海城市人民檢察院

起?訴?書(shū)

海檢刑訴〔2020〕635號(hào)

被告人崔某某，男，1979年**月**日出生，公民身份號(hào)碼2103031979********，漢族，大學(xué)本科文化程度，系鞍山銀行道西支行信貸員，戶(hù)籍地鞍山市鐵西區(qū)**街**棟**單元**層**號(hào)，住址鞍山市高新區(qū)**小區(qū)**號(hào)樓**單元**。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年12月30日被沈陽(yáng)市公安局鐵西分局取保候?qū)彙?/span>

被告人吳某某，男，1985年**月**日出生，公民身份號(hào)碼2103021985********，漢族，大學(xué)本科文化程度，系鞍山銀行道西支行信貸員，戶(hù)籍地省鞍山市鐵東區(qū)**街**棟**單元**層**號(hào)，住址鞍山市高新區(qū)**小區(qū)**號(hào)樓**單元**。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年12月30日被沈陽(yáng)市公安局鐵西分局取保候?qū)彙?/span>

被告人崔某某、吳某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪一案，由鞍山市公安局偵查終結(jié)，于2020年?5月28日向本院移送審查起訴。本院受理后于2020年5月28日已分別告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。其間，依法退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，并延長(zhǎng)審查起訴期限。二被告人均同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2015年7月，被告人崔某某作為鞍山銀行道西支行信貸員受理遼寧嘉頤房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)嘉頤地產(chǎn)）6000萬(wàn)元流動(dòng)資金貸款申請(qǐng)，在授信調(diào)查階段，按照行長(zhǎng)馮某某（另案處理）等人的授意，與胡某某企業(yè)的財(cái)務(wù)人員丁某某等人配合，虛報(bào)企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況，委托遼寧四合正大會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具虛假的審計(jì)報(bào)告，并以此為依據(jù)，出具《授信調(diào)查情況表》和《貸款調(diào)查報(bào)告》，提出企業(yè)盈利，符合貸款條件的調(diào)查意見(jiàn)，將貸款6000萬(wàn)元的資料提交劉某某（另案處理）審核，該筆貸款被違法發(fā)放。

2016年至2018年間，被告人吳某某作為鞍山銀行道西支行信貸員受理嘉頤地產(chǎn)6000萬(wàn)元的貸款展期業(yè)務(wù)，在貸款授信調(diào)查階段，按照馮某某等人的授意，未盡職開(kāi)展貸前調(diào)查，依據(jù)遼寧方遠(yuǎn)會(huì)計(jì)師事務(wù)所提供的對(duì)嘉頤地產(chǎn)財(cái)務(wù)狀況的虛假審計(jì)報(bào)告，出具《授信調(diào)查情況表》和《貸款調(diào)查報(bào)告》，提出企業(yè)盈利，符合貸款條件的調(diào)查意見(jiàn)，提交劉某某審核，該筆貸款被違法發(fā)放。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：案件來(lái)源及到案經(jīng)過(guò)、鞍山商業(yè)銀行管理體系文件、鞍山銀行情況說(shuō)明、鞍山禹華會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)報(bào)告、遼寧四合正大會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司審計(jì)報(bào)告、鞍山銀行貸款檔案等；

2.證人丁某某、薛某甲、盛某某、邢某某、薛某乙、劉某某、于某某、馬某某、姚某某等人的證言；

3.被告人崔某某、吳某某的供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人崔某某、吳某某對(duì)指控的事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人崔某某、吳某某違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十六條，犯罪事實(shí)清楚、證據(jù)確實(shí)、充分，均應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人崔某某、吳某某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

海城市人民法院

檢??察??員：??李新紅

　　　　　　　　　　　　　　　　檢?察?員??助??理：付??志

　　　　　　　　　　　　　　　　2020年11月12日

附件：1.被告人崔某某、吳某某取保候?qū)徲谧≈?/span>

　2.全部案件材料及證據(jù)11冊(cè)