人員共百余人。方某某、汪某甲、黃某乙、汪某乙、董某某、沈某某、吳某甲（均另案處理）及被告人左某等人為催收組長，朱某某（另案處理）為稽查及400售后組組長。被告人左某組有組員被告人林某某、李某甲、張某甲；吳某甲組有組員被告人代某某、劉某某、包某某、鄭某甲、楊某某等人。催收、稽查及400售后組在明知放貸APP前期放貸過程中采用誘騙、隱瞞真相等欺詐手段進行非法高利放貸，后期由初催租、復(fù)催組、終催組催收人員分別在借款人到期3天內(nèi)、第4天到第10天，第11天到第14天陸續(xù)以“爆通訊錄”威脅、打電話騷擾借款人及親友、鎖定蘋果ID等各種滋擾手段進行催收，并引誘借款人續(xù)期，積極協(xié)助放貸APP以手續(xù)費、續(xù)期費、逾期費等名目騙取被害人財物，每個催收話務(wù)員平均每日使用“金鴻”網(wǎng)絡(luò)電話系統(tǒng)給每個客戶及其親友至少撥打10通以上。同時，該犯罪集團通過稽查組人員稽查催收人員是否規(guī)范使用“話術(shù)”規(guī)避政府打擊、上班紀律，在催收過程中發(fā)揮一定積極作用。

一、趙某某團伙涉及的放貸APP平臺數(shù)據(jù)如下：

2019年4月23日至2019年7月26日，“阿爾法”APP平臺總共放款2.3480億元以上。其中已還款總金額1.8041億元以上，被害人實際到賬金額1.2660億元以上，收取展期及滯納金總費用4318萬元以上；未還款總金額5439萬元以上，被害人實際到賬金額3807萬元以上，收取展期及滯納金總費用2419萬元以上。“阿爾法”APP平臺詐騙總既遂1.37億元以上。

2019年5月7日至2019年6月27日，“艾洛維”APP平臺總共放款780萬元以上。其中已還款總金額588萬元以上，被害人實際到賬金額417萬元以上，收取展期及滯納金總費用149萬元以上；未還款總金額192萬元以上，被害人實際到賬金額134萬元以上，收取展期及滯納金總費用43萬元以上?！鞍寰S”APP平臺詐騙總既遂422萬元以上。

2018年9月3日至2019年5月16日，“抱金磚1”APP平臺總共放款3.4352億元以上。其中已還款總金額2.9554億元以上，被害人實際到賬金額2.2751億元以上，收取展期及滯納金總費用6481萬元以上；未還款總金額4797萬元以上，被害人實際到賬金額3694萬元以上，收取展期及滯納金總費用2162萬元以上?！氨Ы鸫u1”APP平臺詐騙總既遂1.655億元以上。

2018年9月28日至2019年3月18日，“抱金磚2”APP平臺總共放款3.4322億元以上。其中已還款總金額2.8015億元以上，被害人實際到賬金額2.1021億元以上，收取展期及滯納金總費用6298萬元以上；未還款總金額6306萬元以上，被害人實際到賬金額4729萬元以上，收取展期及滯納金總費用2218萬元以上?！氨Ы鸫u2”APP平臺詐騙總既遂1.7087億元以上。

2019年6月14日至2019年7月29日，“放心貸”APP平臺總共放款835萬元以上。其中已還款總金額436萬元以上，被害人實際到賬金額305萬元以上；未還款總金額398萬元以上，被害人實際到賬金額278萬元以上?！胺判馁J”APP平臺詐騙總既遂250萬元以上。

2019年6月24日至2019年7月29日，“富貴舟”APP平臺總共放款5667萬元以上。其中已還款總金額3208萬元以上，被害人實際到賬金額2265萬元以上，收取展期及滯納金總費用546萬元以上；未還款總金額2458萬元以上，被害人實際到賬金額1721萬元以上，收取展期及滯納金總費用620萬元以上?！案毁F舟”APP平臺詐騙總既遂2848萬元以上。

2019年6月3日至2019年6月27日，“海螺”APP平臺總共放款3781萬元以上。其中已還款總金額1656萬元以上，被害人實際到賬金額1195萬元以上，收取展期及滯納金總費用283萬元以上，未還款總金額2124萬元以上，被害人實際到賬金額1487萬元以上，收取展期及滯納金總費用363萬元以上?！昂Ｂ荨盇PP平臺詐騙總既遂1745萬元以上。

