杭州市臨安區(qū)人民檢察院

起?訴?書

杭臨檢公訴刑訴〔2020〕982號

被告人宋某某，男，1989年**月**日出生，身份證號碼4306211989********，漢族，文化程度初中，**資產(chǎn)管理有限公司員工，住杭州市蕭山區(qū)**街道**路**幢**單元**室（戶籍所在地：湖南省岳陽市岳陽樓區(qū)**社**）。因本案于2019年7月20日被杭州市公安局臨安區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年8月23日被依法逮捕。

被告人王某甲，男，1984年**月**日出生，身份證號碼3412211984********，漢族，文化程度初中，**資產(chǎn)管理有限公司員工，住安徽省阜陽市臨泉縣**街道**居委會**號。因本案于2019年9月22日被杭州市公安局臨安區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年10月29日被依法逮捕。

被告人王某乙，男，1986年**月**日出生，身份證號碼3301831986********，漢族，文化程度初中，個體，住浙江省杭州市富陽區(qū)**鎮(zhèn)**村**號。因本案于2019年7月20日被杭州市公安局臨安區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年8月23日被依法逮捕。

本案由杭州市公安局臨安區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人宋某某、王某甲、王某乙涉嫌詐騙罪，于2019年11月22日向本院移送審查起訴。本院受理后，于法定期限內(nèi)已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及辯護(hù)人、值班律師的意見，審查了全部案件材料。其間，本院依法退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查2次，延長審查起訴期限3次。

經(jīng)依法審查查明：

2014年7月以來，商某某、朱某甲（均另案處理）為牟取非法利益，共同在杭州市下城區(qū)注冊成立杭州**資產(chǎn)管理有限公司、杭州**投資有限公司，招攬被告人宋某某、王某甲及盧某某、王某丙、丁某某、孟某某、高某某、張某某、郝某某、朱某乙、周某某、顧某某（均另案處理）等人作為公司工作人員，有組織地從事非法高利放貸業(yè)務(wù)，形成以商某某、朱某甲為首要分子的犯罪集團(tuán)。該犯罪集團(tuán)長期以低利息借貸為幌子，獵取急需借款的被害人，后以各類“行規(guī)”為名，扣除保證金、服務(wù)費(fèi)、GPS費(fèi)、利息等各種名目的不合理費(fèi)用，誘騙被害人簽訂合同金額明顯高于實(shí)際到手金額的虛高借條及租賃合同、汽車抵押合同等，以此惡意壘高被害人債務(wù)。借款后，部分被害人被肆意認(rèn)定違約并要求被害人支付違約金，在被害人還款過程中，通過電話威脅、上門滋擾等方式強(qiáng)迫被害人支付合同中虛高的本金、利息及違約金等，從中非法獲利。在此期間，該犯罪集團(tuán)共計(jì)實(shí)施詐騙犯罪21起，非法獲利594萬余元，嚴(yán)重?cái)_亂社會經(jīng)濟(jì)、生活秩序，在杭州市本地影響惡劣，被告人宋某某、王某甲系該公司一般成員。其中，被告人宋某某于2015年年初至2017年2月在該公司上班，從事業(yè)務(wù)員工作，負(fù)責(zé)招攬被害人、借款事項(xiàng)具體辦理等，涉案金額587萬余元，直接參與金額387萬余元；被告人王某甲于2016年3月至2016年12月在該公司上班，從事業(yè)務(wù)員工作，負(fù)責(zé)招攬被害人、借款事項(xiàng)具體辦理等，涉案金額17萬余元，直接參與金額4萬元；被告人王某乙為中介介紹人員，涉案金額為92萬余元。

另查明，2016年至2018年2月27日期間，被告人宋某某單獨(dú)或伙同被告人王某甲及洪某某、劉某某、洪某某（均在逃）等人為非法獲利，以個人名義假借民間借貸的形式，單獨(dú)或共同出資向被害人吳某某、王某丁、陳某某等人多次借款，在借款時以扣除利息、家訪費(fèi)、保證金等費(fèi)用等名義騙取被害人錢財(cái)，后收取被害人高額利息，并采用上門催討、威脅及打電話騷擾、威脅等方式催討利息，共計(jì)騙得上述被害人158萬余元。其中，被告人宋某某詐騙金額為158萬余元，被告人王某甲詐騙金額為44萬余元。分別是：

一、**資產(chǎn)管理有限公司被告人宋某某、王某甲、王某乙直接參與部分

1.2015年11月18日，被告人宋某某及商某某、朱某甲等人在杭州**資產(chǎn)管理有限公司，以房屋租賃的方式對被害人王某丁實(shí)施套路借貸，讓王某丁出具借款60萬元的虛高借條，在借款時扣除保證金、服務(wù)費(fèi)、利息等各項(xiàng)名目費(fèi)用，被害人王某丁實(shí)際到手48萬元。后又惡意壘高本息，并安排被告人盧某某、高某某及姜某某等人采用電話威脅、上門滋擾的手段進(jìn)行催討，在被害人無法及時償還的情況下，繼續(xù)采用車輛抵押借款的方式對被害人王某丁實(shí)施套路貸，并在支付王某丁32萬后，將王某丁的奧迪Q5轎車（車牌號浙AB5****，2013年購置價58萬）拖走過戶處理，共計(jì)從王某丁處騙得294萬余元。

