汾陽(yáng)市人民檢察院

起?訴?書

汾檢刑刑訴〔2018〕79號(hào)

被告人寶某某，男，1987年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼1423011987********，蒙古族，專科文化，戶籍所在地山西省呂梁市孝義市，住山西省孝義市**街道辦事處**巷**號(hào)樓**單元，職業(yè)**集團(tuán)**煤礦礦長(zhǎng)助理，行政職級(jí)副處。2017年8月23日因涉嫌信用卡詐騙罪被孝義市公安局取保候?qū)彛?/span>2018年2月26日因涉嫌詐騙罪被汾陽(yáng)市公安局刑事拘留；同年3月23日經(jīng)汾陽(yáng)市人民檢察院批準(zhǔn)被逮捕，現(xiàn)羈押于汾陽(yáng)市看守所。

被告人徐某某，女，1981年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼1424291981********，漢族，專科畢業(yè)，戶籍所在地山西省晉中市太谷縣，住山西省晉中市太谷縣**街**巷**號(hào)**單元**室。2018年1月16日因涉嫌詐騙罪被汾陽(yáng)市公安局刑事拘留；同年1月30日經(jīng)汾陽(yáng)市人民檢察院批準(zhǔn)被逮捕，現(xiàn)羈押于呂梁市看守所。

被告人牛某某，男，xxxx年xx月xx日出生，居民身份證號(hào)碼1423011981********，漢族，初中文化，戶籍所在地山西省呂梁市孝義市，住山西省孝義市**街道辦事處**村**組**號(hào)。2018年3月11日因涉嫌詐騙罪被汾陽(yáng)市公安局刑事拘留；同年3月23日經(jīng)汾陽(yáng)市人民檢察院批準(zhǔn)被逮捕；同年4月4日經(jīng)汾陽(yáng)市人民檢察院決定變更為取保候?qū)?，現(xiàn)取保候?qū)徲谛⒘x市。

被告人寶某某涉嫌信用卡詐騙罪，由山西省孝義市公安局偵查終結(jié)；被告人寶某某、徐某某、牛某某涉嫌詐騙罪由山西省汾陽(yáng)市公安局偵查終結(jié)，并案后于2018年3月29日向本院移送審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

一、被告人寶某某犯信用卡詐騙罪

2013年6月18日被告人寶某某通過(guò)中國(guó)銀行呂梁分行孝義支行申請(qǐng)辦理信用卡并激活使用，卡號(hào)為625907143525****。從2015年2月16日開始逾期到2017年8月15日，共計(jì)透支信用卡48781.44元未如期償還。中國(guó)銀行孝義支行2015年4月開始采取電話、短信、上門等方式催收，被告人寶某某四次在銀行催款通知書上簽字。2017年8月22日，被告人寶某某歸還中國(guó)銀行信用卡87400元。

認(rèn)定上述犯罪事實(shí)的證據(jù)：

1.書證：中國(guó)銀行孝義新建路支行報(bào)案材料、吳某某報(bào)案材料、被告人寶某某戶籍信息、被告人寶某某申請(qǐng)辦理中國(guó)銀行信用卡信息資料、中國(guó)銀行孝義支行信用卡透支催收電子檔案、信用卡逾期透支催款通知書、信用卡對(duì)賬單、還款憑證等；

2.被害人中國(guó)銀行孝義支行工作人員吳某某陳述；

3.被告人寶某某供述。

二、被告人寶某某、牛某某、徐某某犯詐騙罪

2017年2月被告人寶某某、徐某某商量車貸，被告人寶某某聯(lián)系孝義?“胖某”，將被告人徐某某的晉A8****紅色馬自達(dá)轎車抵押后獲得貸款10萬(wàn)元，被告人寶某某謊稱貸款5萬(wàn)元并交給被告人徐某某，將隱瞞的剩余5萬(wàn)元車貸用于其個(gè)人消費(fèi)和償還自己的債務(wù)。2017年7月，被告人徐某某得知車貸10萬(wàn)元后追問(wèn)寶某某還錢或贖車，被告人寶某某既無(wú)錢也無(wú)錢贖車被逼無(wú)奈的情況下，找到在孝義市開辦**金融公司的被告人牛某某，詢問(wèn)如何一車抵押多貸款，被告人牛某某提議可通過(guò)補(bǔ)辦車輛登記證的方法一車二貸。2017年8月10日被告人牛某某以好處費(fèi)1萬(wàn)元墊資10萬(wàn)元將被告人徐某某的轎車從孝義“胖某”贖回。當(dāng)天，被告人牛某某、徐某某驅(qū)車太原車管所以丟失車輛登記證為由重新補(bǔ)辦了該車的車輛登記證返回到孝義市。第二天即11日，被告人牛某某和徐某某一同前往離石找到牛某某事前聯(lián)系好的**信息科技有限公司呂梁分公司，將該車以12.5萬(wàn)元的合同價(jià)抵押。被告人寶某某獲知離石抵押的消息后只身來(lái)到汾陽(yáng)找到被害人王某某，以合同價(jià)11萬(wàn)元的價(jià)格談好該車的二次抵押。13日被告人寶某某、徐某某一同來(lái)到汾陽(yáng)和王某某簽訂了汽車轉(zhuǎn)讓協(xié)議，次日收到扣除首月利息4000元后10萬(wàn)6千元車貸，被告人徐某某將10萬(wàn)元贖車本金歸還給被告人牛某某。同一天，離石**科技信息有限公司審核通過(guò)扣除費(fèi)用后將92308元車貸款打入徐某某個(gè)人賬戶，被告人徐某某取出2萬(wàn)元交給被告人牛某某作為好處費(fèi)和開支補(bǔ)償。2018年3月11日，被告人寶某某、牛某某、徐某某分別退賠王某某各項(xiàng)損失后取得被害人王某某的諒解。

認(rèn)定上述犯罪事實(shí)的證據(jù)有：

1.書證：被害人王某某報(bào)案材料、諒解書；被告人寶某某等3人的戶籍證明、嫌疑人員前科劣跡表；被告人和**信息科技有限公司抵押貸款合同、和王某某抵押汽車轉(zhuǎn)讓協(xié)議；太原市車管所機(jī)動(dòng)車檔案；汾陽(yáng)市公安局、孝義市公安局情況說(shuō)明等。

2.證人郝某某、寇某某等人證言；

3.被害人王某某的陳述；

4.徐某某、李某某辨認(rèn)筆錄；

5.被告人寶某某、徐某某、牛某某的供述。?

本院認(rèn)為，被告人寶某某在明知自己沒(méi)有還款能力的情況下超過(guò)規(guī)定限額、規(guī)定期限大量透支信用卡用于個(gè)人肆意揮霍，且經(jīng)發(fā)卡銀行中國(guó)銀行孝義支行兩次以上不同方式催收后仍無(wú)法歸還，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第196條的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人寶某某、徐某某、牛某某為獲取不法利益，提供虛假作廢的車輛登記證、隱瞞車輛已經(jīng)抵押登記的事實(shí)騙取他人財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第266條的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

汾陽(yáng)市人民法院

檢察員：李永明

2018年5月4日

附：

1.被告人寶某某被羈押于汾陽(yáng)市看守所，被告人徐某某被羈押于呂梁市看守所，被告人牛某某取保候?qū)徲谛⒘x市。

2.案卷材料和證據(jù)5冊(cè)。

3.證人名單1份。