雞東縣人民檢察院

起?訴?書

雞東檢刑訴〔2020〕19號

被告人崔某某，男，1983年**月**日出生，身份證號碼2309031983********（戶籍所在地雞西市雞冠區(qū)**小區(qū)**委**組**號），漢族，?？?/span>文化，原系雞東**聯(lián)社信貸員，住七臺河市桃山區(qū)**小區(qū)**號樓**單元**室，2019年7月15日因因涉嫌違法發(fā)放貸款被雞東縣公安局刑事拘留，同年8月20日本院以涉嫌違法發(fā)放貸款罪批準逮捕，次日雞東縣公安局執(zhí)行。

本案由黑龍江省雞東縣公安局偵查終結，以被告人崔某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年10月17日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年10月17日已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了值班律師的意見，審查了全部案件材料。本院于2019年11月29日第一次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2020年1月2日補充偵查完畢，重新移送審查起訴。本院于2019年11月18日、2020年2月3日延長審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

被告人崔某某在2011年至2013年在擔任信用社副主任、信貸員期間，對25筆30名申請貸款人的貸款申請沒有規(guī)定進行貸前調(diào)查、貸中核查、貸后檢查，而是根據(jù)貸款數(shù)額的需求，編造借款人抵押物土地數(shù)量、房屋面積、農(nóng)機具情況等相關材料，違規(guī)發(fā)放貸款人民幣314萬元。

案發(fā)后，被告人崔某某于2019年7月11日在七臺河市茄子河區(qū)東安街北側建材城附近被公安機關抓獲。

認定上述事實的主要證據(jù)如下：?

1.書證報案材料、雞東聯(lián)社關于崔某某涉嫌違法案件補充材料、崔某某履歷、戶籍證明、在逃人員登記表及撤銷表、抓獲經(jīng)過、羈押證明、貸款人聯(lián)系不上證明、土地、房屋、農(nóng)機具證明、情況說明、證明、借條、崔某某違法發(fā)放貸款明細及崔某某向貸款人借款、還款明細、雞東農(nóng)商銀行關于崔某某經(jīng)手違規(guī)貸款說明等；

2.證人聶某某、柳某某、王某甲、彭某某、邢某某、董某某、劉某某、呂某甲、魏某某、王某乙、呂某乙、呂某丙、郭某某、呂某丁、車某某、曹某某、崔某乙等29名證人的證言；

3.被告人崔某某的供述與辯解；

本院認為，被告人崔某某，身為金融企業(yè)工作人員，違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百八十六條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責任。被告人崔某某到案后，如實供述，應根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

雞東縣人民法院

檢察員：印少鐸

2020年2月15日

附：

????1.被告人崔某某現(xiàn)羈押于雞東縣看守所。

2．全部案卷材料和證據(jù)材料。

本起訴書所依據(jù)的法律條文：

《中華人民共和國刑法》

第一百八十六條　銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。

銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規(guī)定，向關系人發(fā)放貸款的，依照前款的規(guī)定從重處罰。

　　單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前兩款的規(guī)定處罰。

　　關系人的范圍，依照《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和有關金融法規(guī)確定。

第六十七條?犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

被采取強制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如實供述司法機關還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實供述自己罪行，避免特別嚴重后果發(fā)生的可以減輕處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條?人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應當追究刑事責任的，應當做出起訴決定，按照審判管轄之規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。　

犯罪嫌疑人認罪認罰的，人民檢察院應當就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認罪認罰具結書等材料。