黑龍江省寶清縣人民檢察院

起 訴 書

黑寶檢刑訴〔2019〕61號

被告人孟某某，男，1973年**月**日出生，居民身份證號碼230827197312******，漢族，初中文化，住寶清縣寶清鎮(zhèn)***座***室。2006年4月21日因犯交通肇事罪被寶清縣人民法院判處有期徒刑2年，緩刑2年。2017年4月19日因涉嫌騙取貸款被雙鴨山市公安局直屬分局刑事拘留，2017年5月3日因雙鴨山市人民檢察院不批準逮捕被釋放，2018年5月30日因涉嫌騙取貸款被雙鴨山市公安局直屬分局刑事拘留，2018年7月5日因雙鴨山市人民檢察院不批準逮捕，被雙鴨山市公安局直屬分局取保候審。2018年8月3日因涉嫌騙取貸款罪黑龍江省人民檢察院批準逮捕，2018年12月4日由雙鴨山市公安局執(zhí)行。

被告人孟某乙，男，1971年**月**日出生，居民身份證號碼230827197106******，漢族，大學本科文化，系***銀行雙鴨山寶清支行原副行長（負責全面工作），住寶清縣***銀行住宅樓***單元***室。2016年12月27日因犯違法發(fā)放貸款罪被集賢縣人民法院判處有期徒刑6年6個月，現(xiàn)正在服刑。

被告人高某某，男，1984年**月**日出生，居民身份證號碼230523198407******，漢族，大學本科文化，系***銀行寶清支行原客戶經理，住寶清縣寶清鎮(zhèn)***小區(qū)***號樓***單元***室。2016年12月27日因犯違法發(fā)放貸款罪被集賢縣人民法院判處有期徒刑3年，緩刑4年。2018年8月3日因涉嫌違法發(fā)放貸款罪被黑龍江省人民檢察院批準逮捕， 2018年8月7日由雙鴨山市公安局直屬分局執(zhí)行。

本案由雙鴨山市公安局直屬分局偵查終結，以被告人孟某某涉嫌貸款詐騙罪、偽造國家機關印章罪、對非國家機關工作人員行賄罪、隱匿會計憑證、會計賬簿罪，被告人孟某乙涉嫌違法發(fā)放貸款罪，被告人高某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪、非國家機關工作人員受賄罪于2019年1月24日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年1月25日已告知被告人有權委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。期間于2019年2月22日退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2019年3月25日補充偵查完畢后重新移送審查起訴。

經依法審查查明：

1.??騙取貸款罪

2014年3月至5月期間，被告人孟某某明知本人不符合農戶種植貸條件，仍向龍江銀行寶清支行提供不符合種植貸條件的68戶農戶的個人身份資料，虛假的《國有農場耕地承包經營合同書》、《種植面積確認表》等材料，兩筆共騙取農業(yè)種植貸款2178萬元。貸款下來后被其用于購買寶清縣隆泰糧食加工有限責任公司、償還個人欠款及借給他人使用。至今尚有1947.4萬元未予歸還。

2.??違法發(fā)放貸款罪

2014年3月至5月期間，被告人孟某乙作為***銀行寶清支行副行長（主持全面工作）、貸款發(fā)放的有權審批人，違反國家規(guī)定，在明知孟某某不符合農戶種植貸受理、發(fā)放條件的情況下，為其溝通五九七農場第三管理區(qū)工作人員在種植面積確認表等材料上簽字蓋章，并指使被告人高延霆不按照規(guī)定進行貸前審查，不進行入戶調查，對貸款農戶集中審查、集中辦理貸款手續(xù)，未有效履行審查義務，違法發(fā)放貸款2178萬元給孟廣偉使用。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證有被告人孟某某、孟某乙、高某某的戶籍證明、集賢縣人民法院判決書、龍江銀行農戶貸款監(jiān)管協(xié)議、龍江銀行雙鴨山寶清支行貸審會會議記錄、龍江銀行雙鴨山分行黨委文件、農戶還款憑證、龍江銀行崗位職責、農戶貸款資料等；

2.證人趙某某、賈某某、徐某某、劉某某、李某某、秦某某、孟某丙、李某某、從某某等人的證言；

3.被告人孟某某、孟某乙、高某某的供述與辯解：

4.黑龍江省公安廳技術總隊出具的鑒定意見9份。

本院認為，被告人孟某某以欺騙手段取得銀行貸款，造成銀行損失1947.4萬元。其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分應當以騙取貸款罪追究其刑事責任。被告人孟某乙、高某某違反相關法律規(guī)定發(fā)放貸款，造成巨大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百八十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責任。孟某某、高某某系共同犯罪，孟某乙起主要作用，系主犯，高某某在共同犯罪中起次要作用，是從犯，應根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二十六條第一款、第二十七條之規(guī)定分別對二人予以處罰。被告人高某某主動投案，如實供述自己的罪行，應根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款對其處罰。被告人孟某乙、高某某均為判決宣告以后，刑罰執(zhí)行完畢以前，發(fā)現(xiàn)還有其他罪沒有判決，應根據(jù)《中華人民共和國刑法》第七十條對其進行處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此 致

黑龍江省寶清縣人民法院

檢察員：金海全

2019年4月16日

附：

1.被告人孟某某被羈押于集賢縣看守所、被告人孟某乙、高某某被羈押于雙鴨山市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)67冊。

本起訴書所依據(jù)的法律條文：

《中華人民共和國刑法》

第二十五條第一款　共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第二十六條第一款 組織、領導犯罪集團進行犯罪活動的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。

第二十七條　在共同犯罪中起次要或者輔助作用的，是從犯。

對于從犯，應當從輕、減輕處罰或者免除處罰。

第六十七條 犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

被采取強制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如實供述司法機關還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實供述自己罪行，避免特別嚴重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

第六十九條　判決宣告以前一人犯數(shù)罪的，除判處死刑和無期徒刑的以外，應當在總和刑期以下、數(shù)刑中最高刑期以上，酌情決定執(zhí)行的刑期，但是管制最高不能超過三年，拘役最高不能超過一年，有期徒刑總和刑期不滿三十五年的，最高不能超過二十年，總和刑期在三十五年以上的，最高不能超過二十五年。

數(shù)罪中有判處有期徒刑和拘役的，執(zhí)行有期徒刑。數(shù)罪中有判處有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役執(zhí)行完畢后，管制仍須執(zhí)行。

數(shù)罪中有判處附加刑的，附加刑仍須執(zhí)行，其中附加刑種類相同的，合并執(zhí)行，種類不同的，分別執(zhí)行。

第七十條　判決宣告以后，刑罰執(zhí)行完畢以前，發(fā)現(xiàn)被判刑的犯罪分子在判決宣告以前還有其他罪沒有判決的，應當對新發(fā)現(xiàn)的罪作出判決，把前后兩個判決所判處的刑罰，依照本法第六十九條的規(guī)定，決定執(zhí)行的刑罰。已經執(zhí)行的刑期，應當計算在新判決決定的刑期以內。

第一百七十五條之一 以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以下有期徒刑或者拘役、并處或者單處罰金；給銀行或者其他金融機構造成特別重大損失或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

第一百八十六條　銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。

銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規(guī)定，向關系人發(fā)放貸款的，依照前款的規(guī)定從重處罰。

單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前兩款的規(guī)定處罰。

關系人的范圍，依照《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和有關金融法規(guī)確定。

　　《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條第一款 人民檢察院認為被告人的犯罪事實已經查清，證據(jù)確實、充分，依法應當追究刑事責任的，應當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。