安徽省巢湖市人民檢察院

起 訴 書

巢檢檢二刑訴〔2019〕1322號

被告人崔某某，男，1989年**月**日出生，公民身份號碼3403211989********，漢族，大專文化，原善林（上海）金融信息服務有限公司巢湖分公司負責人，安徽省蚌埠市人，戶籍所在地安徽省懷遠縣**鎮(zhèn)**村**組**號，現住安徽省合肥市蒙城北路**小區(qū)**號**棟**室。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年6月12日被巢湖市公安局刑事拘留，同年7月6日被該局決定取保候審，2019年6月11日被本院決定取保候審。

被告人朱某某，男，1987年**月**日出生，公民身份號碼3406211987********，漢族，大專文化，原善林（上海）金融信息服務有限公司巢湖分公司大團經理，安徽省濉溪縣人，戶籍所在地安徽省濉溪縣**鎮(zhèn)**村**莊**號，現住安徽省合肥市廬陽區(qū)**小區(qū)**棟**室。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年6月12日被巢湖市公安局決定取保候審，2019年6月11日被本院決定取保候審。

被告人金某某，男，1989年**月**日出生，公民身份號碼3426251989********，漢族，高中文化，原善林（上海）金融信息服務有限公司巢湖分公司大團經理，安徽省含山縣人，戶籍所在地安徽省含山縣**鎮(zhèn)**村**號，現住安徽省巢湖市**小區(qū)**棟**單元**室。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年6月12日被巢湖市公安局決定取保候審，2019年6月11日被本院決定取保候審。

本案由巢湖市公安局偵查終結，以被告人崔某某、朱某某、金某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年6月11日向本院移送審查起訴。本院受理后，已于三日內告知各被告人有權委托辯護人，告知各被告人認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了各被告人，聽取了被告人朱某某、金某某及其值班律師的意見，并審閱了全部案件材料，核實了案件事實與證據。各被告人同意本案適用簡易程序審理。本院于2019年7月26日、10月7日依法將本案退回巢湖市公安局補充偵查，巢湖市公安局于8月22日、11月6日將該案補查重報。本院分別于2019年7月8日、9月17日、12月5日依法將該案延長審查起訴期限半個月。

經依法審查查明：

2015年10月，善林（上海）金融信息服務有限公司（以下簡稱善林金融公司）注冊成立善林（上海）金融信息服務有限公司巢湖分公司（以下簡稱善林金融巢湖分公司），營業(yè)場所位于巢湖市長江中路111號天巢廣場1號樓209商鋪，運營支出均由善林金融公司負擔。2016年4月份，根據善林金融公司安排，崔某某開始擔任善林金融巢湖分公司負責人，被告人朱某某為善林金融巢湖分公司大團A隊經理，被告人金某某為善林金融巢湖分公司大團B隊經理。三被告人任職期間，在善林金融公司及巢湖分公司均未取得有關部門依法批準的從事金融業(yè)務許可的情況下，仍接受善林金融公司的授意，明顯超出經營范圍，以發(fā)傳單、擺展臺、打電話等方式向社會不特定對象公開宣傳、推銷售賣“月月盈”、“鑫季豐”、“政信通”等線下金融理財產品，及“億寶貸”、“善林寶”等線上金融理財產品，非法吸收公眾存款。所有款項均直接流入善林金融公司指定賬戶。

經巢湖聯邦會計事務所審計，被告人崔某某在擔任善林金融巢湖分公司負責人期間，該公司共向社會人員共計245人，累計吸收公眾存款32360629.86元，支付利息、提取本金共計1134259.28元；被告人朱某某共向社會人員共計91人，累計吸收公眾存款15790253.67元；被告人金某某共向社會人員共計71人，累計吸收公眾存款12010826.8元。

被告人崔某某在擔任善林金融巢湖分公司負責人期間，共獲取工資及提成237495.72元；被告人朱某某在擔任善林金融巢湖分公司大團隊經理期間，共獲取工資及提成190142.35元；被告人金某某在擔任善林金融巢湖分公司大團隊經理期間，共獲取工資及提成162084.96元。

2018年6月8日，巢湖市公安局民警電話通知被告人崔某某、朱某某、金某某三人到巢湖市公安局就善林金融巢湖分公司相關問題進行說明。2018年6月11日上午，被告人崔某某、朱某某、金某某到案接受訊問。

認定上述事實的證據如下：

1.受案登記表及立案決定書、到案經過、人口身份信息查詢單、前科查詢、營業(yè)執(zhí)照、宣傳單頁、投資人登記表、債權轉讓協議、出借咨詢與管理服務協議、出借人服務協議、SW借款協議、借款與服務協議、個人銀行賬戶交易明細、POS簽購單等書證；

2.證人陳某某、董某某、樂某某、魏某某、張某甲、張某乙等人的證言；

3.被告人崔某某、朱某某、金某某的供述與辯解；

4.鑒定意見。

上述證據收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人朱某某、金某某對指控的犯罪事實和證據沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人崔某某、朱某某、金某某作為善林（上海）金融信息服務有限公司的其他直接責任人員，違反國家金融管理法律規(guī)定，變相非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數額巨大，三被告人行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條、第二十五條第一款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以非法吸收公眾存款罪追究三被告人刑事責任。被告人崔某某在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人朱某某、金某某在共同犯罪中起輔助作用，系從犯，應適用《中華人民共和國刑法》第二十六條第一款、第四款、第二十七條的規(guī)定予以處罰。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

安徽省巢湖市人民法院

檢察員：王金晶

2019年12月10日

附：

1.被告人崔某某、朱某某、金某某現取保候審于其住處；

2.案卷材料及證據卷48冊；　

3.《認罪認罰具結書》2份。