2.2015年11月20日，被告人王某甲及商某某、朱某甲等人在杭州**資產(chǎn)管理有限公司，以公司倉庫租賃方式對被害人楊某某實(shí)施套路借貸，讓楊某某出具借款20萬元的虛高借條，在借款時扣除保證金、服務(wù)費(fèi)、GPS費(fèi)、利息等各項(xiàng)名目費(fèi)用，并安排盧某某家訪，被害人楊某某實(shí)際到手約16萬元，后迫使被害人在僅借款14天的情況下還款20萬元，共計(jì)騙得4萬元。

3.2015年11月24日，被告人宋某某及商某某、朱某甲等人在杭州**資產(chǎn)管理有限公司，經(jīng)被告人王某乙介紹，以房屋抵押的方式對被害人吳某某實(shí)施套路借貸，讓吳某某出具借款55萬元的虛高借條，在借款時扣除保證金、服務(wù)費(fèi)、利息等各項(xiàng)名目費(fèi)用，被害人吳某某實(shí)際到手約49萬余元，后又通過惡意壘高本息，并安排被告人盧某某等人采用電話威脅、上門滋擾的手段進(jìn)行催討，共計(jì)騙得92萬余元。其中，被告人王某乙從中非法獲利4千余元。

二、被告人宋某某、王某甲單獨(dú)實(shí)施部分

1.2017年4月23日，被告人宋某某伙同顧洪某某等人為非法獲利，以共同出資以幫助被害人吳某某解套外債為誘餌對被害人吳某某實(shí)施套路貸，被告人宋某某等人在借款時向吳某某虛假走賬45萬元后，要求被害人吳某某返還現(xiàn)金5萬元，并簽訂45萬元的虛高借條，后向被害人吳某某收取高額利息，并采用打電話威脅等方式催討利息，共計(jì)騙得26萬余元。

2.2016年6月14日至2016年8月5日期間，被告人宋某某單獨(dú)或伙同被告人王某甲為非法獲利，以幫助被害人王某丁解套外債為誘餌對被害人王某丁實(shí)施套路貸，在被害人王某丁借款時扣除利息、中介費(fèi)、保證金等費(fèi)用，被害人王某丁向宋某某借款18.3萬元，向宋某某、王某甲兩人借款30萬元，該筆30萬元借款在扣除利息、中介費(fèi)、保證金等費(fèi)用后，被害人實(shí)際到手20萬元，后又通過向被害人王某丁收取高額利息，并采用上門催討、打電話騷擾、威脅等方式催討利息，共計(jì)騙得105萬余元，其中，被告人王某甲參與騙得44萬余元。

3.2017年5月27日，被告人宋某某伙同顧洪某某、劉某某、洪建材為非法獲利，對急需借款的被害人陳某某實(shí)施套路貸，被害人陳某某借款14萬元，在扣除家訪費(fèi)、保證金等費(fèi)用2.9萬余元后，被害人陳某某實(shí)際到手11萬余元，并與陳某某簽訂房屋租賃協(xié)議，后向被害人陳某某收取高額利息，并通過肆意認(rèn)定違約等方式收取違約金，共計(jì)騙得25萬余元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：戶籍證明、扣押清單及照片、銀行明細(xì)等；

2.證人證言：證人楊某某、商某某、盧某某、洪某某等人的證言，到案經(jīng)過；

3.被害人吳某某、王某丁、楊某某、陳某某的陳述；

4.被告人宋某某、王某甲、王某乙的供述與辯解；

5.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)等筆錄：檢查筆錄、扣押筆錄、被害人陳某某、楊某某等人的辨認(rèn)筆錄等；

6.電子數(shù)據(jù)：光盤。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人王某甲、王某乙對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人宋某某、王某甲、王某乙采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。本案系共同犯罪，部分犯罪屬惡勢力集團(tuán)犯罪，被告人宋某某、王某甲在部分共同犯罪中系從犯，被告人王某乙系從犯，分別適用《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二十六條第二款、第二十七條。被告人王某甲、王某乙自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，適用《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴,請依法判處。

此致

杭州市臨安區(qū)人民法院

檢?察?官：李??昕

二〇二〇年六月四日

附：

????1.被告人宋某某、王某甲、王某乙現(xiàn)羈押于臨安區(qū)看守所；

2.刑事偵查卷宗3冊；

3.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書、量刑建議書各2份。