2019年3月29日至2019年7月29日，“及時雨”APP平臺總共放款10589?萬元以上。其中已還款總金額8760萬元以上，被害人實際到賬金額6136萬元以上，收取展期及滯納金總費用2445萬元以上；未還款總金額1828萬元以上，被害人實際到賬金額1280萬元以上，收取展期及滯納金總費用3341萬元以上?！凹皶r雨”APP平臺詐騙已還款既遂部分5069萬元以上，未還款既遂部分3889萬元以上，總既遂8959萬元以上。

2018年10月30日至2019年5月14日，“借了發(fā)”APP平臺總共放款3.8416億元以上。其中已還款總金額3.3702億元以上，被害人實際到賬金額2.5299億元以上，收取展期及滯納金總費用9262萬元以上；未還款總金額4714萬元以上，被害人實際到賬金額3535萬元以上，收取展期及滯納金總費用2243萬元以上?！敖枇税l(fā)”APP平臺詐騙已還款既遂部分1.7665億元以上，未還款既遂部分3422萬元以上，總既遂2.1087億元以上。

2019年5月10日至2019年7月29日，“卡卡西”APP平臺總共放款4076萬元以上。其中已還款總金額3084萬元以上，被害人實際到賬金額2164萬元以上，收取展期及滯納金總費用775萬元以上；未還款總金額991萬元以上，被害人實際到賬金額694萬元以上，收取展期及滯納金總費用403萬元以上?！翱ㄎ鳌盇PP平臺詐騙已還款既遂部分1695萬元以上，未還款既遂部分700萬元以上，總既遂2395萬元以上。

2019年7月18日至2019年7月29日，“玲瓏心”APP平臺總共放款704萬元以上。其中已還款總金額293萬元以上，被害人實際到賬金額209萬元以上，收取展期及滯納金總費用48萬元以上；未還款總金額410萬元以上，被害人實際到賬金額287萬元以上，收取展期及滯納金總費用73萬元以上?！傲岘囆摹盇PP平臺詐騙已還款既遂部分133萬元以上，未還款既遂部分196萬元以上，總既遂330萬元以上。

2018年8月21日至2019年2月28日，“趣螞蟻”APP平臺總共放款1704萬元以上。其中已還款總金額773萬元以上，被害人實際到賬金額581萬元以上，收取展期及滯納金總費用818萬元以上；未還款總金額930萬元以上，被害人實際到賬金額698萬元以上，收取展期及滯納金總費用64萬元以上。“趣螞蟻”APP平臺詐騙已還款既遂部分1010萬元以上，未還款既遂部分296萬元以上，總既遂1307萬元以上。

2018年4月23日至2019年4月5日，“閃電花花”APP平臺總共放款1.6950億元以上。其中已還款總金額1.3556億元以上，被害人實際到賬金額1.0167億元以上，收取展期及滯納金總費用5282萬元以上；未還款總金額3394萬元以上，被害人實際到賬金額2545萬元以上，收取展期及滯納金總費用2647萬元以上。“閃電花花”APP平臺詐騙已還款既遂部分8671萬元以上，未還款既遂部分3496萬元以上，總既遂1.2167億元以上。

2019年7月11日至2019年7月29日，“圣女果”APP平臺總共放款2533萬元以上。其中已還款總金額1261萬元以上，被害人實際到賬金額886萬元以上，收取展期及滯納金總費用221萬元以上；未還款總金額1272萬元以上，被害人實際到賬金額890萬元以上，收取展期及滯納金總費用249萬元以上?！笆ヅ盇PP平臺詐騙已還款既遂部分596萬元以上，未還款既遂部分631萬元以上，總既遂1227萬元以上。

總共騙取被害人李某乙、虞某某、萬某某（均樂清籍）、馬某某、吳某乙等人總既遂金額10.0124億元以上。

2個人參與事實

被告人左某于2017年8月加入犯罪集團，系催收組長，明知公司放貸存在高額砍頭息、手續(xù)費等情況仍從事電話催收業(yè)務(wù)，期間個人收入15.4萬元以上；

被告人林某某于2018年8月加入犯罪集團，系催收客服，明知公司放貸存在高額砍頭息、手續(xù)費等情況仍從事電話催收業(yè)務(wù)，期間個人收入7萬元以上；

