興和縣人民檢察院
起?訴?書
興檢一部刑訴〔2020〕25號(hào)
被告人尚某甲,曾用名無,綽號(hào)無,男性,1976年**月**日出生,居民身份證號(hào)碼1526271976********,漢族,高中,無業(yè),戶籍所在地內(nèi)蒙古自治區(qū)烏蘭察布市興和縣,住**路**對(duì)面,因涉嫌貸款詐騙罪,經(jīng)內(nèi)蒙古烏蘭察布市興和縣公安局決定,于2020年1月9日被內(nèi)蒙古烏蘭察布市興和縣公安局刑事拘留;因涉嫌犯有貸款詐騙罪,經(jīng)興和縣人民檢察院批準(zhǔn),于2020年1月23日被內(nèi)蒙古烏蘭察布市興和縣公安局逮捕。
本案由興和縣公安局偵查終結(jié),以被告人尚某甲涉嫌貸款詐騙罪,于2020年3月20日向本院移送審查起訴。本院受理后,于2020年3月23日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果,2020年3月23日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人,依法訊問了被告人,聽取了被告人及值班律師、被害人的意見,審查了全部案件材料,2020年4月20日延長(zhǎng)審查起訴期限15日。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>
經(jīng)依法審查查明:2015年,興和縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社信貸員康某某在向周某某催債時(shí)提出,讓周某某找戶頭,一個(gè)戶頭在興和縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社可貸5萬元,貸下款還周某某欠康某某的15萬元債務(wù)。同年,被告人尚某甲找張某甲幫忙貸款,張某甲讓尚某甲找周某某。周某某和尚某甲約定:尚某甲負(fù)責(zé)找戶頭,周某某負(fù)責(zé)聯(lián)系康某某辦理貸款,貸出款周某某用十五萬元,剩余部分尚某甲使用。隨后,被告人尚某甲找了張某乙、韓某某、曲某某三個(gè)戶頭,又聯(lián)系趙某甲,趙某甲找了楊某某、王某某、魏某某三個(gè)戶頭,并約定:貸款30萬元周某某用15萬元,剩余15萬元由尚某甲、趙某甲和貸款人分配使用。此后,被告人尚某甲把六個(gè)戶頭的身份證、戶口等貸款所需的資料交給周某某辦理貸款。2015年6月27日,興和縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社信貸員康某某在未進(jìn)行詳細(xì)貸款調(diào)查的情況下,在興和縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社一樓營(yíng)業(yè)部為張某乙、韓某某、曲某某、楊某某、王某某、魏某某六人辦理了貸款,每人貸款5萬元,共計(jì)30萬元。以上六戶貸款中,張某乙的貸款是在本人不知情的情況下辦理的,身份證和戶口本是因?yàn)楫?dāng)時(shí)尚某甲任興和縣店子鎮(zhèn)二道梁村委會(huì)支部書記,以為張某乙辦理低保為由騙取的,2015年6月27日在興和縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社一樓營(yíng)業(yè)部辦理的貸款手續(xù),是尚某甲讓出租車司機(jī)趙某乙冒充張某乙,在借款合同檔案上簽署了張某乙的名字,并拍照確認(rèn)。
貸款手續(xù)辦理完畢,貸款發(fā)放后,康某某把曲某某、魏某某、王某某三人的貸款卡交給了周某某,把楊某某、張某甲、韓某某的卡交給了尚某甲。周某某拿的三張卡共計(jì)15萬元全部轉(zhuǎn)到了康某某銀行賬戶,用于周某某償還康某某的債務(wù)。尚某甲拿的三張卡15萬貸款使用情況如下:楊某某的卡楊某某自用3萬元,剩余2萬元將卡給了趙某甲使用;韓某某的卡韓某某自用3萬元,取現(xiàn)2萬元交于尚某甲,由尚某甲支配;尚某甲拿張某乙的卡,給曲某某轉(zhuǎn)賬2萬元作為屈某某的貸款,給弟弟尚某乙轉(zhuǎn)賬3000元,用于償還尚某甲欠款,給女兒尚某丙農(nóng)行卡(尚某甲持有使用)1萬元,剩余的17000元尚某甲提取了現(xiàn)金。被告人尚某甲供述,在分配貸款資金時(shí),他給了趙某甲現(xiàn)金3萬元,由趙某甲和王某某分配使用,但趙某甲證言中只承認(rèn)尚某甲給了他15000元。以上30萬元貸款2016年6月到期,至今未還。
被告人尚某甲冒用張某乙人身份信息騙取貸款5萬元,2016年6月貸款到期后,興和縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社工作人員多次催收,尚某甲至今未還,給興和縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社造成了本金5萬、利息31301.9元的不良貸款。2019年7月張某乙在店子鎮(zhèn)信用社申請(qǐng)貸款時(shí),發(fā)現(xiàn)尚某甲冒用張某乙的身份信息騙取銀行貸款,逾期未還,給張某乙個(gè)人征信造成了不良記錄,致使張某乙不能辦理貸款。張某乙多次要求尚某甲處理逾期貸款,但尚某甲依然拒不還款,并拒接電話,張某乙無奈報(bào)案。被告人尚某甲到案后,對(duì)自己的犯罪行為有悔罪表現(xiàn),在自己暫時(shí)不能償還貸款的情況下,積極聯(lián)系親屬償還貸款。
認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下:
1.書證:個(gè)人借款合同檔案,影像資料,賬戶信息及銀行交易明細(xì),戶籍證明,借條;2.證人康某某、杜某某、周某某、屈某某、姚某某、楊某某、韓某某、趙某乙、趙某甲、武某某、蘭某某、孫某某、王某某、張某丙的證言;3.:被害人張某乙的陳述;4.被告人尚某甲的供述與辯解;5.興和縣公安局勘驗(yàn)筆錄和尚某甲的通話錄音、微信語音。
上述證據(jù)收集程序合法,內(nèi)容客觀真實(shí),足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人尚某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和主要證據(jù)沒有異議,并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。
本院認(rèn)為,被告人尚某甲以非法占有為目的,弄虛作假、冒用他人的身份信息騙取銀行貸款,數(shù)額較大,長(zhǎng)期占有,拒不償還,給興和縣信用合作聯(lián)社造成了不良貸款,給張某乙個(gè)人征信造成不良記錄,其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十三條之規(guī)定,犯罪事實(shí)清楚,證據(jù)確實(shí)、充分,應(yīng)當(dāng)以貸款詐騙罪追究其刑事責(zé)任。鑒于被告人尚某甲騙取的銀行貸款一部分是他人使用,并有悔罪表現(xiàn),自愿認(rèn)罪認(rèn)罰,建議判處被告人尚某甲有期徒刑一年六個(gè)月,并處罰金2萬元。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定,提起公訴,請(qǐng)依法判處。
此致
興和縣人民法院
檢察員:張勇
2020年4月30日
附:
????1.被告人尚某甲現(xiàn)羈押于興和縣看守所。
2.案卷材料和證據(jù)3冊(cè)。
3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。
成為第一個(gè)評(píng)論者