江蘇省建湖縣人民檢察院

起 訴 書(shū)

建檢訴刑訴〔2018〕323號(hào)

被告人左某甲，男，1970年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3209251970********，漢族，初中，個(gè)體，戶(hù)籍所在地江蘇省建湖縣，住建湖縣**街道**小區(qū)**幢**室。被告人左某甲因涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪，經(jīng)建湖縣公安局決定，于2018年1月18日被該局刑事拘留，于2018年2月9日被該局取保候?qū)彛?/span>經(jīng)本院決定，于2018年9月12日被建湖縣公安局執(zhí)行取保候?qū)彙?/span>

本案由建湖縣公安局偵查終結(jié)，以被告人左某甲涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪，于2018年9月10日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2018年9月11日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2013年5月及2015年5月，被告人左某甲以購(gòu)買(mǎi)涂料為名兩次向建湖縣農(nóng)村商業(yè)銀行申請(qǐng)貸款，貸款發(fā)放后將貸款借給他人，從中牟利，非法獲利合計(jì)155150.78元，其具體犯罪事實(shí)如下:

1．2013年5月29日被告人左某甲以購(gòu)買(mǎi)涂料為名向建湖縣農(nóng)村商業(yè)銀行貸款260萬(wàn)元。為從中牟利，被告人左某甲將該筆貸款借給建湖縣**有限公司，月息為2分，從中非法獲利151279.07元。

2．2015年5月15日被告人左某甲以購(gòu)買(mǎi)涂料等為名向建湖縣農(nóng)村商業(yè)銀行貸款300萬(wàn)元。為從中牟利，被告人左某甲將該筆貸款中的15萬(wàn)元借給朱某某，月息為2分，從中非法獲利3871.71元。

案發(fā)后，被告人左某甲已全部退贓。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1．建湖縣公安局扣押物品、文件清單，證明被告人左某甲退出于2018年2月9日退出400萬(wàn)元至公安賬戶(hù)。

2．抓獲經(jīng)過(guò)及發(fā)破案經(jīng)過(guò)、立案決定書(shū)，證明被告人左某甲于2018年1月18日因涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪被抓獲歸案，建湖縣公安局于當(dāng)日立案。

3．貸款面談?dòng)涗洝⒔杩詈贤?、貸后合同的借還款記錄，證明被告人左某甲于2013年5月29日貸款260萬(wàn)元，并于2013年11月20日歸還。

4．貸款賬戶(hù)明細(xì)查詢(xún)，證明被告人左某甲支付2013年5月29日的銀行貸款利息145120.93元。

5．記賬憑證、借款收據(jù)、收條、匯款憑證、賬戶(hù)交易記錄，證明被告人左某甲于2013年5月29日以劉某某的名義借款260萬(wàn)元給建湖縣**有限公司。

6．記賬憑證、借款收據(jù)、收條、匯款憑證，證明被告人左某甲2013年12月以劉某某的名義收回本金260萬(wàn)元，后又收到利息354000元。

7．利息測(cè)算表，證明被告人左某甲以月息2分借款給建湖縣**有限公司。

8．貸款面談?dòng)涗?、借款合同、借款借?jù)及貸款賬戶(hù)明細(xì)各1份，證明被告人左某甲于2015年5月15日向建湖縣農(nóng)村商業(yè)銀行貸款300萬(wàn)元，并于2015年11月9日歸還。

9．賬目表格和匯款憑證各2份，證明被告人左某甲通過(guò)其會(huì)計(jì)左某乙的賬戶(hù)將貸款的300萬(wàn)元中55萬(wàn)元匯給朱某某。

10．左某甲與朱某某往來(lái)匯總表1份，證明被告人左某甲借給朱某某55萬(wàn)元之前欠朱某某借款40萬(wàn)元，二人之間的借貸往來(lái)均是月息2分。

11．證人左某乙的證言，證明被告人左某甲借款給朱某某及獲利的具體情況。

12．證人朱某某的證言，證明被告人左某甲于2015年5月16日匯款55萬(wàn)元至朱某某賬戶(hù)，除抵消之前40萬(wàn)元債務(wù)外，另15萬(wàn)元系由被告人左某甲借給朱某某，月息2分，后結(jié)算了利息。

13．被告人左某甲的供述，證明其于2013年5月29日及2015年5月16日為賺取利息將銀行貸款高利轉(zhuǎn)借他人并牟利15萬(wàn)余元的情況。

本院認(rèn)為，被告人左某甲以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取銀行信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大。其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以高利轉(zhuǎn)貸罪追究其刑事責(zé)任。被告人左某甲能如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，系坦白，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

江蘇省建湖縣人民法院

檢察員：徐婷婷

2018年9月27日

附：

1．被告人左某甲現(xiàn)取保候?qū)徲谄渥∷亍?/span>

2．案卷材料和證據(jù)2冊(cè)。

　 3．適用簡(jiǎn)易程序建議書(shū)1份。