被告人李某甲于2018年6月加入犯罪集團，系催收客服，明知公司放貸存在高額砍頭息、手續(xù)費等情況仍從事電話催收業(yè)務(wù)，期間個人收入8.4萬元以上；

被告人張某甲于2018年11月份加入犯罪集團，系催收客服，明知公司放貸存在高額砍頭息、手續(xù)費等情況仍從事電話催收業(yè)務(wù)，期間個人收入4.9萬元以上，已退贓4.9萬元；

被告人代某某于2018年11月份加入犯罪集團，系催收客服，明知公司放貸存在高額砍頭息、手續(xù)費等情況仍從事電話催收業(yè)務(wù)，期間個人收入4.9萬元以上，已退贓4.9萬元；

被告人鄭某甲于2017年10月份加入犯罪集團，系催收客服，明知公司放貸存在高額砍頭息、手續(xù)費等情況仍從事電話催收業(yè)務(wù)，期間個人收入14萬元以上，已退贓14萬元；

被告人劉某某于2019年3月加入犯罪集團，系催收客服，明知公司放貸存在高額砍頭息、手續(xù)費等情況仍從事電話催收業(yè)務(wù)，期間個人收入2.1萬元以上，已退贓2.1萬元；

被告人包某某于2019年3月加入犯罪集團，系催收客服，明知公司放貸存在高額砍頭息、手續(xù)費等情況仍從事電話催收業(yè)務(wù)，期間個人收入2.1萬元以上，已退贓2.1萬元；

被告人楊某某于2019年3月加入犯罪集團，系催收客服，明知公司放貸存在高額砍頭息、手續(xù)費等情況仍從事電話催收業(yè)務(wù)，期間個人收入2.1萬元以上，已退贓2.1萬元。

2019年7月30日11時某某，公安偵查人員在浙江省義烏市神州路251號中國義烏跨境電子商務(wù)產(chǎn)業(yè)園易某某園區(qū)義烏鯤宇電子有限公司內(nèi)抓獲被告人左某、鄭某甲、林某某、李某甲、張某甲、代某某、劉某某、包某某、楊某某等人。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：前科證明、戶籍證明、罪犯檔案、扣押清單、營業(yè)執(zhí)照等；

2.證人證言：證人張某丙、王某乙等人的證言、情況說明、抓獲經(jīng)過；

3.被害人陳述：被害人李某乙、虞某某、萬某某、馬某某、吳某乙等人的陳述；

4.被告人的供述和辯解：被告人左某、鄭某甲、林某某、李某甲、張某甲、代某某、劉某某、包某某、楊某某等人的供述和辯解、同案犯黃某甲、趙某某、王某甲等人的供述和辯解；

5.勘驗、檢查、辨認、偵查實驗等筆錄：檢查筆錄；

6.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：后臺數(shù)據(jù)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實，被告人左某、鄭某甲、林某某、李某甲、張某甲、代某某、劉某某、包某某、楊某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人左某、鄭某甲、林某某、李某甲、張某甲、代某某、劉某某、包某某、楊某某以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)詐騙他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以詐騙罪追究其刑事責任。被告人左某、鄭某甲、林某某、李某甲、張某甲、代某某、劉某某、包某某、楊某某在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條、第二十六條、第二十七條的規(guī)定，系從犯，應(yīng)當減輕處罰。被告人左某、鄭某甲、林某某、李某甲、張某甲、代某某、劉某某、包某某、楊某某到案后如實供述自己的犯罪行為，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，系坦白，可以從輕處罰。被告人左某、鄭某甲、林某某、李某甲、張某甲、代某某、劉某某、包某某、楊某某自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。建議判處被告人左某三年以上四年以下有期徒刑，并處罰金；判處被告人林某某、李某甲三年有期徒刑，并處罰金；判處被告人張某甲、代某某、鄭某甲三年有期徒刑，適用緩刑，并處罰金；判處被告人劉某某、包某某、楊某某二年六個月有期徒刑，適用緩刑，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

浙江省樂清市人民法院

檢察官：姚某某

2020年4月13日

附：

????1.被告人左某、鄭某甲、林某某、李某甲、張某甲、代某某、劉某某?、包某某、楊某某現(xiàn)羈押于溫州市看守所。

2.案卷材料貳拾冊，認罪認罰具結(jié)書陸份，律師提供法律幫助工作記錄表陸份。