四川省瀘州市江陽(yáng)區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

瀘江檢一部刑訴〔2020〕222號(hào)

被告人封某某，男，1994年**月**日出生，公民身份號(hào)碼5103221994********，漢族，高中文化，戶籍所在地四川省自貢市富順縣，住四川省自貢市富順縣**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，經(jīng)瀘州市公安局江陽(yáng)區(qū)分局決定，于2019年11月2日被瀘州市公安局江陽(yáng)區(qū)分局刑事拘留；經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年12月9日被瀘州市公安局江陽(yáng)區(qū)分局執(zhí)行逮捕。

本案由瀘州市公安局江陽(yáng)區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人封某某涉嫌詐騙罪，于2020年2月9日向本院移送審查起訴。已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。期間退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查兩次。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

1.2019年3月，被告人封某某虛構(gòu)可以通過(guò)養(yǎng)卡的方式提高信用額度，騙取被害人陳某甲的銀行卡相關(guān)信息，轉(zhuǎn)走陳某甲銀行卡25000元。封某某在陳某甲不知情的情況下冒用陳某甲信息網(wǎng)貸3300元。

2.2019年5月19日，被告人封某某虛構(gòu)可以辦理貸款為由獲取被害人夏某某的信息，在夏某某不知情的情況下冒用夏某某信息在捷信消費(fèi)金融有限公司貸款37000元，并將該筆款項(xiàng)轉(zhuǎn)走。事后，歸還被害人夏某某13000余元。

3.2019年5月23日，被告人封某某虛構(gòu)可以辦理貸款為由獲取被害人賀某某的信息，在賀某某不知情的情況下冒用賀某某的信息在分期樂(lè)個(gè)人消費(fèi)貸款8000元，并將該筆款項(xiàng)轉(zhuǎn)走。2019年5月30日，封某某虛構(gòu)辦理貸款需要刷信用卡流水為由，轉(zhuǎn)走賀某某銀行卡14007元。2019年9月，封某某以幫賀某某還貸款為由，騙取被害人提供分期樂(lè)密碼和賬戶及驗(yàn)證碼，冒用賀某某信息貸款2筆分別為1184元及1490元，并將貸款轉(zhuǎn)走。

4.2019年5月29日，被告人封某某虛構(gòu)可以辦理貸款為由獲取被害人張某某的信息，在張某某不知情的情況下冒用張某某信息在捷信消費(fèi)金融有限公司貸款6000元，并將該筆款項(xiàng)轉(zhuǎn)走。2019年7月17日、18日，封某某虛構(gòu)辦理貸款需要刷信用卡流水為由，分3筆轉(zhuǎn)走張某某銀行卡6000元、8000元、6800元。

5.2019年6月15日，被告人封某某虛構(gòu)可以辦理貸款為由獲取被害人陳某乙的信息，在陳某乙不知情的情況下冒用陳某乙信息在重慶三快小額貸款有限公司等網(wǎng)貸公司分別貸款4000元、1600元，并將該筆款項(xiàng)轉(zhuǎn)走。2019年6月17日，封某某在陳某乙不知情的情況下從支付寶轉(zhuǎn)走5000元。

6.2019年6月18日、21號(hào)，被告人封某某虛構(gòu)可以辦理貸款為由獲取被害人黃某某的信息，在黃某某不知情的情況下用黃某某的銀行卡轉(zhuǎn)走34500元。

7.2019年6月23日，封某某虛構(gòu)辦理貸款需要刷信用卡流水為由，騙取被害人楊某某的銀行卡相關(guān)信息，轉(zhuǎn)走楊某某銀行卡5000元。封某某又以虛構(gòu)辦理貸款打流水為由，冒用楊某某信息在分期樂(lè)個(gè)人消費(fèi)貸款1000元。

8.2019年6月，被告人封某某以抵押車輛辦理貸款為由，讓被害人王某某將一輛川******（購(gòu)買價(jià)格126900元）的馬自達(dá)車抵押于隆昌車行，其后又將車輛轉(zhuǎn)給了自貢車行、樂(lè)山車行。期間，封某某以收取擔(dān)保費(fèi)、還欠款利息、處理違章等理由，騙取被害人王某某34200元。

9.2019年7月，被告人封某某虛構(gòu)辦理貸款需要刷信用卡流水為由，騙取被害人謝某某銀行卡相關(guān)信息，分2筆轉(zhuǎn)走被害人謝某某銀行卡5797元、800元。

10.2019年7月，被告人封某某虛構(gòu)辦理貸款需要刷信用卡流水為由，騙取被害人廖某某的銀行卡及密碼等信息，轉(zhuǎn)走被害人廖某某銀行卡24000元。其后，封某某又以可以取消貸款為由，冒用廖某某信息在分期樂(lè)個(gè)人消費(fèi)貸款6100元，在招聯(lián)消費(fèi)金融有限公司貸款6600元，并將該款項(xiàng)轉(zhuǎn)走。其后，封某某歸還被害人10000元。

11.2019年8月，被告人封某某以需要將信用卡欠款歸還才能貸款為由，介紹劉某某將車抵押獲得抵押款40000元后，封某某從劉某某處騙得的35000元轉(zhuǎn)走。其后，王某某出資42000元將劉某某抵押車輛贖回。

12.2019年10月，被告人封某某虛構(gòu)可以辦理貸款為由騙取被害人徐某某的信息，在徐某某不知情的情況下冒用徐某某信息在捷信金融消費(fèi)有限公司貸款65000元，在國(guó)美app貸款3900元，在支付寶花唄、借唄貸款5000元，并將該款項(xiàng)轉(zhuǎn)走。2019年10月9日，封某某虛構(gòu)辦理貸款需要刷信用卡流水為由，轉(zhuǎn)走徐某某銀行卡4999.28元。

案發(fā)后，封某某如實(shí)供述其犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有：書(shū)證；被害人陳述；被告人供述和辯解；辨認(rèn)筆錄等。上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人封某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人封某某以非法占有為目的，秘密竊取他人財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十四條的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以盜竊罪追究其刑事責(zé)任。被告人封某某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)，騙取他人財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人封某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人封某某到案后如實(shí)供述，具有《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款規(guī)定的處罰情節(jié)。被告人封某某一人犯數(shù)罪，具有《中華人民共和國(guó)刑法》第六十九條規(guī)定的處罰情節(jié)。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

瀘州市江陽(yáng)區(qū)人民法院

檢察官：鄧娟

檢察官助理：劉雪峰

2020年6月16日

附件：

1.被告人現(xiàn)羈押于瀘州市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)陸冊(cè)。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》1份。

4.《量刑建議書(shū)》1份。_?