天津市濱海新區(qū)人民檢察院

起 訴 書

津濱檢塘公訴刑訴〔2019〕188號

被告人居某，女，1986年**月**日出生，公民身份號碼3210841986********，漢族，高中文化，原**資產管理（天津）有限公司小站營業(yè)部**，戶籍所在地江蘇省高郵市**鎮(zhèn)**村**組**號，現(xiàn)住天津市北辰區(qū)**小區(qū)**號。2018年3月12日因涉嫌非法吸收公眾存款罪，被天津市濱海新區(qū)公安局塘沽分局刑事拘留；2018年3月16日被天津市濱海新區(qū)公安局塘沽分局取保候審；2018年11月30日被本院取保候審。

本案由天津市濱海新區(qū)公安局塘沽分局偵查終結，以被告人居某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年11月27日向本院移送審查起訴。本院受理后，于翌日已告知被告人有權委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本院于2019年1月11日第一次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2019年1月28日補查重報；本院于2019年3月15日第二次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2019年3月29日補查重報。本院于2018年12月28日、2019年3月1日延長審查起訴期限。

經依法審查查明：

被告人居某在**資產管理（天津）有限公司（以下簡稱“**公司”）不具有開展金融業(yè)務資質的前提下，對公司實際控制人王某某（另案處理）等人制作的虛假債權轉讓項目包裝成“**寶I、**寶Ⅱ、**寶Ⅲ”等年化收益7.2%-15.2%的理財產品進行銷售，以承諾保本付息為誘餌，通過網絡、散發(fā)傳單、召開理財產品推薦會等途徑向社會公開宣傳，與投資人簽訂《出借咨詢與服務合同書》，吸收社會公眾資金。

被告人居某自2014年10月起到**公司大港營業(yè)部先后任**、小站營業(yè)部**，截至2016年9月，其非法吸收公眾存款涉案投資人137人，實際進賬金額2164萬元，非法獲利金額164304.78元。

2018年3月11日20時許，唐山市曹妃甸區(qū)公安局墾區(qū)治安分局民警在沿海高速唐海北入口處將被告人居某抓獲，其到案后如實供述自己的犯罪事實；2018年3月15日，被告人居某家屬依法退繳其非法所得164304.78元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.案件來源及抓獲經過；2.書證：出借咨詢與服務合同書、債權確認書、中國銀行交易憑證、戶籍證明等；3.證人周某某、陳某某、薄某某、張某某、馮某某等人證言：4.被告人居某供述與辯解；5.專項審計報告。

本院認為，被告人居某違反國家金融管理法律規(guī)定，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，情節(jié)嚴重，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任；被告人居某到案后如實供述犯罪事實，依據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

天津市濱海新區(qū)人民法院

代理檢察員：王大權

2019年4月17日

附：

1、被告人居某現(xiàn)在住處取保候審（聯(lián)系電話：1520229****）。

2、案卷材料和證據(jù)七冊。