蒼南縣人民檢察院　

起?訴?書

蒼檢二部刑訴〔2020〕2969號　

　　被告人包某某，女，1968年**月**日出生，公民身份號碼3303291968********，漢族，文化程度小學(xué)，務(wù)農(nóng)，戶籍所在地浙江省蒼南縣**鎮(zhèn)**路**號，現(xiàn)住浙江省龍港市**路**號**室。因本案，于2020年5月11日被蒼南縣公安局刑事拘留，于2020年5月11日被蒼南縣公安局監(jiān)視居住，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年8月18日被蒼南縣公安局依法逮捕。

本案由蒼南縣公安局偵查終結(jié)，以被告人包某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年10月10日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年10月10日已告知被告人及其法定代理人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2013年至2016年期間，被告人包某某在蒼南縣金鄉(xiāng)鎮(zhèn)夏八美村地區(qū)以投資經(jīng)商需要資金周轉(zhuǎn)的名義，先后多次向夏某甲、戴某某、陳某甲、陳某乙、夏某乙、金某某、蔡某甲、蔡某乙、毛某某、夏某丙、吳某甲、吳某乙等不特定人員非法吸收存款共計人民幣165.2萬元（以下幣種均為人民幣），已償還本金4.2萬元，支付利息5.93萬元。具體事實如下：

1、2015年2月，被告人包某某向夏某甲借款15萬元，支付利息1.5萬元。

2、2014年7月，被告人包某某向戴某某借款5萬元，支付利息1.5萬元。

3、2016年3月，被告人包某某向陳某甲借款5000元。

4、2015年4月，被告人包某某向陳某乙借款10萬元，支付利息1500元。

5、2015年2月，被告人包某某向夏某乙借款3萬元，支付利息3000元。

6、2013年至2015年，被告人包某某共向金某某借款31萬元，支付利息2萬元。

7、2015年1月，被告人包某某向蔡某甲借款4萬元。

8、2013年2月，被告人包某某向蔡某乙借款4萬元，支付利息4800元。

9、2015年至2016年，被告人包某某共向毛某某借款70萬元。

10、2013年，被告人包某某向夏某丙借款13萬元。

11、2015年8月，被告人包某某向吳某甲借款2.7萬元，已償還本金1.2萬元。

12、2015年，被告人包某某向吳某乙借款7萬元，已償還本金3萬元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1、書證：受案登記表、立案決定書、借條、銀行交易明細(xì)、民事判決書、戶籍信息；

2、證人證言：證人夏某丁的證言、歸案經(jīng)過；

3、被害人的陳述：被害人夏某甲、戴某某、陳某甲、陳某乙、夏某乙、金某某、蔡某甲、蔡某乙、毛某某、夏某丙、吳某甲的陳述；

4、被告人的供述及辯解：被告人包某某的供述及辯解；

5、勘驗、檢查、辨認(rèn)、偵查實驗等筆錄：辨認(rèn)筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人包某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人包某某非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人包某某歸案后如實供述罪行，依照《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。被告人包某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

蒼南縣人民法院　

檢察官：陳德星

檢察官助理：蔡智博

2020年11月10日　

附件：

1.被告人包某某現(xiàn)羈押在蒼南縣看守所；

2.電子證據(jù)卷1卷、電子文書卷1卷；

3.量刑建議書5份、換押證1份、適用簡易程序建議書1份；

4.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》1份。