河北省唐山市古冶區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

冀唐古檢二部刑訴〔2020〕20號　

被告人宋某某，女，1966年**月**日生，公民身份號碼：1302041966********，漢族，初中文化程度，無業(yè)人員，戶籍所在地河北省唐山市古冶區(qū)**道**樓**樓**門**號，現(xiàn)住址河北省唐山市古冶區(qū)**花苑**樓**門**號，群眾。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年6月19日被唐山市公安局古冶分局刑事拘留，2020年7月24日經(jīng)本院批準，于當日由唐山市公安局古冶分局執(zhí)行逮捕。

被告人崔某某，女，1960年**月**日生，公民身份號碼：1302031960********，漢族，初中文化程度，無業(yè)人員，戶籍所在地河北省唐山市路北區(qū)**道**家園**樓**門**號，現(xiàn)住址河北省唐山市古冶區(qū)**工房**診所，中共黨員。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年06月03日被唐山市公安局古冶分局依法取保候?qū)彛?020年9月24日本院重新作出取保候?qū)彌Q定，并于當日由唐山市公安局古冶分局唐家莊派出所執(zhí)行。

被告人王會芹，女，1956年**月**日生，公民身份號碼：1302041956********，漢族，高中文化程度，無業(yè)人員，戶籍所在地河北省唐山市古冶區(qū)**道**工房**樓**門**號，現(xiàn)住址河北省唐山市古冶區(qū)**道**工房**樓**門**號，群眾。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年06月04日被唐山市公安局古冶分局依法取保候?qū)彛?020年9月24日本院重新作出取保候?qū)彌Q定，并于當日由唐山市公安局古冶分局唐家莊派出所執(zhí)行?！　　　?/span>

本案由唐山市公安局古冶分局偵查終結(jié)，以被告人宋某某、崔某某、王會芹涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年9月24日向本院移送審查起訴。本院受理后，于法定期限內(nèi)已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2019年2月至8月，被告人宋某某、崔某某、王會芹參與崔某甲（另案處理）發(fā)起的澳門“博鑫洗碼理財”平臺，通過微信傳播、面對面介紹等方式向社會不特定對象公開宣傳，以博鑫洗碼理財投資澳門賭場洗碼盈利的經(jīng)營名義，分團隊、按層次發(fā)展會員，吸收公眾存款，許以高額返利回報，并從中賺取報單服務(wù)費。

經(jīng)唐山正信司法會計鑒定中心鑒定，2019年5月-2019年8月期間，被告人宋某某以博鑫洗碼理財投資澳門賭場洗碼盈利經(jīng)營的名義按層次發(fā)展會員38人，吸收公眾存款415175000.00元，扣除宋某某個人投資額1820000.00元后實際吸收公眾存款413355000.00元。被告人崔某某以博鑫洗碼理財投資澳門賭場洗碼盈利經(jīng)營的名義按層次發(fā)展會員38人，吸收公眾存款74456000.00元，扣除崔某某個人投資額9905000.00元后實際吸收公眾存款64551000.00元。被告人王會芹以博鑫洗碼理財投資澳門賭場洗碼盈利經(jīng)營的名義按層次發(fā)展會員23人，吸收公眾存款104679000.00元，扣除王會芹個人投資額8539000.00元后實際吸收公眾存款96140000.00元。依據(jù)現(xiàn)有材料，每日返款包含了被告人宋某某、崔某某、王會芹的獲利情況，無法確認每個投資人的具體返還金額，同時也無法計算投資人形成損失數(shù)額和三被告人的獲利數(shù)額。

另，經(jīng)本院審查，被告人宋某某以其女兒吉某某名義入單的5800000元，應(yīng)予扣除，因此被告人宋某某實際吸收公眾存款407555000元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.受案登記表、銀行賬證、手寫賬本等書證；

2.證人穆某某、朱某某、李某某等的證言；

3.被告人的供述與辯解；

4.同案犯供述；

5.司法會計鑒定意見書；

6.辨認筆錄；

7.電子數(shù)據(jù)；

8.戶籍證明及現(xiàn)實表現(xiàn)、到案說明等其他材料。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人宋某某、崔某某、王會芹對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人宋某某、崔某某、王會芹違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾吸收資金，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。被告人宋某某如實供述了自己的犯罪事實，成立坦白，可以從輕處罰；其認罪認罰，可以依法從寬處理；宋某某在博鑫洗碼停止返款后積極退賠會員損失金額總計為1881227元，量刑時可以酌情考慮。被告人崔某某系自動投案，并如實供述了自己的犯罪事實，成立自首，可以從輕或者減輕處罰；其認罪認罰，可以依法從寬處理；崔某某在博鑫洗碼不返款以后，積極退賠會員損失總計1510000元，量刑時可以酌情考慮；崔某某協(xié)助司法機關(guān)抓捕其他犯罪嫌疑人，查證屬實，構(gòu)成立功，根據(jù)法律規(guī)定，可以從輕或者減輕處罰。被告人王會芹系自動投案，并如實供述了自己的犯罪事實，成立自首，可以從輕或者減輕處罰；其認罪認罰，可以依法從寬處理；王會芹積極退賠會員損失總計575000元，量刑時可以酌情考慮。

綜上，建議對被告人宋某某判處有期徒刑六年六個月至七年，并處罰金；建議對被告人崔某某判處有期徒刑三年至三年六個月，并處罰金；建議對被告人王會芹判處有期徒刑四年十個月至五年二個月，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

唐山市古冶區(qū)人民法院　

檢察官：段海燕

檢察官助理：劉佳琪

? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ??2020年10月23日

附件：

??????1．被告人宋某某現(xiàn)被羈押于唐山市第一看守所，被告人崔某某、王會芹現(xiàn)被取保候?qū)徲诂F(xiàn)住址

??????2．案卷材料和證據(jù)7冊、補充材料42頁、電子數(shù)據(jù)光盤1張，賬本12本

??3．《認罪認罰具結(jié)書》三份

??????4．《量刑建議書》三份

??????5．相關(guān)涉案款物已被公安機關(guān)依法查封、扣押

??6．證據(jù)目錄