江西省貴溪市人民檢察院

起?訴?書

貴溪檢察刑訴〔2020〕160號

被告人崔某某，男，1984年**月**日出生，公民身份號碼4211821984********，漢族，專科，群眾，原國家**集團(tuán)江西**有限公司貴溪分公司職工，戶籍所在地江西省鷹潭市貴溪市**辦事處**居委會**棟**室。現(xiàn)因涉嫌信用卡詐騙罪、詐騙罪，于2019年9月4日被貴溪市公安局刑事拘留，同年9月30日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由貴溪市公安局執(zhí)行逮捕，現(xiàn)羈押于貴溪市看守所。

本案由貴溪市公安局偵查終結(jié)，以被告人崔某某涉嫌信用卡詐騙罪、詐騙罪，于2019年11月25日向本院移送起訴。本院受理后，于2019年11月27日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，2019年11月27日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人、被害人及其訴訟代理人的意見，審查了全部案件材料。期間，本院退回補(bǔ)充偵查二次，延長審查起訴期限三次。

經(jīng)依法審查查明：

2016年中旬，被告人崔某某注冊成立了鷹潭市**有限公司，主要是為他人提供小額貸款服務(wù)和刷卡服務(wù)。2018年7月以來，崔某某因沉迷于網(wǎng)絡(luò)賭博，虧空近200萬元，造成資金鏈斷裂。為了“借新債、還舊債”，也為了其繼續(xù)進(jìn)行賭博，他通過冒用他人信用卡或者虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相等方式，騙取他人資金560400元。具體如下：

（一）冒用他人信用卡騙取他人資金177300元

1.2018年9月28日上午，被告人崔某某以本人名下銀行卡資金流量太大受到銀行監(jiān)控為由，要求被害人聶某甲辦一張銀行卡方便其過賬，聶某甲遂隨崔某某來到中國**銀行**支行申辦了一張銀聯(lián)復(fù)合洪城一卡通（地市）卡給崔某某使用，崔某某拿到該卡后，在聶某甲毫不知情的情況下，用聶某甲名義向**銀行辦理貸款88000元，并將該款轉(zhuǎn)到他本人的賬戶上。事后，崔某某將該款用于賭博、揮霍，并逃離貴溪，逃避還貸義務(wù)。2019年9月27日，聶某甲以轉(zhuǎn)賬方式向貸款行清償了該筆貸款本息93605.6元。

2.2018年10月5日，被告人崔某某以向被害人尹某某還款等為由，要求尹某某提供一張**銀行卡給其過賬使用，于是尹某某拿了一張**銀行卡給崔某某，并隨崔某某到中國**銀行**支行開通手機(jī)銀行等功能。當(dāng)日，崔某某在尹某某不知情的情況下，通過該手機(jī)銀行辦理了網(wǎng)上融資快貸業(yè)務(wù)，向**銀行貸款89300元，并將該款全部轉(zhuǎn)至周某某名下的賬戶和周某某妻涂某某名下的賬戶上，用于清償債務(wù)。貸款后，崔某某逃離貴溪，逃避還貸義務(wù)。2019年7月16日、8月15日，尹某某分二次向貸款行還本付息94020.33元。

（二）通過隱瞞真相、虛構(gòu)事實(shí)的方法騙取他人資金383100元

3.2019年1月19日晚，被告人崔某某以幫朋友白某過橋為由向聶某甲提出借錢，聶某甲質(zhì)疑崔某某為何不從自己家里拿錢給朋友周轉(zhuǎn)，崔某某辯稱其外面諸多債權(quán)未收回，其小姨子患乳腺癌需要用錢，他妻子不同意拿錢出來。在崔某某苦苦哀求下，當(dāng)晚聶某甲夫妻通過手機(jī)以中國**的保險單信用貸款10萬元借給崔某某。數(shù)日后，崔某某將該款用于網(wǎng)絡(luò)賭博。

4.2019年1月29日，被告人崔某某找到被害人聶某乙（聶某甲弟弟）借款，謊稱其妻將用于還信用卡的10萬元轉(zhuǎn)錯了賬號暫時不能取出來，急需資金還信用卡的錢。聶某乙起初不同意給崔某某借錢，但經(jīng)不住崔某某苦苦哀求，只好同意到銀行貸款借給崔某某。當(dāng)日，聶某乙用其**銀行卡向**銀行貸款75800元，轉(zhuǎn)至崔某某的賬戶上；又用其手機(jī)銀行從**銀行貸款60000元，直接轉(zhuǎn)款50000元至崔某某的賬戶上，并讓崔某某用POS機(jī)從**銀行卡上套現(xiàn)7300元。崔某某騙取聶某乙133100元后，用其中50000元清償了汪某某的債務(wù)，?其余錢款全部用于賭博或者揮霍。

5.2019年2月11日，被告人崔某某謊稱其與親戚在貴溪市政府招標(biāo)平臺中標(biāo)價值300萬的貴溪市公安局更換辦公設(shè)施項目，向饒某某提出借款請求，饒某某要求崔某某提供擔(dān)保人，崔某某便請來其朋友白某乙擔(dān)保，向饒建華借款15萬元。數(shù)日后，崔某某將該款用于網(wǎng)絡(luò)賭博。后辭去公職，逃離貴溪。

2019年9月4日，被告人崔某某被云南省德宏州瑞麗市公安局民警抓獲歸案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：受案登記表、立案決定書、歸案情況說明、銀行卡交易明細(xì)等；2.證人證言：證人周某某、汪某某等人的證言；3.被害人陳述：被害人聶某甲、尹某某等人的陳述；4.被告人供述和辯解：被告人崔某某的供述和辯解。

本院認(rèn)為，被告人崔某某進(jìn)行信用卡詐騙活動，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任；被告人崔某某通過隱瞞真相、虛事實(shí)的方法騙取他人財物，用于網(wǎng)絡(luò)賭博，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

江西省貴溪市人民法院

檢察官：鄭伏勝

檢察官助理：俞穎

2020年5月25日

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附件：1.被告人崔某某現(xiàn)羈押于貴溪市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)肆冊肆光盤。