浙江省寧波市海某某人民檢察院

起??訴??書

甬海檢二部刑訴〔2020〕863號

被告寧波**酒業(yè)有限公司，住所地浙江省寧波高新區(qū)**路**幢，法定代表人李某甲。

訴訟代表人李某乙，女，1983年**月**日出生，居民身份證號碼3302831983********，寧波**酒業(yè)有限公司人事主管。

被告人李某甲，男，1989年**月**日出生，居民身份證號碼3302831989********，漢族，文化程度大專，寧波**酒業(yè)有限公司法定代表人，戶籍所在地浙江省寧波市鄞州區(qū)**路**號**室。2009年9月5日因飲酒后駕駛機(jī)動車被寧波市公安局交通警察局海曙交警大隊罰款人民幣500元，暫扣機(jī)動車駕駛證3個月；2014年8月9日因飲酒后駕駛機(jī)動車被寧波市公安局交通警察局江北交警大隊罰款人民幣1000元，暫扣機(jī)動車駕駛證6個月；2018年3月27日因飲酒后駕駛機(jī)動車被寧波市公安局直屬分局行政拘留三日，罰款人民幣1500元，吊銷機(jī)動車駕駛證。因本案于2019年6月24日被寧波市公安局海曙分局刑事拘留，同年7月15日變更為取保候?qū)彙?/span>

本案由寧波市公安局海曙分局偵查終結(jié)，以被告人李某甲涉嫌詐騙罪，于2020年4月22日向本院移送起訴。本院受理后，已依法告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告單位的值班律師、被告人的辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。被告單位、被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2018年10月，被告人李某甲在擔(dān)任被告寧波**酒業(yè)有限公司法定代表人期間，明知周某某（另案處理）欲利用其公司名下浙B19****江鈴牌廂式運(yùn)輸車（投保人、被保險人、受益人均為寧波**酒業(yè)有限公司）虛構(gòu)保險事故騙取保險理賠款，仍提供車輛登記證、寧波**酒業(yè)有限公司公章、營業(yè)執(zhí)照等材料交予周某某，周某某將上述材料交予張某甲（另案處理）。后由張某甲虛構(gòu)了2018年11月2日沈某某駕駛浙B19****汽車在本市奉化區(qū)錦屏街道錦屏北路與陳某某（虛構(gòu)身份）駕駛的電動自行車發(fā)生刮擦，造成陳某某及電動自行車上乘者王某甲（虛構(gòu)身份）受傷、兩車損壞、浙B19****汽車負(fù)事故全部責(zé)任的交通事故，并偽造保險理賠材料向中國人壽財產(chǎn)保險股份有限公司寧波分公司進(jìn)行理賠，于2018年11月23日騙得保險理賠款人民幣150431.36元，保險理賠款打入寧波**酒業(yè)有限公司銀行賬戶。

2018年11月，被告人李某甲在擔(dān)任被告寧波**酒業(yè)有限公司法定代表人期間，明知周某某欲利用其公司名下浙B76****寶馬汽車（投保人、被保險人、受益人均為寧波**酒業(yè)有限公司）虛構(gòu)保險事故騙取保險理賠款，仍提供車輛登記證、寧波**酒業(yè)有限公司公章、營業(yè)執(zhí)照等材料交予周某某，周某某將上述材料交予張某甲。后由張某甲虛構(gòu)了2018年12月30日王某乙駕駛浙B76****汽車在本市奉化區(qū)錦屏街道錦屏南路與何某甲（虛構(gòu)身份）駕駛的電動自行車發(fā)生刮擦，造成何某甲及電動自行車上乘者何某乙（虛構(gòu)身份）受傷、兩車損壞、浙B76****汽車負(fù)事故全部責(zé)任的交通事故，并偽造保險理賠材料向中國人壽財產(chǎn)保險股份有限公司寧波分公司進(jìn)行理賠，于2019年1月30日騙得保險理賠款人民幣179443.69元，保險理賠款打入寧波**酒業(yè)有限公司銀行賬戶。

案發(fā)后，已退賠人民幣329875.05元并取得諒解。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：戶籍證明、到案經(jīng)過、營業(yè)執(zhí)照、行駛證復(fù)印件、交易憑證、賬戶交易明細(xì)清單、諒解書、電子回單、機(jī)動車車輛商業(yè)保險單、付款回單、車險理賠卷、行政處罰決定書、情況說明、公司章程等；

2.證人證言：證人李某丙、王某乙、張某乙、沈某某的證言；

3.被告人李某甲及同案參與人張某甲、周某某的供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告寧波**酒業(yè)有限公司、被告人李某甲對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告寧波**酒業(yè)有限公司伙同他人編造未曾發(fā)生的保險事故，騙取保險金，數(shù)額較大，被告人李某甲系單位直接責(zé)任人，其行為均已觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十八條第一款第三項，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以保險詐騙罪追究刑事責(zé)任。被告寧波**酒業(yè)有限公司、被告人李某甲自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條，可以依法從寬處理；被告寧波**酒業(yè)有限公司、被告人李某甲系自首，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，依法可以從輕處罰。建議判處被告寧波**酒業(yè)有限公司罰金人民幣七萬元；判處被告人李某甲有期徒刑三年，緩刑五年。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

寧波市海某某人民法院　

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?????????????????????????????檢??察??官?薛依青

檢察官助理?孫琳潔

??????????????????????????????????????2020年6月2日

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附件：1.被告人李某甲現(xiàn)被取保候?qū)徳诩遥?/span>

2.案卷材料和證據(jù)二冊；

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》二份。