江蘇省漣水縣人民檢察院　

起?訴?書

漣檢刑二刑訴〔2020〕81號　

被告人宋某某，男，1956年**月**日出生，居民身份證號碼3208261956********，漢族，高中文化，個體，住漣水縣**街道**路**幢**室。被告人宋某某因涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪，于2019年10月27日被漣水縣公安局刑事拘留，同年11月28日被漣水縣人民檢察院批準逮捕。2020年1月19日，經(jīng)淮安市人民檢察院批準，延長羈押期限一個月，現(xiàn)羈押于漣水縣看守所。

本案由漣水縣公安局偵查終結(jié)，以被告人宋某某涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪，于2020年2月28日移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人宋某某有權(quán)委托辯護人。依法訊問了被告人宋某某，聽取了辯護人的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2013年至2014年，被告人宋某某以牟利為目的，從漣水縣**商業(yè)銀行套取貸款轉(zhuǎn)貸他人，獲取違法所得1156768元，具體事實如下：

1.2013年3月11日，被告人宋某某以牟利為目的，從漣水縣**商業(yè)銀行套取貸款80萬元，以月息3.2分高利轉(zhuǎn)貸給江某某。2014年2月24日，被告人宋某某將該筆80萬元貸款歸還給漣水縣**商業(yè)銀行，期間從江某某處獲取違法所得154240元。

2.2013年11月13日，被告人宋某某以牟利為目的，從漣水**商業(yè)銀行套取貸款200萬元，以月息5分高利轉(zhuǎn)貸給張某某。2014年11月11日，被告人宋某某將該筆200萬元貸款歸還給漣水縣**商業(yè)銀行，期間從張某某處獲取違法所得1002528元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.戶籍信息、銀行賬戶交易情況等書證；

2.證人江某某、張某某等人證言；

3.同案關(guān)系人許某某、胡某某的供述和辯解；

4.被告人宋某某的供述和辯解。

本院認為，被告人宋某某以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以高利轉(zhuǎn)貸罪追究其刑事責任。被告人宋某某歸案后如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。??

此致

江蘇省漣水縣人民法院　

檢察員：王海波

2020年3月26日　

附：

1.被告人宋某某現(xiàn)羈押于漣水縣看守所；

2.全部案卷材料5冊。